La SCPI WEMO ONE est une SCPI récente, elle vient d’obtenir son agrément de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) notre avis sur la SCPI WEMO ONE, tout ce que vous devez savoir. Cette nouvelle SCPI intrigue bon nombre d’investisseurs et d’épargnants.
En effet à la différence de beaucoup d’actionnaires et dirigeants des sociétés de gestions, les dirigeants et actionnaires de WEIMO REIM sont également partie prenante en tant qu’associés de la SCPI. Voilà de quoi susciter l’intérêt et la curiosité de beaucoup d’épargnants. Au travers de cet article nous allons essayer de votre présenter de manière aussi complète que possible cette SCPI et son potentiel
Notre avis sur la SCPI WEMO ONE
Nous avons une opinion particulièrement favorable concernant ce nouveau véhicule d’investissement immobilier. De fait notre avis sur la SCPI WEMO ONE est positif, en effet cette SCPI dispose de nombreux points forts pour les épargnants. Elle se propose d’investir de manière diversifiée tant d’un point de vue sectoriel que géographique. Elle va également s’adapter aux changements du marché immobiliers en termes de nature et de structure des actifs.
La stratégie de la SCPI WEMO ONE repose une stratégie opportuniste et disruptive par rapport aux anciennes stratégies des fonds immobiliers classiques notamment en ce qui concerne la taille des actifs. En se positionnant sur un secteur où les intervenants sont moins nombreux et les rendements historiquement plus élevés, la SCPI présente de belles perspectives.
Performances Cibles et Répartition.
L’objectif de rendement annualisé de la SCPI est de 7 %, avec une répartition géographique qui vise à terme 75 % du patrimoine en Europe. Cet objectif de performance est nettement supérieure à la moyenne des SCPI, qui était de 4,52 % en 2023. L’alignement d’intérêts est renforcé par la co-investissement des fondateurs, garantissant un engagement direct aux côtés des épargnants.
La SCPI WEME ONE en résumé
Avantages
Une SCPI récente gérée par des professionnels de l’immobilier.
Des dirigeants qui croient en leur produit en investissant au côté des épargnants
SCPI diversifiée sectoriellement (bureaux, commerces, logistique, locaux d’activités)
SCPI diversifiée géographiquement (60% du patrimoine de la SCPI se situera à l’étranger)
7% de rendement et plus, c’est l’objectif de rendement de la SCPI
Pas de frais cachés, deux types de frais seulement (souscription et gestion)
Inconvénients
Frais de souscription et de gestion dans la moyenne du marché
Conclusions
Malgré le fait que la SCPI soit récente, nous avons une grande confiance dans l’équipe dirigeante de la société de gestion tous issus du secteur immobilier. Il est également important de noter le “market timing” idéal du lancement de la SCPI. En effet, le marché immobilier a déjà « pricé « la baisse du marché. En investissant dans une SCPI comme WEMO ONE, l’épargnant va profiter de conditions de marchés que l’on n’avait pas vu depuis plus de 30 ans. Le marché immobilier a baissé quand dans le même temps les baux professionnels indexés sur l’inflation ne cessent d’augmenter. Du coup des rendements plus importants, et des perspectives de valorisation de votre épargne à terme bien réelles.
Selon nous, il s’agit d’une excellente SCPI à inclure dans un portefeuille de SCPI existant ou à créer au même titre que des SCPI diversifiées comme COMETE ou bien des SCPI Thématiques comme LOG IN.
Analyse de la SCPI WEMO ONE
Présentation de la SCPI WEMO ONE
WEMO ONE est une Société Civile de Placement immobilier (SCPI) gérée par la société de gestion WEMO REIM qui vient d’être créée. WEMO ONE a pour objectif la constitution d’un portefeuille immobilier diversifé. A la différence des SCPI Thématiques, WEMO ONE adopte une stratégie plus généraliste en investissant dans des actifs immobiliers d’une plus grande variété de par leurs natures, leurs tailles et leurs structures. Essentiellement des petites et moyennes surfaces de bureaux, commerces et locaux d’activités.
Le principal objectif de la SCPI est la création de revenus locatifs pour les associés de la SCPI tout en ayant pour objectif la valorisation du capital de ces derniers. La taille de la structure et le savoir faire des associés de la société de gestion permet à cette dernière de pouvoir mettre en place une stratégie flexible, permettant à la SCPI de faire l’acquisition d’une grande variétés de biens immobiliers en France et en Europe lui permettant d’atteindre ses objectifs. C’est l’une des raison de notre avis positif sur cette nouvelle SCPI
Stratégie d’investissement de la SCPI WEMO ONE
WEMO ONE adopte une approche opportuniste et disruptive, se concentrant sur des actifs de taille modérée, généralement inférieurs à 5 millions d’euros. Cette stratégie permet de cibler un segment moins concurrentiel et historiquement plus performant. La SCPI prévoit d’investir 75 % de son portefeuille en Europe, offrant une exposition aux marchés étrangers tout en maintenant une présence significative en France.
Diversificaiton et dynamisme
La société de gestion se focalise sur la création d’un portefeuille immobilier diversifié ciblant dans un premier temps le marché français. Dans un second temps la SCPI va investir dans la zone euro. Cette avancée progressive vers les marchés Européens est au cœur de l’ADN de l’ambition de la société de gestion. Cet élargissement a pour but de faire bénéficier les épargnants de l’ensemble des opportunités d’investissements existantes en Europe sur le marché immobilier de rendement. Il s’agit également de faire bénéficier aux épargnants d’une fiscalité plus favorable.
Cette diversification s’applique également aux typologies d’actifs qui vont constituer le patrimoine de la SCPI. Il ne s’agit pas de céder au consensus actuel du marché immobilier mais de profiter des opportunités d’investissements qui se présenteront aux équipes de « sourcing » de la société de gestion.
Les acquisitons récentes de la SCPI WEMO ONE.
Locaux d’activités sur la “Francilienne” dans le 95.
Rendement AEM 8,9%.
Durée résiduelle du bail 9 ans.
Montant de l’investissement 3,8M€.
Ces actifs disposent d’un accès immédiate à la Francilienne. Le locataire est l’un des leaders européens dans le domaine de la distribution de l’énergie et dont l’état est en partie actionnaire. Ce bail de longue durée permet d’envisager un rendement pérenne pour la SCPI sur cet actif.
Commerces dans la région de Dunkerque 59.
Rendement AEM 8%.
Durée résiduelle du bail 3,5 ans.
Montant de l’investissement 0,7M€.
Pour cet investissement il s’agit d’une enseigne de boulangerie bien connue. Cette dernière se situe au sein d’une zone d’activités. Ce commerce est idéalement placé parmi d’autres grand noms du commerce en France. Ce locataire a une présence internationale et dispose de plus de 750 boulangeries en France.
Rendement de la SCPI WEMO ONE
La SCPI venant d’être lancée, nous ne disposons pas encore de track-record concernant la SCPI. Cependant l’objectif affiché par la société de gestion est ambitieux mais demeure raisonnable au regard des conditions de marchés actuels.
L’objectif de performance est claire, il s’agit de délivrer un rendement de 7% par an aux associés de la SCPI de manière pérenne tout en valorisant leur épargne à long terme.
Toutefois après, notre entretien du 10 octobre 2024 avec Monsieur Ivan Vagic président de la société de gestion nous sommes en mesure de vous annonce que le rendement annualisé de la SCPI en 2024 devrait être proche des 10%. Pour 2025 la société de gestion table déjà sur un rendement (non garanti de 9,5%) avec un patrimoine se situant à terme à près de 75% à l’étranger.
Cet objectif de rendement est très nettement supérieur au rendement moyen des SCPI en 2023 qui pour rappel est de 4,52%.
Notre avis sur la SCPI WEMO ONE combien çà rapporte ?
Le rendement
Prenons en considération le fait que vous investissiez 10 000 € dans la SCPI WEMO ONE en 2024 avec un rendement moyen de 7% sur 5 ans. La valorisation de votre épargne avant impôts serait de 12 500 euros (Capital investi – frais de souscription + dividendes perçus). Il est important de garder à l’esprit qu’il s’agit là de projections en fonction des objectifs annoncés par la société de gestion.
Le potentiel de revenus complémentaires
Admettions que vous soyez associés de la SCPI à hauteur de 10 000 euros. Soit un investissement de 50 parts au prix actuel de la part. La SCPI procure un rendement de 7% par an cela vous permet d’anticiper un revenu complémentaire annuel de 700 euros. En effet, le rendement d’une SCPI est calculé sur la base du montant de votre investissement frais de souscription inclus. Ce rendement est également net de frais d gestion.
Les dernières actualités de la SCPI WEMO ONE(*)
Nous avons le plaisir de vous présenter le premier bulletin trimestriel d’information de votre SCPI, WEMO
ONE. Depuis son lancement, 6,8 millions d’euros ont été collectés. Cette dynamique encourageante
reflète votre confiance et témoigne de l’attractivité de notre stratégie.
À ce jour, cinq actifs ont été acquis : quatre en France et un en Espagne. Plusieurs autres opportunités
sont actuellement à l’étude en Europe. Le déploiement de nos investissements européens s’effectue de
manière méthodique et progressive, afin de sélectionner les meilleures opportunités.
WEMO ONE se positionne comme la SCPI des « SMART CAPS », une stratégie d’investissement fondée
sur la valeur d’usage pour le locataire, le bon positionnement de l’actif sur son marché et la sélection
d’actifs de taille modérée (inférieure à 5 millions d’euros).
Notre approche privilégie les actifs dont l’importance pour l’exploitant dépasse leur prix d’acquisition,
garantissant ainsi une demande locative durable. Pour mettre en oeuvre cette stratégie dans un segment
où les opportunités sont rares, nous nous concentrons sur les actifs de taille modérée, qui offrent un
marché plus vaste et accessible. Ce choix permet de conjuguer performance et résilience. En cas de départ d’un locataire, nous sommes en mesure de relouer rapidement l’actif ou de le revendre à un prix «utilisateur», optimisant ainsi le potentiel de plus-value.
De façon générale, les grandes orientations de notre politique d’investissement reposent sur quatre piliers.
SMALL CAP : Nous nous concentrons sur des actifs dont le prix n’excède pas 5 millions d’euros. Ce positionnement permet de
négocier dans de meilleures conditions et assure une plus grande résilience grâce à la granularité du patrimoine.
EUROPE : Notre objectif est de renforcer notre présence en Europe, avec une attention particulière, à court terme, pour l’Espagne
(1,5 fois la croissance de la France), le Portugal et l’Irlande. D’ici trois ans, nous prévoyons d’avoir 75 % de notre patrimoine en Europe,
tout en maintenant 25 % en France.
DIVERSIFICATION : Nous adoptons une stratégie opportuniste en diversifiant nos investissements à travers différentes classes
d’actifs, ce qui permet d’absorber les fluctuations économiques tout en réduisant les risques sectoriels.
HIGH YIELD : Nous nous concentrons sur la maximisation de la performance, avec pour objectif d’obtenir le meilleur rendement possible. Nous priorisons la qualité des locataires et la stabilité des revenus locatifs. Cela assure ainsi une optimisation du couple rendement-risque pour permettre des performances durables.
La SCPI WEMO ONE se distingue par une gestion active, menée par des entrepreneurs indépendants, ayant eux-mêmes investi dans la SCPI pour un alignement d’intérêts total avec les épargnants.
La souscription de parts de la SCPI WEMO ONE est ouverte au comptant, et à crédit depuis septembre 2024. Il est également possible de procéder à un démembrement temporaire des parts, ou d’opter pour un démembrement viager.
(*) source société de gestion
Pourquoi choisir WEMO ONE ?
- 7% : c’est l’objectif de taux de distribution en 2024.
- 75% c’est le pourcentage du patrimoine de la SCPI à l’étranger à court terme
- 200 € c’est le montant qu’il faut investir pour devenir associé de la SCPI Wemo One
- Diversification sectorielle et géographique
- Transparence des frais, se limitant aux frais de souscription et de gestion
- Alignement des intérêts grâce à l’investissement des fondateurs dans la SCPI
Comment investir dans la SCPI WEMO ONE
Vous pouvez investir dans la SCPI en pleine propriété ou démembrement au comptant. La SCPI n’est pas encore éligible en assurance-vie ou sur le PER. Depuis peu nous pouvons vous proposer le financement à crédit de la SCPI Wemo One.
Concernant un investissement via des versements programmés et/ou le réinvestissement des dividences ces options ne sont pas encore proposées par la société de gestion mais pourraient l’être à l’avenir.
Le prix de la part est de 200 euros, il faut acheter 5 parts pour devenir associé de la SCPI Wemo One soit un premier investissement initial de 1 000 euros.
SCPI SOLUTON entretien avec les dirigeants de la société de gestion des relations professionnelles de longue date. A ce titre, nous connaissons parfaitement la société de gestion et sa philosophie.
Cela nous permet de vous proposer dès aujourd’hui d’investir dans la SCPI aux meilleures conditions
Le mot de l’expert
Des fondateurs d’une société de gestion co investisseurs au côté des épargnants voilà un gage de sécurité pour les épargnants. Une ligne de frais précise et transparente. Contrairement à d’autres SCPI, il n’y a que deux lignes de frais sur WEMO ONE. Frais de souscription et frais de gestion. Pas de frais sur travaux, acquisition ou cession. L’objectif étant de proposer aux épargnants le maximum de performance.
