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Rivoli Avenir Patrimoine Actualités

La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine est l’une des plus anciennes SCPI du marché. La SCPI est gérée par Amundi filiale du groupe Crédit Agricole. La création de la SCPI remonte à fin 2002. La capitalisation de la SCPI est près de 4 milliards d’euros ce qui en fait l’une des plus importantes SCPI du marché en termes de taille. On retrouve également la SCPI sur de nombreux contrats d’assurance vie. Si le rendement est en dessous de la moyenne du marché. On notera cependant une appréciation régulière du prix de la part.

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Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – La synthèse de la SCPI.

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Rivoli Avenir Patrimoine en chiffres.

Rendement 2021 : 3.80%.

Type : SCPI de rendement.

Capital : variable.

Catégorie : Diversifiée – Européenne (20%).

Prix de souscription : 306.00 €.

Minimum de souscription : 1 part soit  306.00 €

Délai de jouissance : 2 mois

Prix de retrait : 306.00 €.

Capitalisation : 3 938.06 M€.

Nombre d’associés : 36 549

Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Assurance Vie. Versements programmés.

Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – Analyse de la SCPI.

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La stratégie de la SCPI.

La SCPI a pour objet :
– L’acquisition directe ou indirecte, y compris en l’état futur d’achèvement, et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif.
– L’acquisition et la gestion d’immeubles qu’elle fait construire exclusivement en vue de leur location.

Pour les besoins de cette gestion, la SCPI peut, directement ou indirectement, conformément au cadre législatif et réglementaire :

  • Procéder, directement ou en ayant recours à des tiers, à des travaux de toute nature dans ces immeubles, notamment les opérations afférentes à leur construction, leur rénovation, leur entretien, leur réhabilitation, leur amélioration, leur agrandissement, leur reconstruction ou leur mise aux normes environnementales ou énergétiques, leur transformation, leur changement de destination ou leur restructuration.
  • Acquérir des équipements ou installations nécessaires à l’utilisation des immeubles.
  • Céder des éléments de patrimoine immobilier dès lors qu’elle ne les a pas achetés en vue de les revendre et que de telles cessions ne présentent pas un caractère habituel. Le présent paragraphe s’applique que la SCPI détienne directement l’actif immobilier ou par l’intermédiaire d’une société.
  • Détenir des dépôts et des liquidités, consentir sur ses actifs des garanties nécessaires à la conclusion des contrats relevant de son activité (notamment ceux relatifs à la mise en place des emprunts), et conclure toute avance en compte courant avec les sociétés dont elle détient au moins 5 % du capital social, dans le respect des dispositions applicables du Code monétaire et financier.
  • Détenir des instruments financiers à terme mentionnés à l’article D. 211-1 A-I- du Code monétaire et financier, en vue de la couverture du risque de change ou de taux.

Les travaux d’amélioration, d’agrandissement, et de reconstruction représenteront au maximum 15 % de la valeur vénale du patrimoine immobilier de la SCPI figurant au bilan du dernier exercice clos. conformément à l’article R. 214-157 du Code
monétaire et financier.

Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – Les objectifs extra -financiers.

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La politique ESG de la SCPI.

La gestion des actifs de la SCPI intègre des principes de durabilité fondés sur l’environnement, le social et la gouvernance (ESG) afin de contribuer à la performance de la SCPI et à la transition écologique et sociale.

Pour mesurer les performances ESG des immeubles, Amundi Immobilier a développé un outil de cartographie qui permet d’attribuer à chaque actif un score ESG quantitatif traduit en sept notes, allant de A/100 (la meilleure note) à G/0 (la moins bonne).

Cette notation est effectuée une première fois dans le cadre des diligences d’acquisition de l’immeuble puis renouvelée a minima tous les 3 ans. Elle permet d’établir un plan d’action visant à réduire l’exposition de l’immeuble aux principaux risques de durabilité et à assurer l’amélioration de la note dans le temps.

Au moins 90 % de la valeur des actifs immobiliers (la tolérance de 10 % visant à tenir compte du cas d’actifs ayant vocation à être cédés ou bénéficiant d’une particularité justifiant une impossibilité de notation) bénéficient d’une notation ESG. Les investissements en OPC monétaires quant à eux se feront à hauteur d’au moins 90 % dans des OPC labellisés ISR ou bénéficiant d’une démarche permettant de répondre au critère 3.1 du label ISR portant sur les valeurs mobilières.

La SCPI a décidé d’axer sa politique ESG sur les objectifs suivants :

  • La SCPI s’engage à réduire les émissions de gaz à effet de serre du portefeuille.
  • Les projets de végétalisation menés sur les actifs du fonds accorderont une importance toute particulière à la réintroduction de la biodiversité en territoires urbains.
  • L’amélioration du confort et du bien-être des utilisateurs entre dans les objectifs de la SCPI.

La SCPI visera à établir un dialogue avec les principales parties prenantes pour une contribution commune positive à des pratiques immobilières durables.

La SCPI a décidé de matérialiser ses engagements ESG dans une note finale par actif intégrant des critères de pondération pour chacun des piliers (environnemental, social et gouvernance).

  •  Le pilier environnemental représentera entre 30 et 60% de la notation ESG de l’actif.
  • Le pilier social/sociétal représentera entre 20 et 50% de la notation ESG de l’actif.
  • Le pilier gouvernance représentera entre 20 et 30% de la notation ESG de chaque actif.

Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – La SCPI en détails cliquez ici.

Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – Les dernières news.

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L’éditorial de la maison de gestion.

Chers associés,
Ce trimestre, le taux d’occupation financier (TOF) de votre SCPI est en hausse à 91,81 %, incluant 8,82 % de locaux sous franchise. Ce résultat est à attribuer à la signature de baux pour près de 4 M€ de loyers annuels à comparer à uniquement 400 K€ de loyers annuels en moins engendrés par les libérations. Nous avons pu signer plusieurs baux dans des actifs parisiens de qualité et situés dans des emplacements recherchés, tels que la Rue du Louvre, le Boulevard Malesherbes ou la Rue de Provence.
Comme annoncé dans le bulletin du 1er semestre, la livraison de la Tour Hekla à la Défense intervenue le 6 octobre 2022, est sans impact financier au 3e trimestre. Elle est actuellement en cours de commercialisation locative

Le dernier investissement de la SCPI.

Alexis Egger, Investment & Asset Manager Amundi Immobilier

Votre SCPI poursuit sa diversification sectorielle et ses engagements environnementaux.

Le Soho House Paris est un ancien immeuble de bureaux situé dans le IXe arrondissement, transformé avec succès en 2021 en hôtel de 36 chambres avec bars, restaurant et cabaret.

L’enseigne Soho House a fait de cet hôtel particulier rue de la Bruyère, ancienne résidence de la famille Cocteau, où l’Alliance Universelle Israélite y avait son siège, un lieu unique où le romantisme et le dépaysement règnent.

Le bâtiment vise la certification BREEAM In-Use niveau Very Good. L’aspect écologique est un élément fondamental de ce projet.

Soho House Paris est l’adresse parisienne du célèbre club de membres anglais Soho House. Nick Jones a ouvert son premier club Soho House en 1995 dans les étages au-dessus du restaurant qu’il exploitait, le Café Bohème, à Londres.

Depuis lors, le groupe s’est développé et a ouvert des clubs dans de nombreuses villes sur plusieurs continents, avec d’autres installations (hôtels, piscines, bars, espaces de remise en forme, événements…) tout en conservant son côté exclusif.

Rivoli Avenir Patrimoine Actualités – Fiscalité des revenus étrangers.

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Les revenus fonciers de source étrangère.

Le régime d’imposition des loyers perçus par la SCPI à raison des immeubles situés à l’étranger dépend des conventions fiscales en vigueur entre l’Etat de source des revenus (Etat de situation de l’immeuble) et la France.

Dans le cas des SCPI gérées par Amundi Immobilier, les revenus immobiliers provenant d’Allemagne, d’Espagne, de Pologne ou des Pays-Bas sont imposés dans ces Etats. En France, le traitement fiscal applicable à ces revenus est le suivant :

  •  Les revenus immobiliers provenant d’Allemagne et d’Espagne sont également imposables en France et donnent droit à un crédit d’impôt égal à l’impôt français, imputables sur l’IR et les prélèvements sociaux, les revenus de source allemande et espagnole demeurant donc pris en compte pour la détermination du taux effectif d’IR applicable au contribuable .
  • Les revenus immobiliers provenant des Pays-Bas et de la Pologne font l’objet d’une exonération d’IR et de prélèvements sociaux ; ils demeurent toutefois pris en compte pour la détermination du taux effectif d’IR du contribuable.

SCPI et IFI.

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Rivoli Avenir Patrimoine actualités – Qu’en est il de l’IFI ?

L’IFI  est assis sur la valeur des seuls actifs immobiliers détenus directement ou indirectement par le contribuable et s’applique dès lors que le patrimoine immobilier net taxable du foyer fiscal excède 1 300 000 € au 1er janvier de l’année d’imposition.

Pour les associés d’une SCPI, la valeur des parts de la SCPI à retenir dans la déclaration d’IFI correspond à la fraction de cette valeur représentative de biens ou droits immobiliers imposables à l’IFI détenus directement ou indirectement par la SCPI au 1er janvier de l’année d’imposition.

Chaque année, la société de gestion définit le ratio immobilier à appliquer à la valeur de référence. Ce ratio tient compte des biens situés en France ainsi que, sous réserve des conventions internationales, des biens situés à l’étranger.

A la valeur de référence est réintégrée la part des dettes non déductibles, notamment celles qui font l’objet d’un calcul spécifique lorsque la SCPI a souscrit des prêts in fine pour financer l’acquisition de ses actifs immobiliers.

L’IFI se déclare en même temps que la déclaration d’IR n°2042 via le formulaire n°2042-IFI et ce, quel que soit le montant du patrimoine immobilier net taxable.

Pour la détermination de leur patrimoine taxable, les associés sont tenus de prendre en compte la fraction de la valeur taxable au 1er janvier des parts de SCPI qu’ils détiennent.

A cet égard, lorsque les parts de SCPI ont été acquises moyennant un emprunt, est déductible au titre de l’IFI le capital restant dû au 1er janvier de l’année d’imposition,  les intérêts échus et non payés au 1er janvier et les intérêts courus au 1er janvier. La déduction du passif est réalisée au prorata de la valeur taxable des parts.

Rivoli Avenir Patrimoine faut il investir ?

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Rivoli Avenir Patrimoine actualités- notre avis sur la SCPI.

Les points forts de la SCPI.

  • Un patrimoine de très grande qualité.
  • La capitalisation de la SCPI.
  • La renommée d’Amundi lui permettant d’avoir accès aux meilleurs dossiers d’investissement en primeur.
  • La revalorisation du prix de la part quasi annuelle depuis près de 10 ans.
  • De fait un TRI (taux de rendement interne) très au dessus de la moyenne.

Les points faibles de la SCPI.

  • Revers de la médaille par rapport un patrimoine de très grande qualité, un rendement en dessous de la moyenne des SCPI.
  • Une part encore insuffisante du patrimoine de la SCPI exposée au marché immobilier Européen.

Nos conclusions.

Rivoli Avenir Patrimoine est une SCPI que nous recommandons très fortement dans…..nos contrats d’assurance vie. En effet grâce à son taux de rendement interne élevé. Dividende + ré évaluation du prix de la part, la SCPI se révèle particulièrement intéressante pour valoriser un contrat d’assurance vie.

En effet devant la baisse des rendements des fonds en € de plus en plus d’épargnants optent pour les SCPI en lieu et place du fond € dans leurs contrats d’assurance vie. Toutefois au regard des frais de commercialisation des SCPI. Même sils sont moins élevés en assurance vie qu’en direct. Une option n’est intéressante qu’à partir du moment où votre horizon d’investissement est d’au moins 5 ans voire 10 ans minimum.

En détention directe elle conviendra parfaitement à des épargnants à la recherche d’une SCPI dont le patrimoine est d’une très qualité et qui ne risquera pas de trop se dévaloriser dans le cas d’une crise immobilière. Revers de la médaille, les biens d’exceptions sont connus pour procurer un faible rendement.

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Histoire.

Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.

Mais également du conseil en assurance vie et sur vos PER. Des mandat de conseils en gestion d’actif au performance fee absolu sur vos comptes titres et PEA.

L’offre la plus large du marché en nue propriété physique.

Notre expérience en épargne salariale pour les entreprises.

Prés de 40 ans d’expérience de son fondateur dans le domaine de l’investissement en bourse et en immobilier.

Sécurité.

Bien entendu nous sommes :

Membre de l’ORIAS.
Membre fondateur de l’ANACOFI CIF
Assurés auprès de AMLIN FRANCE en RC PRO et Garantie Financière.
Présent régulièrement dans les médias.

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