Quelle choix pour une alternative aux SCPI ? Comme le dit l’adage il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier. Et même si en ce qui concerne l’immobilier d’autres placements peuvent s’avérer intéressants comme par exemple la nue-propriété ou le Crowdfunding. Toutefois, un autre placement peut également s’avérer intéressant, il s’agit des obligations immobilières. Vous êtes de plus en plus nombreux à nous demander des produits de placements performants sur 1 à 3 ans. Dans ce cas évidemment les SCPI ne sont pas le meilleur placement à conseiller. Les trésoriers d’entreprise sont également intéressés par les obligations immobilières. Voici le dernier produit que nous pouvons vous proposer.
Les obligations.
Qu’est-ce qu’une Obligation ?
L’ obligation est définie comme un titre négociable émis par une entreprise publique ou privée ou par le Trésor (l’Etat) et donnant à son souscripteur le droit de créance sur l’émetteur (l’entreprise).
Une entreprise qui émet donc un emprunt obligataire sur le marché boursier ou sous sein privé donne un titre à chaque acheteur. Ce titre (Obligation) donne le droit à son détenteur de percevoir un revenu. Ce revenu est calculé en fonction de la valeur nominale de l’obligation, du taux d’intérêt calculé sur la valeur nominale de celle-ci, et des modalités de remboursement.
La valeur nominale (ou valeur faciale) se présente comme la valeur unitaire de chaque obligation. C’est cette somme qui servira de référence pour le calcul de la rémunération.
Chaque émission obligataire est assortie d’un taux d’intérêt qui fixe à quel pourcentage de la valeur nominale sera le montant de revenu versé aux souscripteur. A titre d’exemple, un emprunt obligataire à 10% de taux d’intérêt (ou taux facial) donnera un revenu de 200 euros d’intérêt (de rémunération) chaque année pour une valeur nominale de 2000 euros.
Modalités de remboursement : les emprunts obligataires sont généralement remboursés « in fine » (c’est-à-dire à la date d’échéance de l’emprunt) et au pair ce qui veut dire sur la base de la valeur nominale. Certains emprunts présentent un « différé d’amortissement » où le remboursement de l’emprunt commence après une période déterminée à l’avance (quelques années).
Une alternative aux SCPI
Notre dernière offre
Maintenant que nous savons ce qu’est une obligation et la manière dont elle fonctionne. Nous pouvons vous présenter notre offre. Il s’agit d’un produit qui peut venir en complément d’un placement en SCPI.
Cette solution offre un accès privilégié à de la dette privée immobilière de type Premium. La stratégie de sélection d’actifs haut de gamme de l’émetteur vise à identifier, capitaliser sur des opportunités exclusives en immobilier et off market.
Ce type de produit permet d’offrir aux épargnants un couple rendement/risque attractif, quelque soit l’évolution de l’environnement économique et financier. Dans cet objectif stratégique, notre partenaire lance une nouvelle émission obligataire, le projet sous-jacent se situe à Mandelieu-la- Napoule.
Il s’agit d’un projet de type institutionnel et l’un des projets de développement urbain le plus ambitieux de la Région PACA.
L’hôtel est actuellement exploité en vertu d’un contrat de franchise sous l’enseigne PULLMAN du groupe ACCOR. L’hôtel quatre étoiles comprend 212 chambres, des espaces de réunions et d’événements (centre de conférences et d’events important), des installations de loisirs (piscine, wellness) et est l’un des seuls hôtels de la Côte d’Azur à disposer d’un accès direct à la mer et à la plage.
Une alternative aux SCPI
Description du produit.
Seul bémol de l’offre. Celle ci n’est pas accessible à crédit. A moins bien entendu que vous ne trouviez une banque qui puisse vous faire une offre de crédit pour investir sur une obligation. Mais ne rêvons pas ces temps là sont révolus.
L’offre n’est pas accessible non plus en démembrement. Il n’est donc pas possible de différer les revenus provenant de votre investissement. En revanche le produit peut être intégré dans un contrat d’assurance vie de droit Luxembourgeois. Vous pourrez détenir vos obligations dans un compte titre si vous le souhaitez. Toutefois nous recommandons une détention « directe » afin d’éviter les droits de garde ainsi que les frais de fonctionnement du compte titre.
Le produit est accessible aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises. Nous pouvons le distribuer dans le monde entier excepté aux Etats-Unis.
Une alternative aux SCPI caractérisitques de l’offre
| Minimum de souscription | 125 000 € |
| Emetteur | UNIK BOND SA |
| Devise | Euros |
| Agent payeur administratif et financier | EFG BANK Luxembourg |
| Maturité | Mars 2025 |
| Durée de l’investissement | 1 an + 2 fois 12 mois au gré de l’émetteur |
| Sécurité | Fiducie de sécurité par action |
| Droits d’entrée | Aucun |
| Mode de souscription | Bulletin de souscription |
| Particularité fiscale | Hors IFI |
Analyse du produit
Notre avis
Il est évident que ce produit ne s’adresse pas à tous les investisseurs. Du fait d’une part du montant d’investissement minimum de 125 000 €. Et d’autre part du fait qu’il n’est pas accessible à crédit. Toutefois il constitue une excellent opportunité de placement. Une rentabilité de 10 à 15%. Une maturité assez courte 3 ans maximum. Une possibilité de remboursement anticipé au choix de l’émetteur au plus tôt à la date du 1er anniversaire de la date d’émission. Sous réserve toutefois d’en informer les obligataires au plus tard 90 jours civils avant..
Au final il s’agit d’un excellent produit de diversification de patrimoine pour les particuliers. Mais également de trésorerie pour les entreprises. qi
Vous aurez le choix entre 2 options pour votre investissement :
La série 2 de l’émission qui vous propose un coupon annuel de 10% payable semestriellement.
La série 3 de l’émission qui vous propose un coupon de 15% in fine c’est à dire payé au terme de l’opération.
Contactez nous pour connaître toutes nos offres complémentaires aux SCPI, Crowdfunding, Private Equity, Obligations immobilières.
Le mot de l’expert
Les obligations immobilières au même titre que le Crowdfunding ou le Private Equity, sont d’excellents produits d’investissements immobiliers qui peuvent venir en complément de vos placements en SCPI. Toutefois, il faut noter que les montants d’investissements minimum sont plus conséquents qu’en SCPI si par exemple vous investissiez sur des SCPI Européennes et que le couple rendement/risque est beaucoup moins performant que sur les SCPI.
L’offre SCPI SOLUTION
Le site SCPI SOLUTION vous offre la possibilité d’investir sur la majorité des SCPI. Que ce soit au comptant. A crédit, dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou bien en démembrement. Parfois même lors du lancement d’une nouvelle SCPI nous pouvons vous proposer d’être membre fondateur d’une SCPI. Vous bénéficiez alors de nombreux avantages.
Nous pouvons vous proposer des packages complets. Investissement en SCPI + Financement + Assurance Emprunteur. Ou bien seulement l’investissement en SCPI. Ou bien uniquement l’assurance emprunteur. Que ce soit pour vos SCPI ou tout autre investissement immobilier.
Nos experts sont à votre disposition du lundi au vendredi de 8 heurs à 22 heures et le samedi de 8 heures à 18 heures.