SCPI PERIAL Nue Propriété, profitez du démembrement

Investir en SCPI en 2018 reste l’un des supports d’épargne les plus rentables avec une faible prise de risque. SCPI Perial Nue Propriété. De plus il est à fait possible d’acheter vos parts de SCPI en nue propriété afin d’optimiser votre prix d’acquisition de vos parts. Nous allons vous décrire ce process d’investissement et vous présenter les grilles de prix par SCPI et durée de démembrement des SCPI Perial.

 

SCPI PERIAL Nue Propriété.

SCPI Perial nue propriété

En quoi consiste un démembrement de propriété ?

Le démembrement de propriété consiste à diviser la pleine propriété d’un bien en 2 parties : l’usufruit et la nue-propriété.

Le détenteur de l’usus a ainsi l’usage de la chose. De ce fait, il peut habiter le bien, le donner en location, en d’autres termes, percevoir les revenus engendrés par le bien (fruits, loyers …). En échange, l’usufruitier doit conserver le bien en « bon père de famille » : il doit garder le bien en bon état.

La durée de l’usufruit peut varier. Il peut être :

– Soit viager, c’est-à-dire qu’il dure tant que l’usufruitier est en vie.
– Soit temporaire, c’est-à-dire qu’il dure durant une période déterminée.

Attention cependant, l’usufruitier n’a pas le droit de vendre le bien ! Cette prérogative n’est accordée qu’au nu-propriétaire, qui est le véritable propriétaire du bien.

La nue-propriété reste donc une propriété, cependant diminuée et sous contrainte.

 

SCPI PERIAL Nue Propriété.

Que se passe t il à l’issue de la durée de démembrement ?

Lorsque la durée de démembrement arrive à son terme (viager ou temporaire), l’usufruit et la nue propriété s’unissent pour reformer une propriété normale, ou pleine-propriété. L’usufruit ne revient pas aux héritiers de l’usufruitier, sauf si ces derniers sont les nus propriétaires.

Au contraire, lorsque le nu-propriétaire décède, la nue-propriété ne revient pas à l’usufruitier, mais est transférée à ses héritiers. Ceci car la nue-propriété reste un droit de propriété.

Comment procède t on au démembrement des parts de SCPI ?

Le démembrement de parts de SCPI se passe de la même manière que celui d’un bien immobilier classique.
Le nu-propriétaire est propriétaire des parts de SCPI, il ne recevra aucun revenu issu de celles-ci pendant la période de démembrement de propriété. En effet, ces revenus seront versés à l’usufruitier pendant toute la période du démembrement, jusqu’à la fin de son droit.

Il ne deviendra complètement propriétaire qu’au terme de la période de démembrement.

 

SCPI PERIAL Nue Propriété.

A qui s’adresse l’achat de parts de SCPI en nue propriété en 2018 ?

L’investissement en nue-propriété de parts de SCPI peut s’adresser à des contribuables en activité, imposés (impôt sur le revenu et/ou IFI), qui n’ont pas besoin de revenus complémentaires immédiats, mais qui désirent constituer un patrimoine.

En effet, en investissant dans la nue-propriété de parts de SCPI, vous achetez les parts à moindre coût qu’en pleine-propriété, mais vous ne percevez aucun revenu pendant une période déterminée.

Exemple : avec 50 000€ à placer, achat de parts de SCPI en direct. Si la valeur de la part est de 100€, en achetant la pleine-propriété des parts vous obtenez 500 parts. Si la SCPI produit un rendement de 5% par an, les revenus annuels sont de 2 500€. Si votre tranche marginale d’imposition est à 30% et en déduisant les prélèvements sociaux, vos revenus nets annuels sont environ de 13 600€.

En comparant avec l’achat de la nue-propriété de parts de SCPI : si le démembrement se réalise sur 10 ans, pendant cette période aucun revenu ne sera touché. Cependant, la valeur de la nue-propriété étant égale à 66% de la valeur en pleine-propriété, vous pouvez donc acquérir avec 50 000€ non pas 500 parts mais 757 !

Au bout de 10 ans, vous devenez pleinement propriétaire des parts : votre capital augmente à hauteur de 75 700€ (sans impôt ni frais).

Par la suite, vos revenus annuels seront de 3 785€ à la place de 2 500€.

Avantages :

Double économie d’impôt : la nue-propriété n’est pas assujettie à l’IFI (attention aux exceptions), et vous ne payez pas d’impôt sur le revenu (puisque vous ne percevez aucun revenu).
Effet de levier : Au terme de la période de démembrement, vous devenez gratuitement propriétaire à 100% des parts de SCPI, vous bénéficiez de la valorisation des parts dans le temps (liée à la plus-value dont ont bénéficié les immeubles composant la SCPI) et vous détenez plus de parts de SCPI.
Disposition de revenus : à l’issue de la période de démembrement, vous devenez intégralement propriétaire des parts de SCPI, vous bénéficiez donc des revenus qu’elle produit.

 

SCPI PERIAL Nue Propriété.

SCPI PFO2 Rendement 2017

Quels sont les avantages d’un investissement en SCPI en nue propriété en 2018 ?

En investissant dans des parts de SCPI démembrées, vous bénéficiez tant des avantages de l’achat en démembrement classique et ceux de l’acquisition de parts de SCPI.

Les avantages de l’acquisition de parts de SCPI.

– Vous bénéficiez de la sécurité et de la rentabilité de l’immobilier sans vous soucier de la gestion des biens composant la SCPI.
– Vous mutualisez les risques : l’investissement est collectif et porte sur un grand nombre d’immeubles, répartis dans plusieurs villes et lieux. Les risques locatifs sont donc fortement réduits.
– Vous diversifiez et valorisez votre patrimoine : vous investissez dans des biens immobiliers en principe peu accessibles du fait de leur prix, prestige, ou nature (locaux commerciaux, bureaux, immeubles de caractère…).
– Vous ne payez aucun frais de notaire.
– Vous accédez à ce type de placement avec un montant minimum accessible à tous.
– Vous bénéficiez enfin d’un bon rendement. Le rendement moyen des parts de SCPI est d’environ 4,40% en 2017. De plus, les rentrées sont régulières ( les dividendes sont versés trimestriellement).
– Le bien est géré par une société de gestion, agréée par l’AMF.

Les avantages du démembrement de propriété.

En investissant en nue-propriété :

– Vous bénéficiez d’un prix réduit de 20% à 50% par rapport à la valeur en pleine propriété
– A la fin du démembrement, vous avez le choix entre soit vendre vos parts et effectuer une forte plus-value soit obtenir un complément de revenus.
– Vous ne recevez aucun loyer, donc votre investissement ne vient pas augmenter le montant de votre impôt sur le revenu.
– Le bien n’est pas pris en compte pour le calcul de l’IFI du nu-propriétaire. En effet, seul l’usufruitier est taxé à l’IFI pour la totalité de la valeur du bien.

 

SCPI  PERIAL Nue Propriété.

PFO la SCPI trois en un du groupe Périal Asset Management

PFO la SCPI trois en un du groupe Périal Asset Management

Le Prix des SCPI Périal en nue propriété.

PF Grand Paris.

  • Sur 5 ans 400,98 € soit 81,50% du prix de la part en pleine propriété
  • Sur 10 ans 332,10 € soit 67,50% du prix de la part en pleine propriété.

PFO2.

  • Sur 5 ans 158,11 € soit 81,50% du prix de la part en pleine propriété.
  • Sur 10 ans 130,95 soit 67,50% du prix de la part en pleine propriété.

PFO.

  • Sur 5 ans 742,61 € soit 78,50% du prix de la part en pleine propriété
  • Sur 10 ans 610,17 € soit 64,50% du prix de la part en pleine propriété.

Les calculs ci-dessus sont faits sur la base d’un prix de part en pleine propriété de 492€ pour la SCPI PF Grand Paris, 194€ pour la SCPI PFO2, 946€ pour la SCPI PFO.
Avertissement :
Les revenus potentiels ainsi que les valeurs des parts de la SCPI peuvent varier à la hausse ou à la baisse. Ils dépendent des conditions de location des immeubles (taux d’occupation, valeurs locatives) et des conditions de marché de l’immobilier. Les SCPI comportent un risque de perte en capital.
Dans le cadre des souscriptions en démembrement, les possibilités de retrait peuvent être limités. Ce placement étant investi en immobilier, il est considéré comme peu liquide et doit s’envisager sur le long terme, dans une optique de diversification du patrimoine.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, notamment de pertes en capital. La société de gestion ne garantit ni la rentabilité ni le capital investi.

 

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Nos experts sont à votre disposition pour vous accompagner dans votre démarche d’investissement en SCPI. Et ce, en mettant à votre disposition la totalité des SCPI offrant des possibilités de démembrement que ce soit en nue-propriété ou en usufruit. C’est en étant à votre écoute en fonction de vos objectifs de durée et patrimoniaux que nous déterminerons pour vous et avec vous votre solution d’investissement.

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