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Sofidy Europe Invest Actualités.

La SCPI Sofidy Europe Invest est la plus récente des SCPI de chez Sofidy. Comme son nom l’indique Sofidy Europe Invest, SCPI de rendement à capital variable privilégie l’Europe pour ses investissements. D’un point de vue sectoriel la SCPI mise sur la diversification de son patrimoine. On notera toutefois une majorité de bureaux au sein du patrimoine de la SCPI. Dépassant désormais les 150 millions d’euros de capitalisation, la SCPI est facilement finançable à crédit. Son taux de distribution est de 4.80% pour un TDVM de 4.60%

Sofidy Europe Invest Actualités – Synthèse de la SCPI

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Rendement 2021 : 4.80%.

Type : SCPI de rendement.

Capital : variable.

Catégorie : Diversifiée – Européenne (100%).

Prix de souscription : 235 €.

Minimum de souscription : 10 parts soit  2 350.00 €

Délai de jouissance : 3 mois

Prix de retrait : 213.85 €.

Capitalisation : 158.75 M€.

Nombre d’associés : 749.

Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Assurance Vie. En versements programmés

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Sofidy Europe Invest Actualités – Analyse de la SCPI.

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Présentation de la SCPI.

SOFIDY EUROPE INVEST est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) de rendement diversifiée à capital variable.

L’objectif de gestion de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST est de proposer à l’investisseur une distribution potentielle de dividendes ainsi qu’une progression de la valeur des parts souscrites sur un horizon de détention long terme.

Cet objectif est non garanti. Tout investissement dépend de la situation personnelle, de l’horizon d’investissement et du degré d’aversion au risque immobilier de l’épargnant.

SOFIDY EUROPE INVEST a pour objet l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif, situé principalement dans les grandes métropoles de l’Espace Économique Européen, du RoyaumeUni et de la Suisse, et à titre accessoire dans les autres villes de la même zone.

La SCPI investit de manière principale, en immobilier locatif d’entreprise au sens large (bureaux, murs de commerces, hôtellerie et loisirs, logistique, entrepôts, immobilier de santé…).

SOFIDY EUROPE INVEST est une SCPI labellisée ISR immobilier qui intègre des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans sa stratégie d’investissement et de gestion de son patrimoine.

La Stratégie de la SCPI.

En investissant dans différents pays, la SCPI vise à profiter du décalage des conjonctures économiques et immobilières existant entre ces pays afin de saisir les opportunités offrant un couple rendement risque plus intéressant à un moment donné.

La politique d’acquisition repose sur plusieurs critères clés d’investissements tels que :

La qualité de l’emplacement :

Plus généralement, les acquisitions sont réalisées au sein de marchés estimés suffisamment profonds en termes :

  • De taille globale et de volume annuel moyen de transactions en investissement. Ou en prise à bail.
  • De dynamisme économique, démographique, touristique et de qualité du réseau de transport.
  • De maintien potentiel de la valorisation foncière dans le temps.

La qualité de l’actif :

  • Qualité intrinsèque de l’actif.
  • Qualité du dossier technique.
  • Maintien potentiel de sa valeur résiduelle.

La qualité des locataires :

  • Pérennité des flux de loyers.
  • Niveau du loyer de préférence inférieur ou égal à la valeur locative de marché.
  • Solidité financière du locataire.

Sofidy Europe Invest Actualités – Les frais de gestion de la SCPI.

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Le détail des frais de gestion de la SCPI.

Les frais de gestion d’une SCPI peuvent parfois paraître élevés. Toutefois, quand on analyse en détails ces derniers on s’aperçoit qu’il sont en fait bien moins élevés que le fait de confier un bien immobilier en gestion locative. En effet ces derniers recouvrent bien plus de choses qu’une simple gestion locative.

Afin d’assurer l’administration de la SCPI, l’information régulière des associés, la préparation de toutes réunions ou assemblées,
la distribution des revenus, l’encaissement des loyers et autres produits, le règlement de l’ensemble des charges et la gestion du
patrimoine immobilier, etc.

12 % HT (14,40 % TTC au taux de TVA actuellement en vigueur) :

  • Des produits locatifs hors taxes encaissés par la SCPI et par les sociétés que la SCPI contrôle au sens des critères de l’alinéa I de ’article R.214-156 du Comofi (à hauteur de la quote-part de détention de la SCPI),
  • Des produits financiers encaissés par la SCPI et par les sociétés que la SCPI contrôle au sens des critères de l’alinéa I de l’article R.14-156 du Comofi (à hauteur de la quote-part de détention de la SCPI), les produits versés par les sociétés contrôlées à la SCPI étant exclus de la base de calcul.

Étant précisé que les produits des sociétés contrôlées ou non contrôlées qui versent déjà directement une commission de gestion à la société de gestion sont exclus de la base de calcul de la commission de gestion de la SCPI.

Moyennant cette rémunération, la société de gestion supporte les frais de bureaux (locaux et matériels) et de personnel nécessaires à l’administration de la SCPI et des biens sociaux, à la perception des recettes et à la distribution des bénéfices et à l’information régulière des associés, sous réserve des précisions qui suivent, et à l’exclusion de toutes les autres dépenses qui sont prises en charge par la SCPI.

La société de gestion supporte, en particulier, la charge des missions suivantes :

information des associés, sauf frais d’impression et d’expédition.

Préparation des réunions des Assemblées Générales, sauf frais de tenue, et d’expédition des documents.

Tenue de la comptabilité.

Gestion de la trésorerie.

Distribution des revenus.

Facturation et recouvrement des loyers, indemnités d’occupation ou autres, intérêts de retard et autres, à l’exception de toutes les
dépenses engagées dans le cadre de ces actions (honoraires d’avocats, huissiers et autres conseils ou intermédiaires de justice
notamment).

Facturation et recouvrement des charges locatives et autres auprès des locataires, à l’exception de toutes les dépenses engagées dans le cadre de ces actions (honoraires d’avocats, huissiers et autres conseils ou intermédiaires de justice notamment).

Suivi de l’entretien du patrimoine immobilier, suivi des Assemblées Générales de copropriété.

Toute action de valorisation de la SCPI (relocation notamment), à l’exception de toutes les dépenses à engager dans le cadre de ces
actions de valorisation (honoraires de relocation notamment).

Et plus généralement, toutes les missions incombant aux administrateurs de biens.

Sofidy Europe Invest Actualités – L’éditorial de la Maison de Gestion

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Les dernières infos de la SCPI.

Le retour de l’inflation provoqué par la perturbation des chaines d’approvisionnement post pandémie et la forte hausse du coût des matières premières et de l’énergie liée au conflit ukrainien semble s’installer durablement.

Elle conduit à la mise en place d’une politique de hausse des taux d’intérêts de la part des banques centrales dans un environnement économique qui reste fragile.

Afin de préserver la valorisation et le rendement de votre patrimoine dans ce nouvel environnement économique, votre Société de Gestion poursuit sa politique d’investissement disciplinéeet sa gestion agile des actifs immobiliers.

Votre SCPI connaît une collecte toujours dynamique, avec près de 109 M€ souscrits sur les 9 premiers mois de l’année 2022, dont 41 M€ sur le seul 3 ème trimestre.

Ce sont ainsi plus de 3 000 associés qui accordent aujourd’hui leur confiance à Sofidy EuropeI nvest.

Votre SCPI a poursuivi sur le trimestre son programme d’investissement sélectif et diversifié en signant une acquisition à Anvers, sa première en Belgique, pour un montant total de 9 M€.

Elle est par ailleurs engagée dans deux nouvelles acquisitions : un immeuble de bureaux loué à un groupe éducatif à Rotterdam aux Pays-Bas, et une participation dans un portefeuille d’hôtels localisés dans des grandes villes allemandes et loués à l’opérateur B&B, pour un montant total de37,7 M€.

Votre Société de Gestion déploie les capitaux collectés avec prudence et discipline. Forte d’une trésorerie de plus de 60 M€, votre SCPI est par ailleurs en bonne position pour saisir les opportunités de marché qui pourraient se présenter dans les mois à venir.

La politique ESG de la maison de gestion.

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Comment est appréhendé l’ESG notamment au niveau des conditions de changement climatique par la maison de gestion.

Concernant la prise en compte des enjeux liés au changement climatique, SOFIDY reconnaît l’urgence et s’inscrit dans la stratégie climat du Groupe qui consiste en deux volets:

Impact sur le changement climatique :

La société de gestion reconnaît que ses investissements peuvent avoir des impacts négatifs sur le changement climatique et c’est ainsi qu’elle s’engage progressivement à les mesurer (e.g. mesure de l’empreinte carbone) et es maîtriser (e.g. à travers la mise en place des recommandations du Décret tertiaire par exemple).

À travers ses stratégies d’investissement et de gestion, SOFIDY peut contribuer à financer la transition vers un système économique plus durable et en particulier à financer la transition vers la ville de demain.

Risques liés au changement climatique :

SOFIDY est conscient que les changements liés au dérèglement climatique peuvent avoir un impact sur ses investissements et notamment sur ses actifs immobiliers.

C’est ainsi que la société de gestion considère les risques liés au changement climatique dans la sélection et l’analyse de ses potentiels investissements.

Cette démarche prend notamment en compte les recommandations de la Task Force on Climaterelated Financial Disclosures (TCFD) concernant l’analyse des risques physiques et de transition.

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Enfin, la stratégie de prise en compte des critères ESG et climat s’intègre tout au long du cycle d’investissement :

Au stade de pré-investissement :

Application de la politique d’exclusion relative aux activités des locataires au niveau de la société de gestion.

Analyse des risques et opportunités ESG/Climat à travers des grilles propriétaires et/ou avec le support de prestataires externes.

Intégration d’une clause ESG dans la documentation légale des investissements.

Lors du suivi des investissements :

Suivi des critères ESG/Climat des portefeuilles (au travers d’outils propriétaires et/ou dès que possible, engagement avec les parties prenantes afin d’encourager une amélioration de la performance ESG).

Reporting :

Communication sur la démarche d’investisseur responsable et/ou sur la performance des fonds dans le rapport annuel et le rapport de développement durable du Groupe ;

Transparence sur la performance ESG des portefeuilles dans les rapports annuels de certains fonds.

Notre avis sur la SCPI.

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Les points faibles de la SCPI

Nous n’en voyons qu’un seul. Le rendement prévisionnel de la SCPI en 2022 qui devrait être en dessous de la moyenne de sa catégorie. Cependant ce rendement en dessous des attentes des épargnants s’explique facilement.

La SCPI a désormais une capitalisation d’environ 150 millions d’euros. Elle dispose de plus de 60 millions d’euros à investir soit 40% environ du montant de sa capitalisation globale. Une fois ces liquidités investies le rendement de la SCPI remontera mécaniquement.

Les points forts de la SCPI.

L’orientation géographique de la SCPI. Avec un patrimoine se situant en Europe l’Epargnant va diversifier son risque locatif avec un univers d’investissement géographique plus important. Mais également un avantage fiscal certain.

Le savoir faire de la maison de gestion. Sofidy est l’un des plus importants acteurs dans le monde des SCPI. Il est le premier acteur indépendant en termes de montant d’encours gérés.

Les liquidités dont disposent la SCPI nous amène à penser que le rendement de la SCPI va aller croissant dans les mois qui viennent.

Une grande diversité de possibilités d’investissement :

  • Au comptant
  • A crédit.
  • En démembrement
  • En versements programmés.

Conclusion.

Pour le savoir faire et l’expérience de la maison de gestion dans le domaine de la gestion d’actifs immobiliers. Nous recommandons très régulièrement les SCPI chez Sofidy et tout particulièrement la SCPI Sofidy Europe Invest.

En effet les SCPI Sofidy présente un excellent TRI sur le moyen et le long terme. A savoir un rendement intéressant et un revalorisation régulière du prix de ses SCPI.

Entre les prochaines revalorisation à venir du montant des loyers dues à la crise. Et le montant de liquidités restant à investir, il est certain que le rendement de la SCPI va s’améliorer.

Sofidy Europe invest trouve donc tout naturellement sa place dans le cadre d’une allocation en SCPI privilégiant le couple risque/rendement.

Sofidy Europe Invest Actualités – Pourquoi investir avec SCPI SOLUTION

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Histoire.

Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.

Mais également du conseil en assurance vie et sur vos PER. Des mandat de conseils en gestion d’actif au performance fee absolu sur vos comptes titres et PEA.

L’offre la plus large du marché en nue propriété physique.

Notre expérience en épargne salariale pour les entreprises.

Prés de 40 ans d’expérience de son fondateur dans le domaine de l’investissement en bourse et en immobilier.

Sécurité.

Bien entendu nous sommes :

Membre de l’ORIAS.
Membre fondateur de l’ANACOFI CIF
Assurés auprès de AMLIN FRANCE en RC PRO et Garantie Financière.
Présent régulièrement dans les médias.

Offre.

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Sofidy Europe Invest Actualités – Questions fréquentes.

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Quels sont les frais de souscription de la SCPI ?

Les frais de souscription de la SCPI sont de 10.80% TTC. Soit un peu en dessous de la moyenne des frais de souscription du marché.

Qui finance la SCPI Sofidy Europe Invest à Crédit ?

Nous avons plusieurs partenaires en financement possible à vous proposer en fonction de votre situation patrimoniale et géographique.

La SCPI Sofidy Europe Invest est elle disponible en nue propriété ?

Vous pouvez effectivement investir dans Sofidy Europe Invest en nue propriété. Les durées de démembrement vont de 5 à 20 ans. Plus vous opterez pour une durée de démembrement longue plus la décote du prix d’achat sera importante.

Quelle est le rendement de la SCPI Sofidy Europe Invest ?

Pour 2022 la maison de gestion prévoit un rendement net de fiscalité étrangère compris entre 4.04 et 4.21%.

Pourquoi le rendement de Sofidy Europe Invest est il inférieur aux autres SCPI de sa catégorie ?

La SCPI Europe Invest est une SCPI récente avec un montant de liquidités à investir très important. La performance de la SCPI s’en trouve donc logiquement pénalisé. Il est certain que ce rendement va s’améliorer à court terme dès que ces liquidités seront investies.

Quelle est la capitalisation de la SCPI Sofidy Europe Invest ?

A ce jour la capitalisation de la SCPI dépasse les 150 millions d’euros.

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