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Les SCPI en 2019.

L’ASPIM vient de publier les chiffres des SCPI. Ainsi que celui des OPCI pour l’année 2019. Comme on le pressentait depuis quelques mois c’est une nouvelle année record en termes de collecte. Concernant le rendement moyen pour 2019 il est de 4,40%. Pour Véronique Donnadieu, Déléguée générale de l’ASPIM, « L’année 2019 a été particulièrement dynamique pour le marché de l’immobilier non coté grâce à un contexte porteur et des fondamentaux solides. Les OPCI et SCPI s’affirment, année après année, comme des produits performants et stables dans un contexte de baisse du rendement de l’épargne liée à la persistance des taux bas. Ces véhicules devraient trouver toute leur place dans le nouveau Plan Épargne Retraite (PER) introduit par la loi PACTE. ». Les SCPI en 2019, tous les chiffres de l’année. L’analyse de l’ASPIM. L’avis de nos experts.

 

La collecte et les investissements.

LES scpi en 2019

Une année record pour les SCPI.

En 2019 le montant de la collecte se monte à 8,6 milliards d’euros. Cette dernière atteint ainsi un nouveau record historique. Nous avons assisté l’an dernier à ralentissement de la collecte (-19%). Si l’on compare la croissance de la collecte à rapport elle est de 68%. Et par rapport à 2017 elle est encore de 36%.

Du coté des acquisitions, pour les SCPI ce sont plus de 9,2 milliards d’euros d’investissements en 2018. Soit une augmentation de 48%. C’est surtout au dernier trimestre qu’un pourcentage important des investissement ont été réalisés. En effet cela représente près de 40% des investissements avec un montant de 3,7 milliards d’euros.

En termes de répartition la majorité de ces investissements concernent les bureaux. Effectivement cela représente 63% des investissements. Suivent les commerces avec 12%. Nous trouvons ensuite les biens liés à la santé avec 10%. Les locaux d’activités et la logistique 6%. L’hôtellerie 4%. Enfin les autres catégories dont le résidentiel avec 5%.

Géographiquement c’est tout d’abord l’Ile de France qui est plébiscité avec 48% des investissements. Dont 10% pour Paris. Vient ensuite l’étranger avec 28% dont près de la moitié pour l’Allemagne. Et un quart pour le Benelux (Belgique, Luxembourg, Pays-Bas). Et enfin les régions pour 24%.

Du coté des OPCI.

En 2019, les vingt OPCI Grand Public majoritairement distribués par le biais des contrats d’assurance-vie, ont collecté un total de 2,8 milliards € (soit une hausse de 30% par rapport à l’exercice précédent).

 

Les SCPI en 2019 tous les chiffres.

Capitalisation et actif net.

SCPI.

Au 31 décembre 2019, la capitalisation des SCPI atteignait au total 65,1 milliards €, soit une augmentation de 17% par rapport à la fin 2018.

OPCI Grand Public.

Au cours du dernier exercice, l’actif net cumulé des OPCI est passé de 15,2 milliards € fin 2018 à 18,6 milliards € fin 2019, soit une augmentation de près de 23%.

Marché secondaire.

Avec un peu plus de 1 milliard € de parts échangées, le marché secondaire des parts de SCPI connaît un léger ralentissement (-8,4% par rapport à l’exercice précédent). Le taux de rotation annuel se situe à 1,53% pour l’ensemble des parts de SCPI (hors SCPI résidentiel). Surtout, le marché secondaire des SCPI ne connaît pas de tension sur sa liquidité : le cumul des parts en attente de cessions et des retraits non compensés se limite à 0,21 % de la capitalisation globale.

 

Les SCPI en 2019.

les scpi en 2019

Performances.

SCPI.
En 2019, les SCPI Immobilier d’entreprise ont vu leur taux de distribution remonter à 4,4% (contre 4,34% en 2018). Le niveau de revenus distribués par les SCPI leur permet de dégager une prime de risque en hausse (480 points de base au-dessus des emprunts d’Etat à 10 ans). En outre, la variation du prix moyen de part (VPM) est également en hausse à +1,2% (contre +0,8% en 2018).

OPCI Grand Public.
En 2019, la performance globale des OPCI a atteint 5,4% contre +0,8% en 2018. C’est davantage la valorisation du patrimoine (+4,3% contre -0,4% l’année précédente) qui a porté cette performance que le rendement courant (+1,2%, comme en 2018). La volatilité des marchés actions explique une forte fluctuation des performances sur les deux dernières années. Depuis le 31 décembre 2017, la performance annuelle moyenne des OCPI s’établit à +3,1% (dont 1,2% de rendement courant et 1,9% de revalorisation du prix de part).

 

Notre avis.

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Analyse de nos experts.

Il s’agit ici de chiffre bruts. A ne surtout pas prendre au pied de la lettre. Ainsi par exemple si l’on considère les sous-jacents, l’immobilier de bureau arrive en tête. Cependant la raison en est des plus simples. En effet la majeure partie du patrimoine des SCPI est investi en immobilier de bureaux. La plupart des SCPI sont des SCPI de bureaux.

Il en va de même concernant les facteurs géographiques. Il est bien entendu évident que La région parisienne concentre la majeure partie des investissements pour les mêmes raisons.

Du coté des performance si la moyenne est de 4,40% l’ensemble des performances est assez disparate. Ces dernières vont de moins de 3% à plus de 7%. Là ici comme toujours à prendre avec des pincettes. Il convient pour se faire une idée plus précise de comparer les SCPI par catégorie. Et ce afin de se faire une idée plus juste de la qualité de chacune des SCPI. Nous ne manquerons pas de consacrer prochainement des articles aux performances des SCPI par catégorie.

 

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