Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022.
La SCPI Novapierre Allemagne 2 est une SCPI qui investi principalement en Allemagne. Autrefois exclusivement Allemande, la SCPI élargi son champ d’action aux Pays-Bas c’est désormais 20% du patrimoine de la SCPI qui se trouve désormais aux Pays-Bas. SCPI de rendement à capital variable la SCPI mise essentiellement sur les murs de commerces. Novapierre Allemagne 2 est la version 2.0 de la SCPI Novapierre Allemagne qui a été l’une des premières SCPI à miser sur le marché immobilier Allemand. Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022. Quel est le rendement servi par la SCPI à ses associés. Analyse de la SCPI. Actualités. Avis. Les 3A de l’investissement en SCPI. Comment investir ? Tout ce qu’il faut savoir.
Investir avec SCPI SOLUTION c’est profiter de l’offre la plus large du marché. Mais également de la meilleure offre commerciale. Un investissement en SCPI sans aucun frais c’est désormais possible. Devenez Epargnant Partenaire Contactez nos conseillers au 01 88 32 97 48 ou par email.
Novapierre Allemagne 2 Performances – Synthèse de la SCPI
Novapierre Allemagne 2 en chiffres
Rendement 2022 : 4.50%.
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : Européenne Commerces de proximité – Européenne (100%).
Prix de souscription : 260 €.
Minimum de souscription : 10 parts soit 2 600 €
Délai de jouissance : 4 mois
Prix de retrait : 234.00 €.
Capitalisation : 332.80 M€.
Nombre d’associés : 5 845.
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement.
Analyse de la SCPI Novapierre Allemagne 2 cliquez ici.
Le marché immobilier Allemand en 2022
Analyse
L’économie allemande a su résister sur le second semestre 2022 avec un climat des affaires plus favorable, une légère hausse des investissements en équipement et une atténuation des problèmes d’approvisionnement.
Le bilan de l’année n’en demeure pas moins contrasté, avec des indicateurs économiques en baisse par rapport à 2021 : croissance du PIB d’1,9% en dessous de celui de la zone euro (+3,4%), un pouvoir d’achat des ménages en berne (+12,8% d’inflation pour les denrées alimentaires), et une inflation qui a atteint un nouveau pic au 4 ème trimestre à +10,4%. La Bundesbank (Banque Fédérale Allemande) annonce des perspectives à court terme toujours mitigées, la crise économique continuant de peser sur le secteur manufacturier.
Néanmoins, une amélioration progressive dès le deuxième trimestre 2023 est anticipée par les économistes, avec une diminution de l’incertitude liée au prix de l’énergie via les aides gouvernementales, un ralentissement de l’inflation et une hausse des salaires.
Ainsi, le renforcement de la confiance des ménages devrait avoir des effets positifs sur la consommation, et le relâchement des tensions pesant sur les chaînes d’approvisionnement devrait mener les entreprises vers une reprise plus soutenue de l’activité.
Dans ce contexte économique incertain, le volume d’investissement du marché immobilier allemand continue sa contraction ce trimestre pour s’établir à 65,8 milliards d’euros fin 2022, dont 52,3 milliards en immobilier tertiaire et 13,5 milliards en immobilier résidentiel. Ce niveau en forte baisse par rapport à 2021 (‑41%), proche de la moyenne à 10 ans (‑7%), montre néanmoins de fortes disparités entres les classes d’actifs.
L’immobilier de commerce est resté très résilient en 2022 par rapport à d’autres typologies d’actifs immobiliers avec une baisse limitée de ‑4% par rapport à l’année précédente, pour atteindre les 9,4 milliards d’euros investis, dont un encourageant 2,5 milliards au 4 ème trimestre.
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Pourquoi investir ?
Des ménages qui consomment et un pouvoir d’achat élevé
Avec un taux de chômage parmi les plus bas d’Europe et un pouvoir d’achat par habitant parmi les plus élevés, les Allemands consomment structurellement de manière importante. En 2018, la consommation des ménages allemands représente 53 % du PIB national. Le prix, la qualité, l’impact environnemental des produits sont des marqueurs importants dans le comportement d’achat des consommateurs allemands.
Les enseignes «discount» sont particulièrement fréquentées, notamment pour les biens courants ; la sécurité et la solidité des biens professionnels orientant le consommateur vers des enseignes plus traditionnelles. Les enseignes «discount» sont situées généralement en périphérie, et forment, avec des enseignes alimentaires plus haut de gamme, un ensemble de commerces de proximité particulièrement appréciés des allemands.
a dynamique de la consommation en Allemagne bénéficie au secteur immobilier du commerce et aux investisseurs se positionnant sur ce marché.
Investir dans le commerce de proximité en Allemagne.
Avec Novapierre Allemagne 2, nous vous proposons d’investir sur le marché immobilier des commerces de proximité en Allemagne et ainsi accompagner la forte demande des enseignes qui cherchent à s’implanter dans les petites et moyennes villes ; disposer d’une stratégie lisible, déjà éprouvée sur le premier millésime Novapierre Allemagne ; investir dans un patrimoine immobilier avec potentiellement un taux d’occupation locatif élevé, essentiel pour disposer de revenus stables sur le long terme.
Avec Novapierre Allemagne 2, en contrepartie d’un risque de perte en capital et de liquidité :
- Vous investissez sur un des secteurs les plus solides d’Allemagne : le commerce de proximité.
- Vous épargnez dans un modèle de commerces parfaitement normé et installé, correspondant aux habitudes de consommation des ménages allemands.
- Vous bénéficiez du cadre fiscal applicable aux revenus fonciers de source allemande.
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Actualités de la SCPI
Le dernier éditorial de la maison de gestion (*)
Dans la lignée du 3 ème trimestre, les retail parks demeurent la catégorie la plus recherchée par les investisseurs et représentent 48% du volume de transactions en immobilier commercial sur l’année.
Ils sont suivis par les centres commerciaux (29%) principalement sur les actifs les plus sécurisés, porté notamment par l’acquisition de Deutsche Euroshop par Oaktree Capital et Cura pour près d’1,6 milliard d’euros.
Les investissements restent ciblés sur les actifs les plus sécurisés, avec un intérêt toujours aussi fort de la part des investisseurs pour la résilience des commerces essentiels, les supermarchés en première ligne.
Les taux primes (localisations de premier rang et actifs de qualité) continuent leur décompression, même si la hausse sur les actifs de commerce, entre 0,25% à 0,85% selon les sous‑catégories, reste moins marquée que sur le bureau et la logistique notamment.
Dans ce contexte incertain, les fondamentaux solides de votre SCPI Novapierre Allemagne 2 ont permis de maintenir une très bonne collecte au 4 ème trimestre ce qui lui permet de poursuivre activement la diversification de son portefeuille.
En effet, comme annoncé dans notre dernier bulletin trimestriel, la SCPI a réalisé l’acquisition de plusieurs actifs de type Retail Park en Allemagne mais aussi d’un centre‑ commercial aux Pays‑Bas. Cela représente un total de plus de 97,2M€ d’investissement pour 53 603 m², générant un loyer annuel de 6,5M€ dont plus de 70% provient de commerces essentiels.
Sur le plan locatif, le 4 ème trimestre a permis les signatures de 8 prolongations (dont 4 d’au moins 5 ans) et de 2 nouveaux baux de 10 et 12 ans, pour un total de 389K€ de loyer pour 3 000 m².
On peut notamment citer la signature du leader allemand des fitness center, Cleverfit, jusqu’en 2034 sur le site de Torgau. Ces bonnes nouvelles permettent d’accroître le Taux d’Occupation Financier à un excellent niveau de 98,9%.
(*) source société de gestion
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Analyse du Rendement
Les performances de la SCPI
Premier point on notera tout d’abord que le prix de la part de la SCPI a augmenté en avril de 4%. Ce qui pour une SCPI dont le lancement remonte à 2019 est particulièrement intéressant.
Par ailleurs nous estimons qu’il est bien possible que le prix de la part augmente encore cette année ou l’année prochaine.
La distribution s’établit à 2,01 euros net par part pour le 4ème trimestre, et à 10,53 euros net sur l’année pour un taux de distribution de 4,50%, ce qui vient couronner une année record pour la SCPI Novapierre Allemagne 2.
Comme toujours nous ajoutons au taux de distribution imposé par l’ASPIM, le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). Si les dividendes perçus sont bien de 10.53 €. Ces derniers rapportés au prix de la part de 260 € induisent un TDVM de 4.01%.
La SCPI continue à se développer de manière intéressante et son sous-jacent immobilier (les commerces de proximité et de premières nécessités) s’avère être un secteur résilient de l’économie permettant à la SCPI de pérenniser ses revenus. Et ce même dans le cas d’une nouvelle crise sanitaire induisant un potentiel re-confinement.
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Les Frais de Gestion
La commission de gestion en détails
La commission de gestion versée par la SCPI est fixée comme suit :
11% HT (13,20% TTC au taux de la TVA actuellement en vigueur) des produits locatifs HT encaissés directement ou indirectement et des produits financiers nets encaissés, pour son administration et la gestion de son patrimoine et assurer la gestion de la trésorerie.
Cette commission de gestion correspond à la gestion des biens sociaux, l’administration de la SCPI, la gestion de la trésorerie et la répartition des bénéfices. La Société de Gestion prélève les sommes correspondantes au fur et à mesure des encaissements par la SCPI de ses recettes.
Une partie de cette commission pourra être reversée à PRINCIPAL REAL ESTATE et/ou à tout autre prestataire sur lequel la Société de Gestion pourra s’appuyer pour l’administration de la SCPI et la gestion de son patrimoine et de sa trésorerie.
Une quote-part de la commission de gestion peut servir à rémunérer les intermédiaires chargés de la distribution des parts de la SCPI dans la limite de 2,4 % TTC maximum (2% HT maximum) des produits locatifs HT encaissés directement ou indirectement et des produits financiers nets encaissés dans les conditions prévues par les conventions signées entre la Société de Gestion et ces intermédiaires et en application de la réglementation en vigueur.
Par ailleurs, la Société règle directement tous les autres frais sans exception notamment :
- Prix et frais d’acquisition des biens et droits immobiliers, frais d’actes (notaires, huissiers, etc.).
- Dépenses d’aménagement, d’entretien, de réparation des immeubles, assurances, impôts et taxes, frais d’eau, de gaz et d’électricité
- Frais de déplacement des membres du Conseil de Surveillance, honoraires des commissaires aux comptes, honoraires de conseil, honoraires ou frais d’aide à la négociation des acquisitions des actifs immobiliers
- Honoraires et frais de commercialisation et de relocation, de maître d’œuvre ou de bureau d’études, frais d’expertise et de conseil, frais générés par les Conseils de Surveillance
- Frais afférents aux documents relatifs à l’information des Associés, frais d’envoi relatifs à l’information des Associés et à la convocation des Assemblées Générales, frais de contentieux, cotisations des organismes de place, etc
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Notre avis
Faut il investir dans la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?
La SCPI Novapierre Allemagne 2 a connu un départ difficile en raison d’un problème de timing. En effet la SCPI a été lancé fin 2019 soit juste avant le début de la crise sanitaire. Petite soeur de la SCPI Novapierre Allemagne qui avait atteint son capital statutaire maximum. Paref Gestion lance la version 2.0 de sa SCPI Allemande.
Forte du succès de son aînée Novapierre Allemagne 2 collecte dès la fin de l’année 2019 des capitaux importants. Malheureusement du fait de la crise sanitaire ces derniers ne pourront être investis rapidement.
Ce sont là les raisons pour lesquelles le rendement des deux premières années de la SCPI sont nettement inférieurs à la moyenne du marché.
Depuis que les liquidités de la SCPI sont investis le rendement remonte. On notera également qu’au bout de 3 ans d’existence le prix de la part a augmenté de 4%. Nous notons également que le valeur de reconstitution par part est supérieur au prix actuel de la part. Il est donc possible que le prix de la part augmente encore en 2023.
Les SCPI de chez Paref Gestion procure un rendement en général au dessus de la moyenne du marché. Elles sont également intéressantes en termes de valorisation du prix de leur part.
Ce sont là les raisons qui nous poussent à recommander régulièrement la SCPI au sein de nos propositions d’allocations.
Novapierre Allemagne 2 Rendement 2022 – Les raisons d’investir
Les points faibles de la SCPI
La SCPI n’est disponible ni en Assurance Vie ni en versements programmés.
Ce sont là les seuls reproches que nous serions tentés de faire à la SCPI.
Les points forts de la SCPI
L’expérience de la maison de gestion sur le marché immobilier Allemand.
Un sous-jacent immobilier résilient, les commerces de proximité et de première nécessité.
Une SCPI qui démontre déjà sa qualité avec une première revalorisation du prix de la part.
Novapierre Allemagne 2 est accessible à crédit.
Un bon outil de diversification de votre portefeuille de SCPI.
Les avantages de la fiscalité des SCPI Européennes.
Pourquoi investir avec SCPI SOLUTION ?
Histoire
Notre histoire, nous sommes désormais dans notre 20ème année d’existence. Durant cette période nous avons accompagnés des centaines d’épargnants dans leurs investissements en SCPI. Que ce soit au comptant ou à crédit. En démembrement. Dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de PER.
Mais également du conseil en assurance vie et sur vos PER. Des mandat de conseils en gestion d’actif au performance fee absolu sur vos comptes titres et PEA.
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Prés de 40 ans d’expérience de son fondateur dans le domaine de l’investissement en bourse et en immobilier.
