Upeka est la derrnière née des SCPI sans frais, SCPI Upeka avis, faut-il investir dans la SCPI ? Analyse de la SCPI Upeka. Actualités de la SCPI Upeka. Faut-il investir dans la SCPI Upeka ? Comment investir dans la SCPI Upeka ? Tout ce que vous devez savoir.
L’objectif de rendement annoncé par la société de gestion lors du lancement de la SCPI est de 7,70% en 2024. Cet objectif de rendement est dépassé avec un rendement de 7.96% en 2024. La SCPI vise également également un TRI de 6,50% sur 10 ans.
Analyse de la SCPI Upeka
La SCPI Upeka est une SCPI de rendement à capital variable sans frais. A ce titre, elle vient enrichir la catégorie des SCPI sans frais.
Origine et chiffres clés.
La SCPI Upeka obtient son agréement de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et est lancée en juillet 2023. Il s’agit d’une SCPI diversifiée Européenne. Toutefois la SCPI ne s’interdit pas d’investir également sur le territoire français.
Prix de la part : 200 euros.
Minimum d’investissement : 1 part.
Délais de jouissance : 6 mois.
Capitalisation : 29,17 millions (au 31/12/2024).
Fréquence des dividendes : Trimestrielle.
Quels sont les frais de la SCPI Upeka ?
Si les frais de souscription sont de 0% il existe néanmoins des frais lors de de la revente de vos parts. Ces derniers sont dégressifs en fonction du nombre d’année de détention de vos parts pour disparaître au-delà de la 6ème année.
Les frais de gestion sont de 16% TTC du montant des loyers encaissés.
Il existe également une commission d’acquisition et de cession d’actifs immobiliers de 5% TTC maximum. Cette ligne de frais est applicable uniquement en cas de plus-value sur la cession de l’actif concerné.
Enfin dans le cadre d’une cession de gré à gré ou d’une mutation à titre gratuit (donation/succession), des frais de dossier de 200 euros TTC seront appliqués. Ces frais sont à la charge de l’acquéreur, du donataire ou de l’ayant droit.
Stratégie de la SCPI Upeka
La SCPI Upeka vise à constituer un patrimoine immobilier diversifié tant du point de vue de sa nature que de sa localisation géographique. L’un des principaux objectifs de la société de gestion est d’optimiser à la fois le rendement et la valorisation du portefeuille immobilier de la SCPI. Elle devrait par là même optimiser la volatilité du rendement de son portefeuille grâce à cette diversification.
Les gérants de la SCPI vont donc investir à l’étranger mais également en France lorsque des opportunités d’investissements intéressantes se présenteront. La SCPI pourra investir dans la zone euro mais également en dehors de celle-ci comme au Royaume Uni. Les premiers investissements de la SCPI ont d’ailleurs été réalisé en France, en Espagne ainsi qu’aux Pays-Bas.
Du point de la répartition sectorielle, la SCPI investira dans des actifs immobiliers déjà en exploitation ou immédiatement exploitables. Elle pourra également investir dans des bâtiments en VEFA (vente en état futur d’achèvement) ou VEFR (vente en état futur de rénovation). Et enfin des terrains à bâtir.
Concernant la nature de ces actifs, la SCPI pourra investir dans les secteurs suivants :
- Bureaux
- Commerces
- Santé
- Logistique
- Hotels
- Résidentiels
- Parkings
- Résidences gérées (étudiantes, médicales, loisirs)
Les équipes de gestion soucieuses des nouvelles normes immobilières intègrent dans leur stratégie la perspective de l’investissement socialement responsable (ISR), à ce titre la SCPI devrait prochainement recevoir le label ISR.
Le crédo de la société de gestion et sa volonté est de mettre à disposition de l’épargne grand public la stratégie qui fait le succès de la société de gestion. A savoir une approche dynamique de l’immobilier en cherchant à optimiser à tout moment le rendement de ses investissements. Cette stratégie étant rendu possible au travers de différents levier de la stratégie de la SCPI, négociation, travaux, commercialisation etc.
Les dernières actualités de la SCPI (*)
L’année écoulée permet d’afficher pour UPÊKA d’excellents chiffres conformes aux engagements que nous avions pris lors de notre dernière assemblée générale. Pour obtenir ces résultats, nous avons mis en place une stratégie rigoureuse basée sur trois principes (sécurités) que nous estimons essentiels pour la gestion d’une SCPI aujourd’hui : diversification / asset management / marchés européens.
L’évolution des besoins et des demandes des utilisateurs, l’hétérogénéité des marchés immobiliers, les disparités selon les pays nous incitent à mettre en place une stratégie diversifiée, opportuniste, évolutive et européenne.
Pour proposer une telle stratégie, la société de gestion doit valider trois éléments clés :
- Une diversification sans exclusive : pouvoir se positionner sur un actif, quel qu’il soit, pourvu qu’il recèle une opportunité. Avec l’amorce de la baisse des taux directeurs, la prime de risque va se reconstituer et générer à la fois de l’attractivité et de la liquidité. Une stratégie opportuniste s’avère donc indispensable.
- L’asset management est le deuxième élément clé pour garantir à moyen et long terme la résilience de la SCPI. Le monde change, les besoins évoluent, les locataires sont de plus en plus exigeants. Une société de gestion ne peut plus se contenter de faire des acquisitions sans répondre, dans le temps, aux demandes des utilisateurs. L’expertise de notre groupe nous apporte cet avantage concurrentiel.
- Ne s’intéresser à l’Europe que si l’on dispose d’un vrai réseau local. Là encore, notre groupe est implanté dans 12 pays européens et nous permet de nous reposer sur l’expertise des professionnels de chacun de ces pays. L’implantation locale est primordiale pour éviter les erreurs et investir en toute sérénité !
Ce sont les trois sécurités qui nous paraissent incontournables pour un investissement immobilier sur du long terme. Votre SCPI UPÊKA coche toutes ces cases et, en 2024, a mis en application cette stratégie en diversifiant ses acquisitions tant sectoriellement que géographiquement
(*) source société de gestion
SCPI Upeka avis, le pour et le contre
SCPI Upeka avis les avantages
Une SCPI sans frais de souscription.
Le savoir faire de la société de gestion à délivrer du rendement et de la valorisation.
La diversification sectorielle de la SCPI.
L’avantage fiscal des SCPI Européenne.
SCPI Upeka avis les inconvénients
Une SCPI encore difficilement finançable à crédit.
Des frais de sortie avant la 6ème année.
Le réinvestissement des dividendes n’est pas disponible.
Pas de versements programmés en nue-propriété.
SCPI Upeka avis nos conclusions
Upeka est une SCPI récente particulièrement prometteuse. Elle a déjà attiré de nombreux épargnants qui connaissaient déjà les origines de la société de gestion et sa capacité à délivrer de la performance sur le long terme.
Les objectifs de rendement de la SCPI (prudents), semblent largement à la portée de la SCPI surtout au regard des résultats du premier trimestre.
Le fait qu’il s’agisse d’une SCPI Européenne et dont les frais de souscription sont de 0% nous semble également particulièrement intéressant.
Comment investir dans la SCPI Upeka
Votre conseiller SCPI SOLUTION se tient à votre disposition pour investir dans la SCPI Upeka. Bien qu’il s’agisse d’une SCPI récente, la SCPI Upeka est déjà disponible à crédit pour les résidents français via notre offre de crédit.
Voici les possibilités d’investissements dans la SCPI Upeka.
- Au comptant à partir de 200 euros
- A crédit à partir de 10 000 euros
- Via des versements programmés à partir de 200 euros mensuel/trimestriel/semestriel
- En démembrement
- Réinvestissement des dividendes (en cours de mise en place)
Le mot de l’expert
Upeka est une SCPI particulièrement intéressante pour qui chercher à investir sans frais de souscription dans une SCPI Européenne. Toutefois, comme la totalité des SCPI sans frais de souscription, la SCPI Upeka n’est pas une SCPI 100% Européenne. Ces dernières comme la SCPI Cœur d’Europe sont par ailleurs peu nombreuses.
Si une SCPI comme Cœur d’Europe ou Epargne Pierre Europe présente des frais de souscription, l’épargnant s’y retrouvera largement sur le long terme grâce à l’attrait fiscal des SCPI Européennes.
Enfin grâce à notre offre épargnant partenaire qui est à la meilleure offre du marché des SCPI vous allez pouvoir réduire les frais de vos investissements en SCPI dans toutes les SCPI.
