SCPI Iroko Zen Avis
La SCPI Iroko Zen connaît un franc succès depuis son lancement en 2020. SCPI Iroko Zen avis. Pourquoi un tel succès ? Au-delà de l’avantage des frais de commercialisation que la SCPI Iroko Zen propose. Pour rappel les frais de souscription de la SCPI Iroko Zen sont à 0%. La SCPI en termes de performances se situe dans le peloton de tête chaque année depuis son lancement.
La capitalisation de la SCPI Iroko Zen dépasse désormais les 700 millions d’euros. La SCPI mise sur la diversification de son patrimoine tant d’un point de vue sectoriel que géographique. SCPI Iroko Zen avis. Tout ce qu’il faut savoir sur la SCPI. Analyse. Actualités. Avis.
SCPI Iroko Zen Avis – La Synthèse de la SCPI
Rendement 2023 : 7.12% (Taux de Distribution).
Taux de Distrtibution sur Valeur de Marché (TDVM) : 6.13%
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : Diversifiée – Européenne (56%).
Prix de souscription : 202,00 €.
Valeur de reconstitutuon : 209,94 € (prix intéressant et en hausse par rapport au trimestre précédent).
Minimum de souscription : 25 parts soit 5 050.00 €
Délai de jouissance : 1 jour du 4ème mois de la souscription.
Prix de retrait : 202,00 €.
Capitalisation : 713 M€ (au 30/09/2024).
Nombre d’associés : 14 941 (au 30/09/2024).
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Versements programmés. Réinvestissement des dividendes. En assurance vie.
Analyse de la SCPI Iroko Zen
SCPI Iroko Zen avis – La description de la SCPI
Iroko est une jeune société de gestion agrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). En 2020, cette dernière décide de révolutionner le marché des SCPI en lançant une SCPI sans aucuns frais de souscription. Cependant dans le cas où l’épargnant revendrait ses parts dans les 3 ans une commission de sortie de 5% lui sera facturé. Toutes les SCPI étant un véhicule d’investissement immobilier patrimonial la stratégie des épargnants est généralement sur le long terme sauf cas de force majeure. La volonté de la maison de gestion étant de proposer aux épargnants une SCPI abordable tant au niveau des frais que du minimum d’investissement. Un véhicule d’investissement qui propose aux épargnants de pouvoir investir dans un patrimoine diversifié en termes de sous-jacents immobiliers. Mais également au niveau de sa répartition géographique. Le succès est immédiat en à peine 2 ans la SCPI dépasse les 200 millions d’euros de capitalisation et se classe en tête parmi les meilleures SCPI 2022 et confirme sur le 1er trimestre 2023.
D’un point de vue sectoriel le patrimoine de la SCPI Iroko Zen se déploie comme suit :
- Bureaux
- Commerces
- Actifs liés au secteur de la santé
- Locaux d’activités et de logistique
Cette diversification sectorielle permettant à la SCPI Iroko Zen d’échapper aux différents cycles économiques des différents secteurs d’activité.
Géographiquement le patrimoine de la SCPI se répartit à parts égales entre la France et les pays Européens.
- Allemagne
- Espagne
- Irlande
- Pays Bas
La stratégie de la SCPI repose sur 4 piliers principaux, ces derniers permettant les performances de la SCPI Iroko Zen que nous pouvons noter depuis son lancement.
- La diversification sectorielle des actifs de la SCPI
- La diversification géographique de ses investissements
- L’application des critères ESG lors de l’analyse des opportunités d’investissements soumises à la société de gestion
- L’importance accordée par la maison de gestion au changement des modes de vie et de travail des locataires de la SCPI
Le patrimoine de la SCPI Iroko Zen
Quelques actifs du patrimoine de la SCPI
Iroko Zen est une SCPI diversifiée dont un peu plus de 50% du patrimoine se trouve en Europe. La SCPI parvient à réaliser une performance de 7.04% en 2022 (Taux de Distribution) grâce à une stratégie opportuniste d’investissement en misant sur ce type de biens.
Retail Park à Arras
Les associés de la SCPI Iroko Zen sont propriétaires d’un Retail Park à Arras qui se situe avenue Winston Churchill au sein d’une zone commerciale bien connue dans le département du Pas-de-Calais. Cet actif se trouve à proximité immédiate du centre-ville. Il est facile d’accès en voiture comme par les transports en commun. Cet actif se situe au sein d’une zone commerciale comptant plus de 200 enseignes dont la « locomotive » est le centre commercial Aushopping avec le supermarché Auchan.
L’actif au sein duquel la SCPI a investi présente une surface de 4 500M2. Sa construction date de 1990 avec une extension en 2009. Les aménagements extérieurs ont été complètement rénovés en 2021 au niveau de la voirie et des places de parking. Les locataires de ces actifs sont au nombre 10 et se composent d’enseignes françaises et internationales bien connues comme Basic Fit ou Arthur Bonnet. Le montant de l’acquisition est de 8.26 M€ hors droit pour un taux de rentabilité de 6.68%…
Actif diversifié à Swords au nord de Dublin (Irlande)
Cette fois il s’agit d’un actif immobilier misant sur la diversification puisqu’il comporte des bureaux et des biens liés au secteur du loisir. Cet actif déploie une surface totale de 8 000 m2. Le locataire principal étant Riot Games l’un des leaders européens de l’entertainment dans le domaine du développement des jeux vidéos. Riot Games organise notamment des tournois d’e-sport. Cette société fondée en 2006 connaît une grande notoriété internationale grâce à son jeu League of Legends (LoL). Il s’agit du jeu sur PC le plus joué au monde. La société a installé son siège social depuis 2010 en Irlande. Concernant l’actif en lui-même il se décompose en deux immeubles de 4 étages.
- L’immeuble A est un actif de bureaux occupé par Riot Games et des commerces et restaurants au rez-de-chaussée
- L’immeuble B est quant à lui dévoué au secteur des loisirs au travers d’une salle de sport dont le locataire est Flyelit
SCPI Iroko Zen avis – Les performances de la SCPI
Des performances en ligne en 2023 avec les prévisions de la société de gestion.
La société de gestion a communiqué il y a peu concernant le prix de la part. Conformément aux recommandations de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), la société de gestion a fait procéder à une expertise du patrimoine de la SCPI par des experts indépendants. Dans un contexte où certaines SCPI ont vu le prix de leurs parts baisser, la société Iroko Zen maintient le cap avec même une valeur de reconstitution en hausse par rapport au 31/12/2023 pour s’établir à 209,43 euros par part. Soit bien au dessus du prix de la part de la SCPI Iroko Zen.
Concernant le rendement, là aussi les performances seront au rendez vous avec un rendement prévisionnel annoncé par la société de gestion de 6,75 à 7,50% en 2024.
La SCPI bénéficie de plusieurs facteurs positifs.
Tout d’abord il s’agit d’une SCPI récente dont la collecte prend vraiment son essor depuis 2022 soit dans une période où la baisse de l’immobilier est déjà fortement “pricé”. Elle peut donc constituer un patrimoine présentant de réelles perspectives de valorisaiton à terme.
Une collecte récurrent importante qui lui permet de se retrouver en position de force face aux vendeurs lors des négociations. La hausse des taux de crédit ne permettant plus aux investisseurs institutionnels d’être aussi présent qu’auparavant en tant que contreparties acheteuses.
Dans ce contexte favorable aux acheteurs Iroko Zen est en position de force pour réaliser les meilleurs opérations d’investissements possibles.
Les dernières actualités de la SCPI (*)
Le troisième trimestre a confirmé la tendance de fond que nous vous décrivons depuis plusieurs mois : le marché de la SCPI est définitivement à deux vitesses. Alors que les grands acteurs historiques, qui ont monopolisé la collecte entre 2012 et 2022, souffrent encore aujourd’hui encore du retour de bâton de la remontée des taux et annoncent régulièrement des baisses du prix de leurs parts, les SCPI – sous réserve de collecter – récentes tirent clairement leur épingle du jeu en offrant des rendements inédits tout en bénéficiant d’une période extrêmement propice à l’investissement.
Ainsi sur les 5 SCPI qui ont le plus collecté sur le T2, une seule a été lancée depuis plus de 5 ans. Ces cinq-là représentent à elles-seules 43,77 % du marché !
Evidemment Iroko Zen n’est pas en reste et consolide une belle deuxième place, loin derrière ses poursuivantes. Grâce à ces capitaux, votre SCPI compte 118 actifs à fin septembre pour un montant hors droit de 745 M€ et nous anticipons un montant total d’investissement pour 2024 autour des 390/400 M€.
Si depuis le début d’Iroko Zen nous avons toujours porté beaucoup d’attention à conserver une part majoritaire de notre portefeuille en dehors de la France (objectif 35 % France, 65 % Europe de l’ouest), les opportunités d’investissement reçues en France sur les 18 derniers mois étaient trop intéressantes selon notre analyse pour ne pas être saisies, relevant ainsi temporairement l’exposition de la SCPI au marché français.
Nos acquisitions ayant été faites dans un moment de marché caractérisé par moins de concurrence avec peu d’acheteurs capables de se positionner sans financement, nous avons globalement pu nous positionner à des prix en deça des valeurs d’expertise. A titre d’illustration, pour les acquisitions réalisées depuis le début de l’année 2024, les valeurs d’expertise à la date d’acquisition s’élevaient à 207,7 M€ (soit + 10 % par rapport aux prix d’acquisition HD de 187,7 M€).
Et c’est pourtant dans ce marché particulièrement dégradé que nous avons augmenté le prix de part de la SCPI Iroko Zen au 1er août, passant de 200 € à 202 €. Cette première hausse du prix de la part d’Iroko Zen valide notre stratégie d’investissement et récompense ceux qui nous ont fait confiance depuis le début tout en restant à distance très raisonnable de la valeur de reconstitution.
Le rendement n’est pas en reste puisque nous visons un taux de distribution situé entre 6,75 et 7,5 % en 2024, donc au-delà de notre objectif non garanti de 6 %, laissant présager une fin d’année fructueuse pour les investisseurs.
Pour autant nous sentons déjà un frémissement sur les marchés immobiliers dans lesquels nous opérons. Plus de compétition sur les actifs commercialisés et quelques transactions importantes symbolisent ce retour des acheteurs.
La hausse des taux de rendement s’est arrêtée et la plupart des marchés sur lesquels nous sommes actifs se sont stabilisés. Nous considérons chez Iroko que nous avons probablement atteint la fin de la correction sur les prix… Dans certains pays, nous voyons même un début de légère hausse des prix s’expliquant par un retour de la compétition.
Pourquoi investir dans la SCPI Iroko Zen ?
SCPI Iroko Zen avis, faut-il encore investir ?
La réponse est clairement oui. Et pas seulement pour une question de frais. Le contexte économique et géopolitique actuel est rempli d’incertitude. Les marchés financiers sont volatils et n’offrent aucune garantie sur l’avenir tant en termes de performances que de dividendes. Du coté des produits dits sécurisés si on les taux sont légèrement remontés, ils restent néanmoins largement en dessous des taux de l’inflation. Les SCPI présentent le meilleur couple risque/rendement du monde de l’épargne depuis déjà un certain nombre d’années. Et aujourd’hui plus encore qu’hier. Nous recommandons d’investir dans la SCPI Iroko Zen car sa stratégie et sa capacité d’adaptation aux modifications de nos modes de vie est particulièrement performante.
Elle sait à la fois miser et anticiper sur ce que seront nos habitudes de vie, de travail, de consommations et de loisirs de demain. Nous pensons que la SCPI Iroko Zen continuera également à présenter de bonnes performances grâce à sa diversification sectorielle et géographique. Elle évitera ainsi tous les mouvements cycliques ou de correction liés à un secteur d’activité ou une zone géographique. Le but étant d’optimiser et diversifier le risque locatif afin de mieux le mutualiser au sein d’un panel de locataires important et diversifié.
Au-delà de tous ces aspects la SCPI possède une capacité étonnante à savoir investir les capitaux qu’elle collecte très rapidement. En effet on peut noter que la durée moyenne d’investissement des capitaux est inférieure au délais de jouissance de la SCPI. C’est là l’un des facteurs essentiels des performances de la SCPI qui en assure également son succès.
SCPI Iroko Zen comment investir ?
Vous pouvez investir dans la SCPI Iroko Zen au comptant, en démembrement, en Assurance Vie, par des versements programmés. Vous pouvez également pour optimiser la constitution encore plus rapide de votre patrimoine dans la SCPI Iroko Zen opter pour le réinvestissement des dividendes de la SCPI en de nouvelles parts. Attention cette option ne vous dédouane pas de la fiscalité liée aux revenus de la SCPI. Le minimum d’investissement dans la SCPI Iroko Zen est de 25 parts soit au prix actuel de la SCPI 5 000 €.
Le mot de l’expert
La SCPI Iroko Zen fait désormais partie des valeurs sûres du marché des SCPI avec plus de 700 millions d’euros de capitalisation. La SCPI est accessible au comptant et à crédit. Il peut être également intéressant de la considérer pour des placements de trésorie à moyen terme (de 5 à 10 ans) du fait de l’absence de pénalité de sortie après 5 ans et qu’il s’agit d’une SCPI sans frais de souscripton.
