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SCPI Immobilier en Belgique.

 

 

Les SCPI Européennes sont de plus en plus nombreuses. Sans compter les SCPI Français qui font le choix d’élargir leur terrain de chasse en dehors de nos frontières. Nous allons commencer notre tour d’Europe de l’analyse des marchés immobiliers par la Belgique. En effet nombre de SCPI possèdent des bien en Belgique. Une fiscalité avantageuse. Un marché immobilier avec de meilleurs rendement. Des perspectives de revalorisation importantes. Il est donc évident aux yeux des maisons de gestion qu’il est intéressant d’investir chez nos voisins Belges. SCPI immobilier en Belgique, analyse. Tout ce que vous devez savoir sur le marché immobilier en Belgique.

 

 

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Le marché de l’investissement en Belgique.

 

Focus sur l’année 2021.

Après un 4e trimestre particulièrement dynamique, le volume investis s’élève à 4 milliards d’euros en 2021. Bien qu’il s’agisse d’une très bonne année, le volume a diminué de près d’un tiers par rapport à 2020. Cela s’explique tant par la quantité limitée d’actifs sur le marché. Que par la baisse de grosses transactions qui prennent du temps. Mais également des restrictions liées à la pandémie.

Toutefois, le marché belge reste très attrayant pour les investisseurs en raison de sa stabilité mais également de ses prix relativement favorables par rapport à d’autres pays d’Europe. Pour preuve, une concurrence sévère est observée sur les meilleurs actifs et les rendements des bureaux, de la logistique mais également de certains commerces ont atteint des niveaux historiquement bas.

Les bureaux sont restés la classe d’actif privilégiée avec plus de 2,3 milliards d’euros investis en bureaux sur la Belgique.

Au cours du dernier trimestre de 2021, 1,10 milliard d’euros ont été investis sur le marché bruxellois, ce qui constitue l’un des meilleurs derniers trimestres jamais enregistrés. Les transactions les plus importantes ont été la vente de l’Astro Tower par FG Asset Management à Union Investment Real Estate et la vente de Möbius II par Immobel à la Régie des Bâtiments pour respectivement 238 et 216 millions d’euros (41% du volume total investi au cours du 4e trimestre). Ce sont au total sur l’année environ 2 milliards d’euros investis en bureaux à Bruxelles.

Compte tenu d’une demande importante pour les actifs de type logistique, 436 millions d’euros répartis sur plus de 30 opérations ont été investis au cours de l’année.

 

 

 

SCPI Immobilier en Belgique – Les bureaux.

 

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Analyse.

A Bruxelles, l’année 2021 a été clairement l’année de la reprise avec 472 000 m² placés, soit + 49 % par rapport à 2020 mais surtout + 13 % par rapport à la moyenne sur cinq ans. Toutefois, on constate une baisse du nombre de transactions par rapport à la moyenne sur cinq ans (- 6 %), mais une augmentation du nombre de m² pris à bail.

En Wallonie, l’activité a été relativement faible avec moins de 50.000 m² placés contre une moyenne annuelle autour de 76.000 m² (- 60 % par rapport à 2020). Rappelons que l’année 2020 avait été particulièrement dynamique dopée par les prises à bail des administrations régionales. Dans le détail, Charleroi a connu une augmentation forte de la demande placée de l’ordre de 200 % (18.000 m² en 2021 versus 6.000 m² en 2020). A Liège, la demande placée a ralenti avec 26.000 m² placés versus 43.000 m² en 2020. Namur a connu son année la moins dynamique depuis 2013 avec seulement 5.500 m² commercialisés, après une année record de 2020 (78.000 m² placés).

En Flandre, sur les communes de Gant et Anvers, 284 000 m² sont disponibles (+ 7,9 %) alors qu’en Wallonie sur les trois communes de Liège, Namur et Charleroi, l’offre disponible s’élève à seulement 76 000 m² malgré une augmentation annuelle de 20 % sur un an. Les taux de vacance ont augmenté dans tous les secteurs, à l’exception de Charleroi qui voit son taux de vacance passé de 3,3 % à 2,25 %.

 

 

 

SCPI Immobilier en Belgique – Les commerces.

 

 

Résumé.

Malgré les récents bouleversements, les prises à bail (toutes typologies confondues) ont atteint un nouveau record avec 481 000 m² placés. A la suite de l’arrêt brutal à cause de la pandémie, les détaillants ont revu leur stratégie ces derniers mois et ils la mettent maintenant en œuvre avec un effet très positif sur la demande placée.

Le commerce de périphérie est le moteur de l’activité avec plus de 325 000 m² placés en 2021 (67% de l’activité), un niveau historique grâce à l’ouverture de nouvelles zones (La Parenthèse, Malinas, La Couvinoise) et à l’expansion des discounters, des détaillants alimentaires et des détaillants de meubles.

Une activité croissante a également été observée dans les principales rues commerçantes et les centres commerciaux, avec respectivement 105.000 m² et 50 000 m² placés.

Ce rebond impressionnant de l’activité est également visible dans le nombre de transactions, qui est de 25% supérieur à celui des années précédentes, et ce malgré la croissance continue du e-commerce et l’évolution des habitudes de consommation.

La fréquentation des rues principales et des centres commerciaux connaît une reprise positive depuis l’assouplissement des mesures de confinement en avril 2021. Les centres commerciaux connaissent une reprise plus forte. Ils enregistrent un niveau de fréquentation similaire à celui d’avant COVID-19 en décembre 2021, dopé par les achats de fin d’année et les jours de pluie. Bien que la situation s’améliore également pour les rues principales, la fréquentation est toutefois inférieure de 15 % par rapport à celle enregistrée pré COVID-19.

 

 

 

Une SCPI qui investi majoritairement en Belgique.

 

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Coeur d’Europe – Stratégie

La SCPI Coeur d’Europe investira dans les différents pays européens en privilégiant principalement des actifs présentant un objectif de rendement stabilisé et de valorisation à long terme. La mutualisation des risques, afin de réduire le risque de perte en capital, sera l’un des principaux objectifs via la constitution d’un portefeuille diversifié (bureaux, commerces, locaux d’activités), des locataires multiples et des investissements répartis notamment en Belgique, et au Portugal pour commencer.

Cette stratégie de sécurisation sera renforcée par l’acquisition prioritaire d’actifs de taille réduite et liquide afin de réduire le risque d’emprise unitaire de chaque actif pour les souscripteurs.

Ce choix n’est pas anodin puisque ces pays sont dans une dynamique économique favorable et pérenne. Situés en plein coeur de villes économiques de premier plan, ils bénéficient d’un avantage considérable. De plus, ils restent des lieux attractifs pour des investisseurs, puisqu’ils sont rattachés à l’Union Européenne et bénéficient d’une stabilité à long terme sur le plan structurel et conjoncturel.

La SCPI Coeur d’Europe suivra une politique d’investissement opportuniste en sélectionnant des actifs que la société de gestion considérera comme de qualité, à fort potentiel de création de valeur, les futurs preneurs seront sélectionnés selon leur profil de résilience et de surface financière.

 

L’essentiel de la SCPI.

Rendement 2021 : 4.59%

Type : SCPI de rendement.

Capital : variable.

Catégorie : Bureaux.

Prix de souscription : 196.00 €.

Minimum de souscription : 30 parts soit 5 880.00 €

Délai de jouissance : 5 mois.

Prix de retrait : 179.34 €.

Capitalisation : 2 792.61 M€.

Nombre d’associés : 26 563.

Accessible : Au comptant. A crédit. En démembrement.

 

Il s’agit d’une jeune SCPI. Sa capitalisation est encore faible. De ce fait difficilement finançable à crédit.. Cependant nous la recommandons vivement pour diversifier votre portefeuille.

 

 

SCPI Immobilier en Belgique.

 

 

Conclusion.

Le marché immobilier Belge se porte de mieux en mieux. Que ce soit au niveau résidentiel. Mais également au niveau professionnel.

Pour les mêmes raisons qui poussent les épargnant à investir dans des SCPI Belges. Nombre de nos compatriotes qui subissent une importante pression fiscale font le choix de la Belgique. En effet, l’IFI par exemple n’existe pas en Belgique. Quant à la fiscalité sur les dividendes elle est de 30%. Mais en Belgique pas de CSG RDS. Nous sommes donc très loin d’une fiscalité confiscatoire à la Française.

Du coté des sociétés les cotisations patronales sont aux alentours de 25%. En France on dépasse largement les 40%.

Il n’est donc pas étonnant que personnes physiques et morales continuent d’affluer en Belgique.

Du coté de l’immobilier professionnel. Que ce soit en bureaux ou du coté des commerces le marché offre de belles perspectives. Que ce soit en termes de rendement. Mais également concernant les valorisations. En effet la Belgique est l’une des meilleures économies en Europe.

 

 

 

 

 

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