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Novapierre Allemagne 2 Performances.

La SCPI Novapierre Allemagne 2 est une SCPI de rendement de chez Paref Gestion. Petite soeur de Novapierre Allemagne, la SCPI Novapierre Allemagne 2 investi dans l’immobilier de commerces de proximité en Allemagne. On note également un premier investissement aux Pays-Bas. Après un départ difficile dû à la crise sanitaire Novapierre Allemagne 2 retrouve des performances en adéquation avec ses objectifs initiaux. Novapierre Allemagne 2 Performances. Faut il investir dans la SCPI ? Analyse du rendement et avis.

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Novapierre Allemagne 2 Performances – Synthèse de la SCPI.

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Novapierre Allemagne 2 en chiffres.

Rendement 2021 : 3.39%.

Type : SCPI de rendement.

Capital : variable.

Catégorie : Européenne Commerces de proximité – Européenne (100%).

Prix de souscription : 260 €.

Minimum de souscription : 10 parts soit  2 600 €

Délai de jouissance : 4 mois

Prix de retrait : 234.00 €.

Capitalisation : 307.51 M€.

Nombre d’associés : 5 360.

Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement.

Novapierre Allemagne 2 Performances – La maison de gestion.

Paref Gestion est une société de gestion qui appartient au Groupe Paref. Ce dernier coté à la bourse de Paris est valorisé un peu plus de 100 millions d’euros. A partir de 2017 le groupe FOSUN commence à se positionner à l’achat sur PAREF avec une prise de participation de l’ordre de 70%. En 2022 PAREF passe sous pavillon chinois en 2022.

FOSUN est un le plus important conglomérat d’investissement de Chine continentale.

Fondé en 1992 FOSUN se classe dans le TOP600 des plus importantes entreprises dans le monde selon le magazine Forbes. Le groupe emploi près de 100 000 personnes à travers le monde. Le groupe se concentre sur 4 grands secteurs :

  • La santé.
  • Le divertissement.
  • L’intelligence artificielle.
  • L’investissement au sens large.

PAREF s’articule autour de 3 grandes activités dont PAREF GESTION assure la partie gestion de portefeuille du groupe.

  • La SA PAREF qui procède à des investissements direct qui a le statut de SIIC. cotée à la bourse de Paris.
  • PAREF IM qui est un société d’exploitation pour les institutionnels. Asset et Property Management.
  • PAREF GESTION. Entreprise de gestion d’actifs spécialisée en Retail. SCPI et OPCI.

Paref Gestion est constituée d’une équipe de professionnels de l’immobilier et de la gestion au service des épargnants. La maison de gestion propose 9 SCPI et une OPCI. Présent sur des nombreux secteurs immobiliers et géographique. La maison de gestion offre un grand champs des possibles en matière d’investissement en SCPI.

La maison de gestion existe depuis maintenant plus de 30 ans. La maison de gestion gère plus de 2 milliards d’euros d’actifs immobiliers pour le compte de plus de 21 000 associés.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Analyse de la SCPI.

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Présentation résumée de la SCPI.

Novapierre Allemagne 2 est un support collectif d’épargne dédié au secteur immobilier des commerces en Allemagne.

Novapierre Allemagne 2 permet, en contrepartie d’un risque de perte en capital et de liquidité :

  • D’investir votre épargne sur le marché immobilier allemand.
  • D’investir indirectement dans un patrimoine immobilier physique constitué principalement de commerces situés en Allemagne.
  • De disposer tous les trimestres d’un revenu potentiel soumis à la décision de l’Assemblée Générale.
  • Vous bénéficiez d’un service complet de gestion opéré par des professionnels de l’investissement immobilier et de l’épargne gérée.

Novapierre Pierre Allemagne 2 st accessible à partir de 2 600 € d’investissement correspondant à l’achat de 10 parts.

Nous vous rappelons que les SCPI sont un support d’investissement à long terme. La durée d’investissement se doit d’être d’au moins 10 ans.

Les principaux frais de la SCPI.

Les frais de souscription : ils sont de 12% TTC. Ils correspondent peu ou prou à des frais d’agences et frais notariés dans le cadre d’un investissement dans de l’immobilier physique.

Les frais de gestion : Ils couvrent outre la gestion locative classiques, le paiement de la taxe foncière des biens de la SCPI. Les déclarations fiscales. Frais de comptable et commissaires aux comptes. Préparation des assemblées générales etc. Ils sont de 13.20% TTC.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Comment investi la SCPI ?

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Stratégie de la SCPI.

La Société NOVAPIERRE ALLEMAGNE, SCPI de type « classique », a pour objet l’acquisition directe ou indirecte, y compris en l’état futur d’achèvement, et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif composé majoritairement de murs de magasins et de commerces, y compris des centres commerciaux, et accessoirement d’immobilier d’entreprise, situé majoritairement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres Etats de la zone euro et propre à assurer l’objectif de gestion qui est de distribuer un dividende potentiel.

Dans les mêmes conditions, NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a également pour objet l’acquisition et la gestion d’immeubles qu’elle fait construire exclusivement en vue de leur location.

Pour les besoins de cette gestion, NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 peut procéder à des travaux de toute nature dans ces immeubles, notamment les opérations afférentes à leur construction, leur rénovation, leur entretien, leur réhabilitation, leur amélioration, leur agrandissement, leur reconstruction ou leur mise aux normes environnementales ou énergétiques.

La Société peut acquérir des équipements ou installations nécessaires à l’utilisation des immeubles. La Société peut, en outre, céder des éléments de patrimoine immobilier dès lors qu’elles ne les ont pas achetés en vue de les revendre et que de telles cessions ne présentent pas un caractère habituel.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Fiscalité personnes physiques.

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L’imposition des revenus de sources Allemande en France.

Pour les revenus provenant des loyers d’immeubles situés en Allemagne, la SCPI se trouve directement soumise à l’impôt sur la société allemande au taux local de 15,825 %.

Afin d’éliminer une double imposition et en application de l’article 20-2. a. bb) de la Convention, les revenus immobiliers de source allemande, qui sont également soumis à l’impôt sur le revenu en France, bénéficieront d’un crédit d’impôt égal à l’impôt français afférent à ces revenus (l’impôt français comprenant l’impôt sur le revenu et également les prélèvements sociaux français, dont la CSG et la CRDS), ce qui revient à exonérer d’impôt français et de prélèvements sociaux les revenus immobiliers de source allemande.

Il convient cependant de noter que cette méthode d’élimination de la double imposition a pour effet de prendre en compte ces revenus étrangers pour calculer le taux d’imposition des autres revenus de l’investisseur et aura donc un léger impact sur sa fiscalité globale.

En application de l’article 20-2, a. aa) de la Convention, les plus-values immobilières de source allemande, qui sont également soumises à l’impôt en France, bénéficieront d’un crédit d’impôt égal au montant de l’impôt payé en Allemagne, sans pouvoir excéder le montant de l’impôt français correspondant à ces revenus. Pour simplifier l’établissement de la déclaration de revenus, Paref Gestion adressera à chaque associé, et en temps utiles, une notice reprenant les informations figurant sur le bordereau de déclaration fiscale et permettant de déclarer ce crédit d’impôt.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Actualités de la SCPI.

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L’éditorial de la maison de gestion.

Concernant le marché immobilier allemand, le volume d’investissement des trois premiers trimestres de l’année 2022 a connu une baisse de 15% sur un an glissant, avec néanmoins 51,9 milliards d’euros investis. Cette tendance s’observe également sur les actifs de commerce, même si la baisse est plus nuancée à -4% sur les trois premiers trimestres de 2022 comparé à l’année précédente.

Cela représente 6,9 milliards d’euros investis, grâce à un fort rebond au 3ème trimestre (3,3 milliards d’euros investis) après une première partie d’année un peu terne.

Au sein de cette classe d’actifs, les retail parks s’imposent toujours comme la catégorie la plus recherchée par les investisseurs avec 46% du volume de transactions depuis le début d’année. Les centres commerciaux ont également été appréciés et représentent 31% des volumes déployés sur les trois premiers trimestres, un fort regain comparé à l’année précédente.

Cet intérêt continu des investisseurs pour les actifs de commerce permet de limiter l’impact du ralentissement économique sur l’évolution des valeurs, avec une détente des taux encore limitée ce trimestre.

Ainsi, le taux prime (localisations de premier rang et actifs de qualité) des retail parks continue de croître de +0.3% pour atteindre 4% à la fin de ce trimestre.

Côté performance, la très bonne collecte de votre SCPI Novapierre Allemagne 2 depuis le début de l’année lui permet de poursuivre sa stratégie de développement. Ainsi, quatre actifs d’une surface totale de plus de 44 000 m² et générant un loyer annuel de 5,2 M€ devraient intégrer le portefeuille de votre SCPI d’ici la fin de l’année.

De plus, six autres actifs représentant une surface totale de plus de 29 000 m² et un loyer annuel de près de 3,9 M€ sont également sous exclusivité. Ils permettraient de maintenir la durée moyenne restante des baux du portefeuille à presque 8 ans.

Sur le plan locatif, Novapierre Allemagne 2 a signé deux prolongations de bail de 5 ans dont une prolongation jusqu’en 2028 avec la plus grande enseigne de distribution de chaussure d’Europe sur le site de Naila en Allemagne.

Le Taux d’Occupation Financier (TOF) se maintient toujours à un excellent niveau de 98,2% ce trimestre.

Enfin, la distribution pour le troisième trimestre s’établit à 2,76 euros net par part et nous sommes fiers de voir le magazine Mieux Vivre Votre Argent décerner, cette année encore, le 1er prix de la solidité financière à votre SCPI.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Avis.

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Nos conclusions.

Tout d’abord un point nous semble particulièrement important à souligner. Il concerne le rendement. Si le rendement de la SCPI peut paraitre faible il retrouve des couleurs en 2022. Il devrait être dans la moyenne de sa catégorie voire au dessus pour 2022.

Ce faible rendement au départ s’explique facilement. Novapierre Allemagne 2 est la version 2.0 de la SCPI Novapierre Allemagne. Cette dernière ayant atteint sa capitalisation maximum statutaire de 500 millions elle a donc dû être fermée à la souscription par la maison de gestion. Cette dernière a donc lancé Novapierre Allemagne 2.

Le lancement a donc lieu en 2019 juste avant la crise sanitaire. Forte du succès de son aînée la SCPI a énormément collecté de fonds de la part des épargnants. Ces derniers n’ayant pu être investi la SCPI s’est retrouvée avec beaucoup de liquidités et peu de rendement du fait qu’elle possédait peu de patrimoine.

La SCPI a fini d’investir ces liquidités en 2022 lui permettant de retrouver un rendement plus en attente avec ses objectifs.

Novapierre Allemagne 2 Performances – Hausse du prix de la part en 2023 ?

Ce n’est pas certain mais c’est en effet possible. Même si en avril 2022 le prix de la part de Novapierre Allemagne 2 augmente de 4%. Il n’est pas impossible que le prix augmente encore en 2023.

En effet lorsque l’on se penche de plus près sur les données chiffrées de la SCPI. On se rend compte que la valeur de réalisation de la SCPI est inférieur de 4% au prix de retraite de la part. Nous ignorons si le prix de la part va augmenter cette année ni dans quelles proportions. Mais il est probable que ce dernier augmente à court moyen terme.

Au final Novapierre Allemagne 2 se révèle être une excellente opportunité d’investissement tant en termes de rendement que de valorisation sur un secteur ou peu de maisons de gestion sont présente.

C’est une SCPI que nous recommandons donc régulièrement dans nos allocations.

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Histoire.

Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.

Mais également du conseil en assurance vie et sur vos PER. Des mandat de conseils en gestion d’actif au performance fee absolu sur vos comptes titres et PEA.

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Prés de 40 ans d’expérience de son fondateur dans le domaine de l’investissement en bourse et en immobilier.

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Novapierre Allemagne 2 – Questions Réponses.

Dans quelles types de commerces investi la SCPI ?

Novapierre Allemagne 2 investi principalement dans des commerces de proximité dit de 1ère nécessité. En d’autres termes des commerces dont l’activité ne serait pas impacté en cas de nouveau confinement.

Quel est le montant de la capitalisation de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

Le montant de la SCPI dépasse désormais les 300 millions d’euros de capitalisation ce qui en fait l’une des valeurs sûres de sa catégorie.

Puis je investir à crédit sur la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

Nous avons plusieurs solutions de financement à crédit à vous proposer avec nos partenaires bancaires et courtier et ce quel que soit votre profil. Propriétaire. Locataire. Habitant en France ou à l’étranger.

Comment investir en démembrement dans la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

La maison de gestion vous proposer plusieurs durée de démembrement pour votre investissement en nue propriété. Elle se charge elle même de vous fournir la contrepartie usufruitière.

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