La SCPI Transitions Europe fait partie des SCPI Européennes les plus récentes, SCPI Transitions Europe Avis. Après avoir obtenu son agréement de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en 2022, ARKEA REIM société de gestion de la SCPI peut lancer la SCPI Transitions Europe sur le marché.
La SCPI comme son nom l’indique mise sur l’évolution des actifs immobiliers en Europe. L’ESG étant au cœur de sa stratégie la SCPI se voit rapidement obtenir le précieux label ISR. A l’issue de l’année 2023 et après une première année pleine la capitalisation de la SCPI dépasse les 100 millions d’euros. Son rendement en 2023 (Taux de Distribution) est de 8,16%. Soit tout simplement la meilleure performance de l’année en termes de rendement.
Les chiffres clés de la SCPI Transition Europe
Rendement 2023 : 8,16% (Taux de Distribution).
Objectif de rendement 2024 : 7,50% (non garanti).
Prix de la part : 200 euros.
Valeur de reconstitution : 207.14 euros (prix intéressant).
Valeur de retrait : 176 euros.
Frais de souscription : 12%.
Frais de gestion : 12%.
Capitalisation : 400 millions d’euros.
Les caractéristiques de la SCPI Transitions Europe
Description de la SCPI Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe est une SCPI de rendement à capital variable diversifiée à vocation Européenne de chez ARKEA REIM. Cette société de gestion est issue de l’un des premiers groupe de bancassurance en France. Avec d’une banque la banque avec le Crédit Mutuel Arkéa et d’autre part le monde de l’assurance avec Suravenir.
Il est important que grâce à sa société de gestion filiale d’une banque la SCPI Transitions Europe peut déjà être financée à crédit. Contactez votre conseiller SCPI SOLUTION pour en savoir plus sur notre offre de crédit.
Le taux d’occupation financier (TOF) de la SCPI au 31 décembre 2023 est de 100%. Son patrimoine se répartit actuellement entre les bureaux et les hôtels. A terme la SCPI souhaite répartir son patrimoine entre 5 classes d’actifs minimum.
Le prix de la part est de 200 euros. il faut acheter 5 parts au minimum pour devenir associé de la SCPI soit un investissement de 1 000 euros. Vous entrerez en jouissance de vos parts au 1er jour du 6ème mois suivant la souscription.
Stratégie de la SCPI Transitions Europe
La SCPI bénéficie d’un contexte particulièrement favorable pour les acquéreurs disposant de liquidités à investir. Ce qui est le cas de la SCPI Transitions Europe grâce à une collecte récurrente importante pour une jeune SCPI.
Les SCPI récentes sont en position de force dans le cadre des négociations entre vendeurs et acheteurs car elles disposent des liquidités nécessaires pour investir immédiatement.
La SCPI va miser sur la diversification sectorielle et géographique de son patrimoine. Elle va se tourner vers des actifs présentant un double moteur de performances tout en respectant sa logique ISR.
Des actifs offrant des rendements performants mais également des actifs présentant de réelles perspectives de valorisation sur le long terme.
L’actualilté du trimestre (*)
Depuis son lancement, la SCPI Transitions Europe ne cesse de convaincre et de se positionner comme une référence incontournable du marché de l’épargne immobilière en France. Deux ans seulement après sa création, nous avons su capter l’intérêt d’un grand nombre d’épargnants. En dépit d’un troisième trimestre marqué par la saison estivale, la collecte est restée stable par rapport au deuxième trimestre, atteignant 111 M€.
Depuis le début de l’année, ce sont 12 actifs immobiliers, pour un volume total de plus de 230 M€, qui ont été acquis. Grâce à cette dynamique de collecte, nous avons pu investir de manière réactive et efficace. Le délai moyen pour investir notre collecte est de seulement 2,7 mois, un véritable atout comparé à notre délai de jouissance de 5 mois, démontrant ainsi notre capacité à surperformer.
La stratégie de Transitions Europe est d’investir dans des actifs de qualité, sélectionnés pour leur potentiel de rendement attractif.
Notre taux d’acquisition moyen est de 7,7% depuis le début de l’année. Notre objectif est de renforcer la performance à long terme de la SCPI en profitant des opportunités de marché pour acquérir des actifs à des taux de rendement particulièrement attractifs.
Un exemple concret est l’acquisition de l’actif « Porticon », entièrement loué à la Deutsche Bahn et situé au coeur de Stuttgart. Ce bien, acquis à un taux de rendement immobilier brut de 6,60%, bien supérieur à sa valorisation initiale de 5,75%, offre à nos Associés une opportunité exceptionnelle.
Ces investissements décotés ont contribué à une progression de la valeur de reconstitution, désormais portée à 207,14€, en hausse par rapport au deuxième trimestre.
Dans les mois à venir, le rythme d’acquisition de votre SCPI devrait rester soutenu car elle est déjà sous exclusivité pour l’acquisition de 10 actifs, représentant un volume global de 105 M€, incluant des actifs de logistique, d’éducation et un hôtel. Notre objectif est de continuer à offrir à nos Associés des opportunités d’investissement à des rendements attractifs tant que le marché nous le permet, d’autant plus que la baisse des taux directeurs est désormais enclenchée.
Fort de ces excellents résultats, nous avons décidé de distribuer un dividende de 3,60 € par part, portant le dividende cumulé en 2024 à 13,20 €, soit un taux de distribution déjà acquis de 6,65% sur les 9 premiers mois de l’année
(*) Source société de gestion.
Faut-il investir dans la SCPI Transitions Europe avis ?
Les avantages de la SCPI Transitions Europe
Le savoir-faire du groupe. Banque, Assurance, Immobilier. Grâce à ce savoir faire, la société de gestion bénéficie d’une expérience dans l’immobilier déjà acquise depuis de nombreuses années.
La SCPI Transitions Europe est d’autre part disponible en assurance vie, en démembrement et elle peut être financée à crédit.
Transitions Europe propose une double stratégie à ses épargnants grâce à sa diversification géographique et sectorielle.
Les inconvénients de la SCPI Transitions Europe
Malgré tous les avantages que nous avons vu ci-dessus, la SCPI Transitions Europe présente néanmons quelques inconvénients pour les épargnants.
Dans un premier temps, le manque d’historique ou track-record. Certes le premier exercice est particulièrement satisfaisant avec la première place au classement des SCPI les plus performantes en 2023 pour Transitions Europe. Mais il est vrai également que nous sommes dans un contexte particulièrement favorable aux jeunes SCPI.
Transitions Europe Avis
Malgré la jeunesse de la SCPI notre avis est plutôt favorable concernant la SCPI Transitions Europe. Elle s’avère être une SCPI particulèrement intéressante dans le cadre de la construction d’un portefeuille de SCPI diversifiées.
Pour le moment la SCPI est 100% Européenne ce qui ne manque pas de plaire aux épargnants subissant la pression fiscale la plus importante. Mais également, aux épargnants non-résidents et expatriés leur évitant ainsi des démarches auprès de l’administration fiscale française.
Enfin, Transitions Europe fait partie des rares SCPI Européennes récentes à être finançable à crédit. Le financement à crédit de vos parts de SCPI vous permettant de profiter de l’effet de levier lié à celui-ci pour constituer un patrimoine en SCPI plus important qu’en investissant au comptant.
Le mot de l’expert
Investir en SCPI Européennes va vous permettre de vous constituer un patrimoine dont les revenus subiront une pression fiscale moins importante que si vous investissiez dans des SCPI Françaises. Le jeu des conventions fiscales entre les différents état membres de l’Union Européenne vous permettant d’éviter une double taxation. D’autre part la pression fiscale sur les revenus fonciers est moins important dans les autres pays de l’Union Européenne qu’en France.
L’astuce fiscale et crédit SCPI Européenne
Pensez à investir en SCPI Européenne via une SCI à l’IS. Une personne morale ne peut être imposée dans deux états de l’Union Européenne. Les revenus de vos SCPI via une SCI à l’IS ne subiront aucune fiscalité en France.
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D’autre part en investissant via une SCI à l’IS en SCPI Européennes vous pourrez imputer vos intérêts d’emprunt sur les revenus de vos SCPI Européennes.
