Iroko Zen Rendement 2022
La SCPI Iroko Zen est l’une des dernières nées du marché des SCPI. Fortement appréciée notamment pour le fait que la SCPI ne facture aucun frais de commercialisation à la souscription. La SCPI séduit également par ses performances mais également par la diversification de son patrimoine. En effet Iroko Zen investi sur de nombreux types de sous-jacent immobiliers. Mais également en misant sur la diversification géographique de ce dernier. Iroko Zen Rendement 2022. Un taux de distribution de 7.04%.
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Iroko Zen Rendement 2022 – La Synthèse de la SCPI
Rendement 2022 : 7.04%.
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : Diversifiée – Européenne (51%).
Prix de souscription : 200.00 €.
Minimum de souscription : 25 parts soit 5 000.00 €
Délai de jouissance : 3 mois
Prix de retrait : 200 €.
Capitalisation : 212 M€.
Nombre d’associés : 4 700.
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Assurance Vie. Versements programmés.
Iroko Zen Rendement 2022 – Une SCPI ESG
L’évaluation des biens à l’acquisition la première étape du processus ESG de la SCPI
Lorsqu’un actif immobilier, qui correspond à la stratégie d’investissement d’Iroko ZEN, est identifié, une procédure de due diligence est entamée, avant qu’Iroko procède à l’achat définitif. Pendant cette procédure de due diligence, certains éléments (eg. Audit énergétique de l’actif, audit technique de l’actif) seront demandés afin de calculer une note ESG de l’actif.
Iroko ZEN a une approche mixte dans le choix de ses investissements, qui combine des actifs “best-in-class” et “best-in progress”
Pour qu’il soit intégré dans le portefeuille d’Iroko, l’actif doit répondre, inter alia, à une exigence ESG. La procédure d’investissement doit être respectée et détaillée pendant les comités d’investissement.
Toutes les notes ESG des actifs seront calculées par l’équipe d’investissement. Elles seront calculée sur la base des visites réalisées sur le site par l’équipe d’investissement, l’étude du dossier concernant l’actif, ainsi que sur la base de documents réalisés par des partenaires externes, comme des auditeurs énergétiques. Un contrôle et une analyse de ce score sont ensuite effectuées par le green asset manager, qui compare la note ESG obtenue par l’actif à la note seuil assignée à la typologie à laquelle il appartient et qui vérifie la pertinence de la notation, sur la base des échanges avec l’équipe d’investissement et des intervenants externes, comme les prestataires de services d’audit énergétique.
Iroko Zen Rendement 2022 – Analyse de la SCPI
Plus d’argent placé pour un même montant collecté
Lorsqu’un épargnant investit dans une SCPI classique, il va payer la plupart du temps des frais d’entrée appelés commission de souscription, généralement autour de 10%. Certaines SCPI, dont Iroko ZEN, ont fait le choix de supprimer cette commission de souscription. Iroko Zen est une SCPI sans frais de souscription.
À chaque acquisition d’immeuble, Iroko ZEN prélève une commission d’acquisition de 3% visant à rémunérer le travail de recherche des actifs de la société de gestion.
Ainsi, pour un même montant collecté initial, la SCPI Iroko ZEN a finalement 8% de plus à investir dans un immeuble qu’une SCPI classique
Pour le même montant d’investissement plus de distribution
En SCPI, il existe également des frais de gestion sur les loyers. Ils visent à rémunérer la société de gestion pour la gestion des locataires. Il s’agit d’un pourcentage prélevé sur les loyers encaissés. Les SCPI sans commission de souscription appliquent généralement des frais de gestion sur les loyers plus élevés que les SCPI traditionnelles (12% HT pour Iroko ZEN vs 10% HT dans une SCPI classique).
Ces frais plus élevés permettent-ils aux SCPI sans commission de souscription de se rattraper ?
Viennent-ils fortement impacter le rendement ?
La SCPI Iroko ZEN a investi plus d’argent qu’une SCPI classique. Ainsi pour l’achat de deux immeubles présentant des rendements équivalents, Iroko ZEN dégagera un loyer potentiel plus important.
Une valeur de retrait (ou prix de vente) plus élevée.
En SCPI à capital variable, quelle que soit la date de sortie, la valeur de retrait/sortie est égale au prix d’achat en vigueur moins la commission de souscription.
Les SCPI sans commission de souscription appliquent généralement une commission de sortie anticipée (5% HT pour Iroko ZEN pour toute sortie avant 3 ans). Une fois cette période de 3 ans écoulée, il n’y a plus de commission de sortie.
Dans les 2 cas de figure, sortie anticipée ou non, la valeur de retrait offerte par Iroko ZEN est plus élevée que celle d’une SCPI classique.
Iroko Zen Rendement 2022 – Le résumé de l’année
200 millions d’euros de capitalisation
Deux ans après son lancement, la SCPI Iroko Zen a atteint 200 millions d’euros de capitalisation. C’est une très grande fierté pour l’ensemble des équipes d’Iroko d’avoir atteint ce montant de collecte et nous sommes ravis de proposer aujourd’hui à nos associés, une solution d’investissement en immobilier digitale, sans commission de souscription et avec une politique d’investissement labellisée Investissement Socialement Responsable (ISR).
200M€, c’est aujourd’hui le montant total des investissements immobiliers, répartis sur 57 actifs et 5 pays majeurs de la zone Euro (France, Espagne, Irlande, Pays-Bas et Allemagne).
Cela démontre la capacité de la société de gestion à investir à un rythme soutenu, en corrélation avec la forte croissance de la collecte sur l’année 2022.
Un taux de distribution de 7.04% en 2022
C’est la deuxième année consécutive qu’Iroko Zen verse un dividende supérieur à 7% à ses associés, après une distribution de 7,10% brut en 2021. Cela lui permet, en 2022, de faire partie des meilleurs taux de distribution du marché.
Attention à ne pas confondre le Taux de distribution (TD) qui est le taux distribué brut de fiscalité étrangère avec le Taux de distribution sur Valeur de marché (TDVM) Soit les dividendes distribués nets de fiscalité étrangère. En d’autres termes ce qui arrive vraiment sur votre compte.
Le TDVM (donc rendement net de fiscalité étrangère) en 2022 de la SCPI est de 6.42%.
Si l’objectif à long terme est de verser un dividende annuel non garanti de 5,50% brut, cette performance sur l’année 2022 démontre la pertinence du modèle de SCPI sans frais de souscription
La labélisation ISR en 2022
Septième SCPI du marché à avoir obtenu le label ISR, Iroko Zen a pu enrichir, courant 2022, sa méthodologie de notation ESG et l’adapter à la diversité de typologies et de pays dans lesquels elle effectue ses investissements.
L’année 2022 a été aussi marquée par un renouveau des actions de gouvernance entreprises par Iroko Zen : nous avons organisé des webinaires afin de sensibiliser nos locataires aux enjeux de durabilité, et nous avons également lancé, en fin d’année, une action de collecte des opinions des locataires, à travers des enquêtes de satisfaction.
Iroko Zen Rendement 2022 – La dernière acquisition de la SCPI
Iroko Zen fait l’acquisition d’un temple du gaming en Irlande
Iroko Zen a fait l’acquisition d’un complexe de bureaux et de loisirs, situé en Irlande à Dublin.
L’actif a une superficie de plus de 8 000 m² et est occupé principalement par Riot Games, entreprise spécialisée dans le développement de jeux vidéo, dont le célèbre jeu : League of Legends (Lol) et l’organisation de tournois d’esport.
L’esport est désormais une véritable industrie, avec des événements de grande envergure et des compétitions qui se multiplient à un rythme impressionnant.
En 2021, les revenus du marché s’élevaient à 1,08 Mrd de dollars. Ce chiffre devrait atteindre 1,5 Mrd de dollars d’ici 2024 .
Ce complexe accueille également une salle de sport, des commerces et des restaurants. Le prix de cette transaction est de 17,9 M d’euros et la durée moyenne des baux est de 13 ans.
L’investissement en Résumé
Localisation : Dublin.
Durée du bail : 13 ans restant.
Rendement acte en main : 7..02%
Montant de l’investissement hors droits : 17.9 M€
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Les autres frais de la SCPI
Commission d’acquisition ou de cession d’actifs immobiliers
La société de gestion percevra une commission d’acquisition d’actifs immobilier d’un montant maximum de 3% HT (soit 3,6% TTC) :
- Du prix d’acquisition (hors taxes, hors droits, hors frais) de l’actif immobilier acquis (y compris en l’état futur d’achèvement) directement ou indirectement par la SCPI
- Ou de la valeur conventionnelle (hors taxes, hors droits, hors frais) retenue pour le calcul du prix d’acquisition des droits sociaux des sociétés qui détiennent lesdits actifs immobiliers, au prorata de la participation dans lesdites sociétés acquises par la SCPI
La commission d’acquisition immobiliers couvre notamment les prestations liées à l’identification et l’évaluation des opportunités d’investissements réalisées par la société de gestion pour le compte de la SCPI.
Cette commission sera facturée à la SCPI ou aux sociétés dans lesquelles elle détient une participation le cas échéant par la société de gestion, et prélevée par la société de gestion à la date de l’acquisition de l’immeuble.
Une commission de cession d’actifs immobiliers sera prélevée par la Société de Gestion, uniquement en cas de réalisation d’une plus-value. La commission sera égale à 4,16 % HT (soit 5% TTC) du prix de vente net vendeur si la plus-value est supérieure à 5 % au prix d’acquisition. Cette commission sera prélevée au jour de la signature de l’acte définitif.
Commission de suivi et de pilotage de la réalisation des travaux sur le patrimoine immobilier
La société de gestion percevra une commission de suivi et de pilotage de la réalisation des travaux sur le patrimoine immobilier, d’un montant de 5 % HT (soit 6 % TTC) calculée sur l’ensemble des travaux de gros entretien et d’investissements réalisés.
La SCPI pourrait réaliser les travaux à travers une filiale ou une société dans laquelle, elle aura des participations, seule ou conjointement avec une société externe.
La rémunération de la société de gestion par une filiale ou société de participations se fera au prorata du montant total du marché de travaux confié.
La commission n’est pas due lors d’acquisitions en état futur d’achèvement. Elle sera prélevée au fur et à mesure de la comptabilisation de ces travaux et ne pourra dépasser les taux fixés ci-avant.
Iroko Zen Rendement 2022 – Notre avis
Conclusions.
Il faut vraiment aller chercher très loin ou bien être d’une mauvaise foi évidement pour trouver des défauts à la SCPI IROKO ZEN.
Si malgré tout nous devrions en trouver un c’est peut être une exposition au marché immobilier étranger pas assez importante à notre goût.
En effet les épargnants dont la TMI se situe à 30% ou plus se voient fortement taxés. Donc peut être seront ils moins enclins à investir dans la SCPI. Toutefois ce désavantage n’existe plus dès lors que l’investissement se fait via une SCI à l’IS. Il en va de même pour les épargnants français vivant à l’étranger. Puisque ces derniers sont fiscalisés sur la base d’un impôt forfaitaire de 20% sur leurs revenus fonciers de source française.
Avec une capitalisation dépassant les 200 millions d’euros et donc un financement à crédit désormais possible.
Un rendement net de fiscalité étrangère proche des 6.50%.
La possibilité d’investir en assurance vie.
Et une très bonne offre en démembrement pour encore plus d’avantages.
Ce sont autant de raisons qui nous poussent à recommander la SCPI Iroko Zen de plus en plus souvent dans le cadre de nos recommandations.
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Histoire
Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.
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