La SCPI Transitions Europe fait partie des SCPI Européennes les plus récentes, SCPI Transitions Europe Avis. Après avoir obtenu son agréement de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en 2022, ARKEA REIM société de gestion de la SCPI peut lancer la SCPI Transitions Europe sur le marché.
La SCPI comme son nom l’indique mise sur l’évolution des actifs immobiliers en Europe. L’ESG étant au cœur de sa stratégie la SCPI se voit rapidement obtenir le précieux label ISR. A l’issue de l’année 2023 et après une première année pleine la capitalisation de la SCPI dépasse les 100 millions d’euros. Son rendement en 2023 (Taux de Distribution) est de 8,16%. Soit tout simplement la meilleure performance de l’année en termes de rendement.
Les chiffres clés de la SCPI Transition Europe
Rendement 2024 : 8,25% (Taux de Distribution).
Objectif de rendement 2025 : 7% (non garanti).
Prix de la part : 200 euros.
Valeur de reconstitution : 205.84 euros.
Valeur de retrait : 176 euros.
Frais de souscription : 12%.
Frais de gestion : 12%.
Capitalisation : 542 millions d’euros.
Les caractéristiques de la SCPI Transitions Europe
Description de la SCPI Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe est une SCPI de rendement à capital variable diversifiée à vocation Européenne de chez ARKEA REIM. Cette société de gestion est issue de l’un des premiers groupe de bancassurance en France. Avec d’une banque la banque avec le Crédit Mutuel Arkéa et d’autre part le monde de l’assurance avec Suravenir.
Il est important que grâce à sa société de gestion filiale d’une banque la SCPI Transitions Europe peut déjà être financée à crédit. Contactez votre conseiller SCPI SOLUTION pour en savoir plus sur notre offre de crédit.
Le taux d’occupation financier (TOF) de la SCPI au 31 décembre 2023 est de 100%. Son patrimoine se répartit actuellement entre les bureaux et les hôtels. A terme la SCPI souhaite répartir son patrimoine entre 5 classes d’actifs minimum.
Le prix de la part est de 200 euros. il faut acheter 5 parts au minimum pour devenir associé de la SCPI soit un investissement de 1 000 euros. Vous entrerez en jouissance de vos parts au 1er jour du 6ème mois suivant la souscription.
Stratégie de la SCPI Transitions Europe
La SCPI bénéficie d’un contexte particulièrement favorable pour les acquéreurs disposant de liquidités à investir. Ce qui est le cas de la SCPI Transitions Europe grâce à une collecte récurrente importante pour une jeune SCPI.
Les SCPI récentes sont en position de force dans le cadre des négociations entre vendeurs et acheteurs car elles disposent des liquidités nécessaires pour investir immédiatement.
La SCPI va miser sur la diversification sectorielle et géographique de son patrimoine. Elle va se tourner vers des actifs présentant un double moteur de performances tout en respectant sa logique ISR.
Des actifs offrant des rendements performants mais également des actifs présentant de réelles perspectives de valorisation sur le long terme.
L’actualilté du trimestre (*)
Un succès en termes de performance d’abord puisqu’avec 8,25%, nous faisons mieux qu’en 2023 et nous dépassons pour la deuxième année consécutive les 8% de taux de distribution. Il ne s’agissait donc pas d’un succès éphémère comme certains nous le prédisaient.
Bien évidemment notre objectif de performance à long terme se situe plutôt autour des 6% mais nous mettons tout en œuvre pour bénéficier au mieux du marché actuel. Comme nous l’expliquions dans un précédent bulletin la conjonction de notre capacité à investir rapidement et correctement notre collecte nous permet pour l’instant de vous offrir des performances plus élevées que cet objectif de long terme.
Ainsi, pour 2025, notre objectif sera à nouveau de vous délivrer un taux de distribution non garanti de plus de 7%.
Ce succès est également un succès de collecte puisque vous êtes aujourd’hui 14 014 porteurs de parts. Un grand merci à tous pour votre confiance. En 2024 Transitions Europe a réalisé la meilleure collecte parmi toutes les SCPI avec 431 M€ collectés sur l’année dont près de 142 M€ sur le dernier trimestre.
Cette collecte est importante puisqu’elle arrive dans un marché où les taux de rendement immobiliers sont au plus haut. Plus nous achetons à des taux élevés plus nous permettons à votre SCPI d’asseoir ses performances à long terme sur une base solide.
En 2024 nous avons déployé la collecte en moyenne en un peu plus de deux mois et demi, pour un délai de jouissance de 5 mois, et acquis 20 actifs pour 345 M€. Des actifs très diversifiés mais qui traduisent parfaitement notre vision de l’immobilier de demain.
Sur le dernier semestre, nous avons acquis 11 actifs dont 10 sur le T4 pour 137 M€, et notamment le campus Inneo près de Barcelone à un taux supérieur à 7% et un des centres commerciaux les plus dynamiques d’Espagne à Madrid pour un taux supérieur à 7,3%. Au total depuis le lancement de 31/12/2024 Transitions Europe, le taux d’acquisition moyen des actifs immobiliers est de 7,3%.
Ces acquisitions nous ont permis de constituer un portefeuille solide et diversifié de 29 actifs pour une taille unitaire moyenne de 14M€. Malgré l’importance de la collecte nous avons choisi de rester sur des tailles d’actifs raisonnables car la crise nous a montré que ces actifs avaient une liquidité bien supérieure.
Au total le portefeuille de Transitions Europe compte près de 200 locataires répartis sur 5 pays de l’Union Européenne. Comme nous le souhaitions nous avons réussi à augmenter le poids de l’Allemagne (20%) et de l’Espagne (34%). Côté typologie aucune catégorie d’actifs n’est majoritaire et l’acquisition de Las Rosas en Espagne nous a permis d’augmenter significativement la part du commerce (18%).
Nous commençons donc 2025 sur des bases solides pour continuer à déployer notre stratégie diversifiée et opportuniste avec pour objectif central de sélectionner les meilleures opportunités immobilières en Europe. Notre conviction est que 2025 sera encore une année de convalescence pour le marché immobilier européen et que nous pourrons continuer à bénéficier de conditions très favorables pour déployer notre collecte et faire de Transitions Europe une SCPI nouvelle génération confiante dans sa capacité à aborder les évolutions du marché.
(*) Source société de gestion.
Faut-il investir dans la SCPI Transitions Europe avis ?
Les avantages de la SCPI Transitions Europe
Le savoir-faire du groupe. Banque, Assurance, Immobilier. Grâce à ce savoir faire, la société de gestion bénéficie d’une expérience dans l’immobilier déjà acquise depuis de nombreuses années.
La SCPI Transitions Europe est d’autre part disponible en assurance vie, en démembrement et elle peut être financée à crédit.
Transitions Europe propose une double stratégie à ses épargnants grâce à sa diversification géographique et sectorielle.
Les inconvénients de la SCPI Transitions Europe
Malgré tous les avantages que nous avons vu ci-dessus, la SCPI Transitions Europe présente néanmons quelques inconvénients pour les épargnants.
Dans un premier temps, le manque d’historique ou track-record. Certes le premier exercice est particulièrement satisfaisant avec la première place au classement des SCPI les plus performantes en 2023 pour Transitions Europe. Mais il est vrai également que nous sommes dans un contexte particulièrement favorable aux jeunes SCPI.
Transitions Europe Avis
Malgré la jeunesse de la SCPI notre avis est plutôt favorable concernant la SCPI Transitions Europe. Elle s’avère être une SCPI particulèrement intéressante dans le cadre de la construction d’un portefeuille de SCPI diversifiées.
Pour le moment la SCPI est 100% Européenne ce qui ne manque pas de plaire aux épargnants subissant la pression fiscale la plus importante. Mais également, aux épargnants non-résidents et expatriés leur évitant ainsi des démarches auprès de l’administration fiscale française.
Enfin, Transitions Europe fait partie des rares SCPI Européennes récentes à être finançable à crédit. Le financement à crédit de vos parts de SCPI vous permettant de profiter de l’effet de levier lié à celui-ci pour constituer un patrimoine en SCPI plus important qu’en investissant au comptant.
Le mot de l’expert
Investir en SCPI Européennes va vous permettre de vous constituer un patrimoine dont les revenus subiront une pression fiscale moins importante que si vous investissiez dans des SCPI Françaises. Le jeu des conventions fiscales entre les différents état membres de l’Union Européenne vous permettant d’éviter une double taxation. D’autre part la pression fiscale sur les revenus fonciers est moins important dans les autres pays de l’Union Européenne qu’en France.
L’astuce fiscale et crédit SCPI Européenne
Pensez à investir en SCPI Européenne via une SCI à l’IS. Une personne morale ne peut être imposée dans deux états de l’Union Européenne. Les revenus de vos SCPI via une SCI à l’IS ne subiront aucune fiscalité en France.
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D’autre part en investissant via une SCI à l’IS en SCPI Européennes vous pourrez imputer vos intérêts d’emprunt sur les revenus de vos SCPI Européennes.
