Upeka est la derrnière née des SCPI sans frais, SCPI Upeka avis, faut-il investir dans la SCPI ? Analyse de la SCPI Upeka. Actualités de la SCPI Upeka. Faut-il investir dans la SCPI Upeka ? Comment investir dans la SCPI Upeka ? Tout ce que vous devez savoir.
L’objectif de rendement annoncé par la société de gestion lors du lancement de la SCPI est de 7,70% en 2024. La SCPI vise également également un TRI de 6,50% sur 10 ans. Les premiers résultats de la SCPI semblent confirmer qu’elle est en mesure d’atteindre ces objectifs avec un premier dividende 2024 annualisé de 8,05%.
Analyse de la SCPI Upeka
La SCPI Upeka est une SCPI de rendement à capital variable sans frais. A ce titre, elle vient enrichir la catégorie des SCPI sans frais.
Origine et chiffres clés.
La SCPI Upeka obtient son agréement de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et est lancée en juillet 2023. Il s’agit d’une SCPI diversifiée Européenne. Toutefois la SCPI ne s’interdit pas d’investir également sur le territoire français.
Prix de la part : 200 euros.
Minimum d’investissement : 1 part.
Délais de jouissance : 6 mois.
Capitalisation : 21 millions (au 31/03/2024).
Fréquence des dividendes : Trimestrielle.
Processus d’investissement : Au comptant, à crédit, en versements programmés, en démembrement.
Quels sont les frais de la SCPI Upeka ?
Si les frais de souscription sont de 0% il existe néanmoins des frais lors de de la revente de vos parts. Ces derniers sont dégressifs en fonction du nombre d’année de détention de vos parts pour disparaître au-delà de la 6ème année.
Les frais de gestion sont de 16% TTC du montant des loyers encaissés.
Il existe également une commission d’acquisition et de cession d’actifs immobiliers de 5% TTC maximum. Cette ligne de frais est applicable uniquement en cas de plus-value sur la cession de l’actif concerné.
Enfin dans le cadre d’une cession de gré à gré ou d’une mutation à titre gratuit (donation/succession), des frais de dossier de 200 euros TTC seront appliqués. Ces frais sont à la charge de l’acquéreur, du donataire ou de l’ayant droit.
Stratégie de la SCPI Upeka
La SCPI Upeka vise à constituer un patrimoine immobilier diversifié tant du point de vue de sa nature que de sa localisation géographique. L’un des principaux objectifs de la société de gestion est d’optimiser à la fois le rendement et la valorisation du portefeuille immobilier de la SCPI. Elle devrait par là même optimiser la volatilité du rendement de son portefeuille grâce à cette diversification.
Les gérants de la SCPI vont donc investir à l’étranger mais également en France lorsque des opportunités d’investissements intéressantes se présenteront. La SCPI pourra investir dans la zone euro mais également en dehors de celle-ci comme au Royaume Uni. Les premiers investissements de la SCPI ont d’ailleurs été réalisé en France, en Espagne ainsi qu’aux Pays-Bas.
Du point de la répartition sectorielle, la SCPI investira dans des actifs immobiliers déjà en exploitation ou immédiatement exploitables. Elle pourra également investir dans des bâtiments en VEFA (vente en état futur d’achèvement) ou VEFR (vente en état futur de rénovation). Et enfin des terrains à bâtir.
Concernant la nature de ces actifs, la SCPI pourra investir dans les secteurs suivants :
- Bureaux
- Commerces
- Santé
- Logistique
- Hotels
- Résidentiels
- Parkings
- Résidences gérées (étudiantes, médicales, loisirs)
Les équipes de gestion soucieuses des nouvelles normes immobilières intègrent dans leur stratégie la perspective de l’investissement socialement responsable (ISR), à ce titre la SCPI devrait prochainement recevoir le label ISR.
Le crédo de la société de gestion et sa volonté est de mettre à disposition de l’épargne grand public la stratégie qui fait le succès de la société de gestion. A savoir une approche dynamique de l’immobilier en cherchant à optimiser à tout moment le rendement de ses investissements. Cette stratégie étant rendu possible au travers de différents levier de la stratégie de la SCPI, négociation, travaux, commercialisation etc.
Les dernières actualités de la SCPI (*)
Ce premier trimestre 2024 se caractérise par un marché au ralenti qui se traduit par une baisse du volume d’investissement dans l’immobilier. Les propriétaires se focalisent sur le travail d’asset management de leurs actifs et reportent, quand ils le peuvent, les cessions.
Néanmoins, votre SCPI UPEKA continue son développement et s’intéresse aux opportunités d’investissement proposées. Grâce à la collecte réalisée, nous poursuivons la diversification du patrimoine tout en bénéficiant de prix d’acquisition attractifs. La présence européenne du groupe Catella nous permet d’être rigoureux et sélectif sur le choix des investissements.
Deux dossiers ont été sécurisés ce trimestre représentant un volume d’investissement de dix millions d’euros sur la base d’un taux moyen en adéquation avec notre objectif cible. La signature des actes est prévue au cours du prochain trimestre et permettra de placer l’intégralité des capitaux disponibles.
D’un point de vue locatif, le taux d’occupation financier se maintient à 100 % compte tenu de la qualité des emplacements et de la durée longue des baux des actifs acquis.
Ce premier trimestre est également marqué par la première distribution de votre SCPI avec un coupon unitaire de 4,025 € pour le premier trimestre 2024, soit une performance annualisée de 8.05 % supérieure à nos prévisions initiales. Par ailleurs, nous avons lancé le process de labellisation ISR de votre SCPI avec l’objectif d’obtenir le label au cours du deuxième semestre 2024.
(*) source société de gestion
SCPI Upeka avis, le pour et le contre
SCPI Upeka avis les avantages
Une SCPI sans frais de souscription.
Le savoir faire de la société de gestion à délivrer du rendement et de la valorisation.
La diversification sectorielle de la SCPI.
L’avantage fiscal des SCPI Européenne.
SCPI Upeka avis les inconvénients
Une SCPI encore difficilement finançable à crédit.
Des frais de sortie avant la 6ème année.
Le réinvestissement des dividendes n’est pas disponible.
Pas de versements programmés en nue-propriété.
SCPI Upeka avis nos conclusions
Upeka est une SCPI récente particulièrement prometteuse. Elle a déjà attiré de nombreux épargnants qui connaissaient déjà les origines de la société de gestion et sa capacité à délivrer de la performance sur le long terme.
Les objectifs de rendement de la SCPI (prudents), semblent largement à la portée de la SCPI surtout au regard des résultats du premier trimestre.
Le fait qu’il s’agisse d’une SCPI Européenne et dont les frais de souscription sont de 0% nous semble également particulièrement intéressant.
Le mot de l’expert
Upeka est une SCPI particulièrement intéressante pour qui chercher à investir sans frais de souscription dans une SCPI Européenne. Toutefois, comme la totalité des SCPI sans frais de souscription, la SCPI Upeka n’est pas une SCPI 100% Européenne. Ces dernières comme la SCPI Cœur d’Europe sont par ailleurs peu nombreuses.
Si une SCPI comme Cœur d’Europe ou Epargne Pierre Europe présente des frais de souscription, l’épargnant s’y retrouvera largement sur le long terme grâce à l’attrait fiscal des SCPI Européennes.
Enfin grâce à notre offre épargnant partenaire qui est à la meilleure offre du marché des SCPI vous allez pouvoir réduire les frais de vos investissements en SCPI dans toutes les SCPI.
