Quelles sont les meilleures SCPI Santé ?
Le domaine de la santé occupe désormais une place de choix dans la construction d’un portefeuille de SCPI, quelles sont les meilleures SCPI santé plutôt que quel est la meilleure SCPI Santé, tant au niveau du domaine de la santé l’offre commence à devenir importante. Une SCPI qui conviendra à un épargnant par rapport à la localisation géographique de son patrimoine ou sa composition même ne conviendra pas forcément à un autre épargnant. Nous prendrons en compte dans ce classement uniquement les pure player Santé. Certaines SCPI intègrent des actifs liés à la santé dans leur patrimoine. Mais la santé ne constitue pas la majorité des actifs de la SCPI. Quelles sont les meilleures SCPI Santé. Notre analyse.
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Analyse du marché de la Santé en Europe
Le marché des maisons de retraite médicalisées – Quelles sont les meilleures SCPI Santé ?
Contrairement à ce que l’on aurait pu croire la crise sanitaire n’a eu aucun effet sur le rythme des investissements en Europe concernant les maisons de retraite médicalisées ou pas. L’appétence des investisseurs pour ce sous-jacent immobilier résilient et performant étant toujours d’actualité. En effet la résilience est désormais dans ces temps d’incertitude l’un des atouts majeurs de ce type de bien et au centre des préoccupations des épargnants. Si l’on compare les rendements des SCPI Santé comparé à ceux des SCPI commerces ou bureaux. La crise sanitaire fût de bien peu d’effet sur le rendement des SCPI Santé. Ces dernières par ailleurs se constituant pour la plupart d’établissements médicalisés pour personnes âgées dépendantes ou pas.
Quelles sont les meilleures SCPI Santé – analyse du marché des maisons de retraite
Les perspectives 2023 concernant le secteur des maisons de retraite
il n’est pas besoin d’être grand mage pour anticiper des besoins accrus dans les années qui viennent. Tout simplement en raison du vieillissement de la population. Ces données démographiques sont des fondamentaux intangibles et favorables au développement et au lancement de nouveaux programmes de la part des opérateurs présents sur le marché en partenariat avec des opérateurs immobiliers. Le dernier partenaire dans ce type de montage étant des institutionnels comme des foncières. Ou bien des particuliers comme les porteurs de parts de SCPI souhaitant profiter du rendement de ce secteur de l’immobilier et de sa résilience grâce à des baux généralement de très longue durée.
Quelles sont les meilleures SCPI Santé – Les autres secteurs de la santé
Le marché des cliniques en Europe en 2022
Le secteur du médical privé et l’autre eldorado des investisseurs immobilier dans le domaine de la santé. Comme on a pu assister il y a quelques années au regroupement de laboratoires d’analyses médicales afin de tissu un réseau au niveau national puis au niveau Européen . Il en va désormais de même depuis quelques années en ce qui concerne le domaine de la santé privée.
Ces transformations via des opérations de fusions-acquisitions et rachat ont été rendues possibles par la multiplication d’opérations de ce type par des fonds d’investissements aussi français qu’étranger et provenant du monde du “private equity”.
Quelles sont les meilleures SCPI santé – Analyse des cliniques
Ce mouvement de consolidation financière et capitalistique a été soutenu à l’identique par la multiplication d’opérations de LBO par des fonds d’investissement français et/ou étrangers venus du « Private Equity. En moins de 10 ans ce qui était un marché morcelé avec une multitude de petites structures indépendantes dont les principaux actionnaires étaient les médecins de la clinique, est devenu un marché à concentration rapide composé de grands groupes médicaux.
L’immobilier de santé dans le domaine des cliniques reste très lucratif et ses perspectives de résilience sont également très importantes toujours pour les mêmes raisons que pour les établissements de santé pour personnes âgées à savoir le vieillissement de la population. De par ce facteur démographique les besoins de santé vont croissant et en parallèle avec le vieillissement de la population. Le même triptyque d’investissement professionnels de la santé, opérateurs immobiliers et investisseurs peut alors se mettre en place en toute sérénité. Là encore c’est tout bénéfice pour l’investisseur en SCPI.
Les meilleures SCPI Santé Françaises – Analyse de la fiscalité
Pourquoi une catégorie SCPI Santé française ?
Ce n’est pas tellement l’aspect géographique de la SCPI Française qu’il convient de prendre en compte dans votre choix. Mais plutôt son aspect fiscal. En effet les SCPI sont dites fiscalement transparentes. Ce qui veut dire que ce sont les associés de la SCPI (personnes physiques ou morales) qui sont redevables de l’impôt au trésor public par rapport aux dividendes qu’ils vont recevoir.
Dans le cas d’un investisseur personne morale, par exemple dans le cadre d’un investissement via une SCI à l’IS. C’est donc la fiscalité de l’impôt sur les sociétés (IS) qui va s’appliquer à l’investisseur.
Dans le cas d’un investisseur qui est une personne physique comme vous et moi. Ce sera alors la fiscalité sur les revenus des personnes physiques qui va s’appliquer à l’investisseur.
S’agissant revenus complémentaires à vos revenus existants, les dividendes des SCPI seront imposés dans la tranche de TMI (tranche marginale d’imposition) la plus haute de votre fiscalité. Fiscalité à laquelle va s’ajouter la CSG-CRDS soit 17.2% au 1er janvier 2023.
Un épargnant investissant en tant que personnes physiques sur une SCPI Française du secteur de la santé ou de tout autre secteur. Et dont la TMI est de 30% subira une pression fiscale de près de 50% sur les revenus de ses SCPI. De quoi quelque peu le dissuader évidemment de réaliser un tel investissement.
Il vaut mieux alors dès lors que votre TMI atteint les 30% et plus d’envisager votre investissement en SCPI via une SCI à l’IS si vous souhaitez maintenir votre choix sur des SCPI françaises ou bien de vous pencher du coté des SCPI Santé Europénnes.
Quelles sont les meilleures SCPI Santé françaises
Les SCPI Santé Françaises
La Foncière des Praticiens.
Rendement 2022 : 5.10%. Capitalisation : 104.07 millions d’euros. Taux d’Occupation Financier (TOF) : 98.34%. La dernière analyse de la SCPI.
Pierre Expansion Santé
Rendement 2022 : 4.42%. Capitalisation : 47.63 millions d’euros. Taux d’Occupation Financier (TOF) : 96.26%. La dernière analyse de la SCPI.
Les meilleures SCPI Santé Européennes
Pourquoi investir dans une SCPI Européenne ?
Concernant les SCPI de santé Européenne outre l’avantage d’une plus grande mutualisation géographique du patrimoine ce qui est intéressant en termes d’optimisation du risque locatif de votre patrimoine. Le grand avantage des SCPI Europénnes réside dans le fait de l’avantage fiscal qu’elles procurent aux épargnants personnes physiques. Concernant un épargnant qui investirait via une SCI à l’IS la fiscalité demeure la même que sur une SCPI française.
La fiscalité des SCPI Allemandes, Espagnoles ou Italienne : La méthode du crédit d’impôt
Vous obtiendrez en investissant dans des SCPI dont le patrimoine se trouve dans l’un de ces pays un crédit d’impôt égal au montant des revenus de ces SCPI multiplie par votre Taux Moyen d’Imposition (attention le taux moyen d’imposition n’est pas votre tranche marginale d’imposition, mais le taux auquel est imposé la totalité de vos revenus, vous pouvez retrouver ce dernier sur votre avis dernier avis d’imposition). Ainsi si les dividendes de vos SCPI sont de 10 000 € et que votre taux moyen d’imposition est de 12%. Votre crédit d’impôt sera de 1 200 € (10 000 X 12%).
La fiscalité des autres SCPI Européennes : La méthode du taux effectif
Le résultat en termes d’économie d’impôt est exactement le même seul la méthode de calcul diffère. Le calcul de l’économie d’impôt va se faire en deux temps. On va calculer le taux moyen d’imposition réel que l’on va appliquer à l’imposition française. En d’autres termes si l’on prend l’exemple précédent d’un contribuable dont le taux moyen d’imposition est de 12% (ce qui est la moyenne pour la plupart des foyers fiscaux dont la tranche marginale d’imposition est de 30%). On prend en compte le fait que les 10 000 € de revenus de SCPI auraient été imposés en France.
Le calcul se fait en deux temps : d’abord, il faut procéder au calcul du taux moyen d’imposition effectif, puis on applique ce dernier à la base d’imposition française.
En prenant le même exemple que précédemment, voici ce qu’il en ressort : le taux moyen d’imposition doit être préalablement calculé en prenant comme hypothèse que les 10 000 euros perçus grâce à l’investissement en SCPI européenne aient été imposés en France. Ce taux est considéré comme « fictif » car il ne servira que de base de référence. Il s’appliquera sur la totalité de vos revenus dont celui de vos SCPI.
Au final quel que soit le pays étranger dans lequel l’épargnant va investir le taux d’imposition de SCPI sera de 12%. A comparer à un taux de 30% + CSG RDS.
Quelles sont les meilleures SCPI Santé européennes
LF Avenir Santé.
Rendement . 4.72%. Capitalisation : 105.47 millions d’euros. Taux d’Occupation Financier (TOF) : 100%. La dernière analyse de la SCPI LF Avenir Santé.
Pierval Santé.
Rendement : 5.35%. Capitalisation : 2 860.55 millions d’euros. Taux d’Occupation Financier (TOF) : 98.82%. La dernière analyse de la SCPI Pierval Santé.
Primovie
Rendement : 4.50%. Capitalisation ! 4 960.20 millions d’euros. Taux d’Occupation Financier (TOF) : 97.10%. La dernière analyse de la SCPI Primovie.
Quelles sont les meilleures SCPI Santé – Conclusions
Tout va dépendre de votre fiscalité
Si l’on prend l’exemple d’un épargnant qui va investir dans des SCPI Santé en tant que personne morale à vrai dire la différence sera assez mince entre une SCPI santé française et une SCPI Santé européenne puisque sa fiscalité sera celle de l’IS quelle que soit l’origine géographique de ses revenus.
Concernant un épargnant personne physique en revanche. Les foyers fiscaux n’étant pas imposables n’ont que l’embarras du choix mais la plupart du temps ils opteront pour la SCPI Foncière des Praticiens qui présente le meilleur TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) et pour la SCPI Pierval Santé qui présente la meilleure résilience.
En revanche dès lors que l’on atteint une TMI à 30% la plupart du temps le choix des épargnants se portent sur la SCPI Pierval Santé puis par soucis de diversification et mutualisation du risque de contrepartie (les maisons de gestion) les épargnants complètent cette allocation au travers de LF Avenir Santé et/ou Primovie.
En tout état de cause nous vous recommandons de bien regarder dans un premier quelle est votre fiscalité afin d’optimiser au mieux votre investissement. Votre conseiller SCPI SOLUTION se tient à votre disposition pour vous guider dans votre investissement. Nous vous recommandons également toujours de mutualiser au mieux vos investissements en diversifiant vos placements et donc les sociétés de gestion, comme le dit l’adage on ne met pas tous ses œufs dans le même panier.
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