PFO Rendement 2022
La SCPI PFO est une SCPI de rendement de chez Périal AM. Également surnommée la SCPI 3 en 1 PFO mise sur la diversification e son patrimoine. Le patrimoine de la SCPI PFO est varié, il se compose, de bureaux, commerces, hospitalité, locaux d’activités. On notera également la diversification géographique de la SCPI avec près de 20% du patrimoine investi à l’étranger. En 2022, PFO procure à ses associés un rendement (Taux de Distribution) de 5.57%. Ce qui place la SCPI PFO bien au-dessus du rendement moyen des SCPI en 2022 qui pour rappel s’établit à 4.53%. PFO Rendement 2022. Analyse. Actualités. Avis. Comment investir ? Les réponses à vos questions.
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PFO Rendement 2022 – Synthèse de la SCPI
PFO La SCPI Résumé en quelques chiffres.
Rendement 2022 : 5.57%. (Taux de Distribution).
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : Diversifiée – Europe (18,8%).
Prix de souscription : 966.00 €.
Minimum de souscription : 5 parts soit 4 830.00 €
Délai de jouissance : 5 mois
Prix de retrait : 874,23 €.
Capitalisation : 853,63 M€.
Nombre d’associés : 10 436.
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Versements programmés. En Assurance vie.
Description de la SCPI PFO
PFO est une SCPI de rendement diversifiée à capital variable
Créée en 1998, PFO a bénéficié d’un cycle immobilier porteur dans un marché en plein redressement. Cette SCPI d’immobilier d’entreprise a enregistré une croissance régulière, par augmentations de capital successives pour atteindre près de 900millions d’euros de capitalisation et plus de 10 000 associés. Si le patrimoine de PFO était constitué majoritairement de bureaux, avec une présence équilibrée en province et en Île-de-France, PFO s’est également progressivement ouverte au fil de son existence à d’autres natures d’investissements tels que les locaux d’activité. Et en élargissant son patrimoine à L’Europe
La Maison de Gestion
Périalest l’une des maisons de gestion historique du marché des SCPI. La maison de gestion Périal est agrée par l’AMF. Présente depuis plus de 50 ans sur le marché Périal est l’une des dernières maisons de gestion à capital familial. Périal gère 4 SCPI pour un montant d’encours sous gestion de plus de 6 milliards d’euros pour le compte de plus de 52 000 clients associés.
PFO Stratégie d’investissement
Comment investi la SCPI PFO ?
Les capitaux collectés sont investis en en privilégiant, pour les nouvelles acquisitions :
- Des actifs d’immobilier d’entreprise : des immeubles à usage de bureaux mais également tous autres types d’actifs d’immobilier commercial tels que des hôtels, des commerces, des locaux à usage d’activités, des entrepôts. L’acquisition de résidences d’hébergement géré pour jeunes enfants (crèches), étudiants, personnes âgées (EHPAD) et touristes ou tout autre actif d’immobilier d’entreprise pourra être réalisée sur opportunité
- Un rendement net compétitif, tant dans l’immédiat qu’à terme
- Une diversification des risques locatifs
- Une localisation dans les principales métropoles de la zone euro disposant d’un volume de transaction locative suffisant en ce inclus les principales métropoles régionales françaises ainsi qu’à Paris, et en région parisienne
Bien que les acquisitions soient majoritairement réalisées sur fonds propres, la Société de Gestion est autorisée à recourir à l’emprunt, dans la limite maximale de 40% du montant de la dernière valeur d’expertise publiée de la Société à la suite d’une autorisation donnée par l’assemblée générale du 22 juin 2021.
A cet effet, la Société pourra consentir tout droit réel notamment sûreté réelle et inscription hypothécaire en garantie des prêts. La Société pourra également consentir des sûretés réelles en garantie des prêts souscrits par les sociétés immobilières dans lesquelles elle investit, et conclure tout accord de subordination accessoire à de tels prêts et devant en permettre la réalisation.
PFO Rendement 2022 – Les frais de la SCPI
Les frais de souscription
Aussi appelés commission de commercialisation (due à l’acquisition de parts nouvelles) s’élève à onze virgule quarante pour cent hors taxes (9,5% HT) maximum (TVA en sus au taux en vigueur soit actuellement 11,40% TTC) du prix de souscription des parts, dont le montant est inclus dans la prime d’émission. Cette commission a pour objet de rémunérer la recherche de nouveaux souscripteurs.
Les frais de gestion
La commission perçue par la Société de Gestion s’élève à 10 % HT maximum, TVA en sus au taux en vigueur (actuellement 12 % TTC) prélevée sur la totalité des produits locatifs HT encaissés et des produits financiers et assimilés de la Société. En cas de détention par la Société de parts ou actions de sociétés détenant principalement des immeubles ou des droits réels portant sur des immeubles, l’assiette de la commission de gestion définie à l’alinéa précédent inclut également le montant des produits locatifs encaissés hors taxes et hors charges refacturées aux locataires et des produits financiers nets et assimilés perçus par les sociétés détenues par la Société.
Le montant de ces revenus est calculé au prorata de la participation détenue par la Société. Cette commission est payée au fur et à mesure de l’encaissement des produits visés à l’alinéa précédent. Sont couverts par cette commission les frais relatifs à la gestion de la Société et à la gestion locative du patrimoine.
Analyse de la Performance
PFO rendement 2022
Le rendement de la SCPI PFO en 2022 est de 5.57%. Ce qui correspond à son Taux de Distribution (TD). Son Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) est lui de 4.81% pour l’année 2022.
Le patrimoine de la SCPI PFO est diversifiée même si une part importante de bureaux constitue l’ensemble de ces actifs, plus de 50%, ce qui relève encore la performance de la SCPI en 2022. Si le rendement moyen des SCPI en 2022 est de 4.53% Le rendement moyen des SCPI diversifiées est de 5.60% pour l’année 2022. Cela classe donc la SCPI PFO au-dessus du rendement des SCPI en SCPI et dans la moyenne des rendements de sa catégorie.
Toutefois la SCPI possède un avantage non négligeables d’un point du vue fiscal sur ses concurrentes dans la mesure où près de 40% de son patrimoine se trouve investi à l’étranger avec les avantages que cela comprend. A ce titre la SCPI PFO peut désormais se prévaloir d’être une SCPI Européenne.
Actualités de la SCPI PFO
Editorial de la Maison de gestion PFO rendement 2022
Dans le contexte économique et géopolitique actuel, la SCPI PFO poursuit son développement avec une collecte brute qui s’est élevée à 72 M€ pour l’année, lui permettant désormais de dépasser 800 M€ de capitalisation.
Elle a ainsi pu développer son patrimoine grâce à 90 M€ d’investissements et même accélérer la « double diversification » de son patrimoine. L’objectif est de baisser son exposition géographique et sectorielle respectivement en France et sur la typologie bureau et d’accélérer l’exposition de la SCPI à d’autres pays européens et à d’autres classes d’actifs (hôtels, commerces, résidences gérées, etc.).
Cette stratégie ne nous interdit pas cependant d’investir dans les métropoles françaises dynamiques comme Marseille, où la SCPI a acheté un immeuble de commerce pour plus de 18 M€ ce semestre.
Cette stratégie opportuniste doit nous permettre d’acquérir des immeubles en Europe, en prospectant dans les pays les plus dynamiques et offrant de bons rendements potentiels pour la SCPI.
Nous avons parallèlement continué notre stratégie d’arbitrages avec un montant de cessions global de 63,5 M€ sur l’ensemble de l’année. Ce trimestre, PFO a par exemple vendu l’immeuble «Le Mozart», situé à Clichy (92), acquis en 2008. Cette cession a permis de générer une plus-value immobilière importante.
Notre objectif au cours de cet exercice 2023 sera de poursuivre ce plan de cessions pour nous donner les moyens de redistribuer la plus-value immobilière éventuelle qui pourrait être dégagée. Cette distribution potentielle devra être soumise à un vote des Associés en Assemblée Générale de la SCPI.
SCPI PFO Avis.
Conclusions
La SCPI PFO mérite bien son surnom de SCPI 3 en 1. En effet c’est souvent vers cette SCPI que se tourne les néo-épargnants en SCPI lorsqu’ils n’ont pas la possibilité de pouvoir constituer un portefeuille diversifié de SCPI qui nécessiterait d’investir dans plusieurs SCPI engendrant ainsi un effort financier plus important.
D’autre part PFO est l’une des plus anciennes SCPI du marché et Périal AM bénéficie d’un réel savoir faire dans la gestion des SCPI. Le lancement de la SCPI date de 1998. Et même si les performances passées ne présagent pas des performances futures nous bénéficions quand même d’un track-record de près de 30 ans pour nous faire une idée de la qualité de la SCPI.
On notera également une évolution de la stratégie de la SCPI avec plus de diversification et moins de bureaux et ce afin d’encore plus mutualiser le risque locatif d’un point de vue sectoriel. Mais également la diversification géographique du patrimoine de la SCPI avec une part grandissante du patrimoine de la SCPI Hors de nos frontières.
Cette ouverture à l’Europe poursuite un double objectif. D’une part encore une fois une plus grande mutualisation du risque locatif en investissant dans différents pays. Mais également un avantage fiscal indéniable pour les épargnants la fiscalité sur les revenus fonciers étant moins élevés chez nos voisins Européens qu’en France. Et de plus cette dernière bénéficie du prélèvement à la source pour une plus grande facilité.
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