Epargne Pierre Actualités de la SCPI au 2ème trimestre 2023
La SCPI Epargne Pierre est la success story du monde des SCPI de ces 10 dernières années, Epargne Pierre actualités ce qu’il faut retenir du dernier trimestre. En 10 ans la SCPI dépasse les 2 milliards d’euros. SCPI de rendement à capital variable investissant uniquement en France dans un patrimoine misant sur la diversification tant régionale que sectorielle. La SCPI figure chaque année dans le TOP 10 des meilleures SCPI en termes de rendement. Elle se voit également régulièrement récompensée par la presse spécialisée, les conseillers en gestion de patrimoine et plébiscitée par les épargnants. Epargne Pierre Actualités. Toute l’actualité de la SCPI au 3ème trimestre 2023.
La Synthèse de la SCPI au 30/09/2023
Rendement 2022 : 5.28%. (Taux de Distribution).
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : Diversifiée
Prix de souscription : 208,00 €.
Minimum de souscription : 10 parts soit 2 080,00 €
Délai de jouissance : 5 mois
Prix de retrait : 187,20 €.
Capitalisation : 2 584,61 M€.
Nombre d’associés : 38 907.
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Versements programmés. En Assurance vie.
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Epargne Pierre Rendement 2022 – Analyse de la SCPI
La stratégie de la SCPI
Epargne Pierre est une SCPI à capital variable ayant pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier diversifié tant sur le plan géographique que locatif permettant d’assurer l’objectif de gestion, à savoir, la distribution d’un revenu et la valorisation du prix de la part.
Cet objectif de gestion n’est pas garanti. La stratégie d’investissement d’EPARGNE PIERRE porte sur des actifs d’immobilier d’entreprise (notamment bureaux, commerces, locaux d’activités, entrepôts), ainsi que sur tous types d’actifs immobiliers professionnels dans le secteur de la santé (cliniques, centres de santé, résidences séniors, EHPAD, centres médicaux…), de tourisme (campings, hôtellerie, centres de loisirs…), de l’éducation (crèches, écoles de formation, écoles supérieures…), et dans des résidences gérées (résidences étudiantes, résidences de coliving). La SCPI pourra à titre exceptionnel investir dans l’immobilier résidentiel.
Elle détiendra ses actifs de manière directe et/ou indirecte.
La SCPI suit une stratégie d’investissement socialement responsable (ISR) et intègre ainsi des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans la mise en œuvre de sa stratégie d’investissement et dans sa gestion des actifs.
Aussi, les immeubles entrant dans sa stratégie d’investissements seront également sélectionnés en prenant en compte des critères extra financiers : ils devront démontrer une certaine performance au regard de leurs caractéristiques ESG ou un potentiel d’amélioration en vue d’une optimisation des ressources environnementales et du confort des locataires.
A cette fin, la SCPI s’engage dans une démarche active de réduction de l’impact environnemental et d’amélioration de l’impact sociétal de tout son patrimoine, tout en s’efforçant d’entraîner dans cette initiative, les autres parties prenantes au sein du bâtiment (locataires, Property Manager et prestataires de maintenance).
L’actualité de la SCPI Epargne Pierre
L’éditiorial de la société de gestion (*)
Les hausses successives des taux d’intérêt ont entraîné des conséquences sur les marchés immobiliers et notamment sur les prix des actifs, quoique de façon différenciée selon les marchés.
Ainsi, un certain nombre de SCPI ont annoncé des baisses de prix de part significatives. Au-delà de la réelle corrélation entre taux d’intérêt et prix des actifs immobiliers, la baisse était inévitable pour les SCPI fortement exposées aux bureaux en Île-de-France dont le prix de souscription était égal ou supérieur à la valeur de reconstitution offrant un taux de distribution annuel inférieur à 4,4 %.
Dans ce contexte, la situation d’Épargne Pierre pour 2023 se résume en un mot : stabilité
- Stabilité des revenus prévisionnels 2023 (non garanti) : ils devraient être supérieurs à 2022, et devraient se traduire par un taux de rendement compris entre 5,29 et 5,35 %
- Stabilité du prix de part : le prix de souscription conserve une décote de près de 6 % par rapport à la valeur de reconstitution réalisée au 30 juin et projetée au 31 décembre (malgré une baisse de 1,84 % de cette dernière). Les évaluations annuelles 2023 réalisées par l’expert immobilier sont en cours de finalisation et les premiers constats font apparaître des valeurs en ligne avec la valeur de reconstitution énoncée ci-dessus.
- • Stabilité de la liquidité : la collecte brute du 3ème trimestre s’établit à 83 millions et représente près de six fois le montant des retraits.
Les SCPI conservent leur pertinence comme solution d’épargne à long terme pour préparer la retraite ; notamment grâce à leur capacité à générer des revenus complémentaires bénéficiant de l’indexation des loyers. Et j’ajoute que la SCPI est un véhicule adapté pour traverser le temps long et parfois mouvementé de l’immobilier.
Tout en rappelant que l’investissement en SCPI comporte des risques de perte en capital ou de variation à la hausse ou à la baisse des revenus distribués. De plus, et tout en étant conscient que les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures, je réitère ma confiance dans la capacité d’Épargne Pierre à maintenir une performance significativement supérieure à la moyenne du marché à l’avenir.
Cette confiance repose sur deux piliers. Tout d’abord, elle repose sur les qualités intrinsèques d’Épargne Pierre : solidité des marchés où elle est présente, mutualisation et diversification du patrimoine, solidité des locataires et longévité des baux, prise en compte des enjeux climatiques dont le label ISR (Investissement Socialement Responsable) est l’illustration la plus visible.
Ces qualités se retrouvent dans les indicateurs au 30 septembre, et en particulier dans le taux d’occupation financier (95,21 %) et la durée moyenne ferme résiduelle des baux (4,7 ans en moyenne).
Ensuite, elle repose sur quarante années d’expérience dans cette industrie, qui m’ont appris le caractère cyclique de l’immobilier, et l’importance de l’équilibre entre rendement et risque. C’est cette conscience partagée par nos équipes qui a aiguillé notre gestion prudente de l’évolution du prix de part, du recours modéré au crédit, et d’une faible exposition aux investisseurs institutionnels.
(*) Source société de gestion.
Epargne Pierre une SCPI ISR
La stratégie ISR de la SCPI
La politique ISR de EPARGNE PIERRE reposera sur les trois piliers E, S et G. Pour chacun d’eux, un objectif principal a été déterminé auquel se rattachent des familles de critères mesurables et précis :
Pilier Environnemental :
Objectif principal de réduction de l’empreinte environnementale du bâtiment :
- Réduction de la consommation d’énergie et des émissions de GES, en décarbonant l’énergie et en assurant le suivi des fluides frigorigènes.
- Renforcement du tri des déchets.
- Promotion de la biodiversité locale.
Pilier Sociétal :
Objectif principal de promotion de la qualité de vie des locataires sur leur lieu de travail, en favorisant :
- Accessibilité des immeubles par les transports en commun.
- Qualité de l’air intérieur et qualité de l’eau.
- Accès aux services.
Pilier Gouvernance :
Objectif principal d’influencer des parties prenantes, pour qu’elles adoptent des pratiques environnementales et sociétales vertueuses :
- Sensibilisation des locataires, Property Manager et fournisseurs.
- Sensibilisation des occupants/utilisateurs des locaux de EPARGNE PIERRE dans des démarches vertueuses, notamment par la mise en place de livrets d’accueil et de guides de gestes écoresponsables.
- La SCPI s’engage à communiquer des informations claires, précises et adaptées des critères ESG pris en compte sur le site internet de la Société de Gestion.
La SCPI s’engage à communiquer des informations claires, précises et adaptées des critères ESG pris en compte sur le site internet de la Société de Gestion.
Faut-il investir dans la SCPI Epargne Pierre ? Notre avis
Les points faibles de la SCPI
A nos yeux la SCPI ne présente qu’un seul défaut. Et encore ce dernier n’est présent que pour les personnes physiques résidentes en France et investissant an tant que personne physique.
Ce point faible se situe au niveau de la répartition géographique du patrimoine de la SCPI. La SCPI Epargne Pierre étant investie uniquement sur le territoire français, la fiscalité pour le contribuable dont la TMI se situe à 30% sera importante. En y ajoutant les prélèvements sociaux (CSG-RDS) on atteint près de 50%
Toutefois ce désavantage disparaît dès lors que l’investissement se fait via une SCI à l’IS. C’est alors la fiscalité sur les sociétés qui s’appliquera.
Concernant les non-résidents ils sont soumis à une fiscalité forfaitaire sur leurs revenus de source françaises jusqu’à 27 794 euros de l’ordre de 20%. La taxations sera de 30% pour tout revenus supérieurs à ce plafond.
Les points forts de la SCPI
Sa capitalisation : avec 2 milliards et 10 ans d’existence la SCPI est désormais une valeur sûre du marché.
Sa diversification sectorielle. Le patrimoine de la SCPI est fort bien réparti entre différents sous-jacents immobiliers. Bureaux, commerces, entrepôts, santé.
Le rendement : Bien entendu c’est là l’une des forces de la SCPI, le rendement de cette dernière depuis son lancement est toujours nettement au-dessus de la moyenne du marché et de celle de sa catégorie.
Conclusions
Accessible au comptant, à crédit, en démembrement, par des versements programmés la SCPI Epargne Pierre est facile d’accès.
En plus de la qualité de sa gestion et de ses performances, ce sont là des points importants pour les épargnants qu’il convient de souligner.
Pour l’ensemble de ces raisons la SCPI Epargne Pierre est parmi les SCPI que nous recommandons très régulièrement à nos épargnants selon leur profil et leur process d’investissements.
Le conseil de l’expert
Epargne Pierre est l’une des meilleures SCPI du marché. Elle conviendra à tous les types d’épargnants sauf aux contribuables français dont la TMI est de 30% voire davantage. Cependant les revenus baissant au moment du départ à la retraite ces derniers peuvent opter pour une souscription en nue-propriété en faisant correspondre la durée du démembrement avec leur date de départ en retraite. Enfin les récentes hausses des taux n’ont pas que des aspects négatifs. Vous pouvez imputer la totalité des intérêts d’emprunts sur les revenus de la SCPI Epargne Pierre cette dernière étant une SCPI 100% française. C’est également la SCPI idéale pour un investissement via une SCI à l’IS.
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Histoire
Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.
Mais également du conseil en assurance vie et sur vos PER. Des mandat de conseils en gestion d’actif au performance fee absolu sur vos comptes titres et PEA.
L’offre la plus large du marché en nue propriété physique.
Notre expérience en épargne salariale pour les entreprises.
Prés de 40 ans d’expérience de son fondateur dans le domaine de l’investissement en bourse et en immobilier.
Sécurité
Bien entendu nous sommes :
Membre de l’ORIAS.
Membre fondateur de l’ANACOFI CIF
Assurés auprès de AMLIN FRANCE en RC PRO et Garantie Financière.
Présent régulièrement dans les médias.
Offre
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