Première chose à savoir le portefeuille de SCPI idéal n’existe pas. Il existe autant de portefeuilles de SCPI que de profils de clients. Si certaines plateformes ou sites de SCPI vont vous proposer le portefeuille de SCPI idéal ou de la multi SCPI ou peu importe le nom qui est donné à cette stratégie plus commerciale que patrimoniale il est préférable de s’adresser à SCPI SOLUTION qui va construire avec vous en fonction de vos propres caractéristiques le portefeuille qui vous conviendra le mieux.
Ce que dit Franck Caldarella, créateur du site SCPI SOLUTION
« Nous avons de nombreux différents types de clients, résidents, non-résidents, privilégiant un investissement en assurance vie, ou sur le PER, ou via une SCI à l’IS et avec des fiscalités et des objectifs différents. De ce fait, il est quasiment impossible de proposer des portefeuilles types qui conviendront à plusieurs clients. Les portefeuilles types ou issus d’algorithme ne sont qu’un prétexte avancé par certains intervenants pour faciliter leurs démarches commerciales. En aucun cas ce type de démarche ne prendra en compte en totalité les besoins et les objectifs qui vous sont propres »
Comment construire son portefeuille de SCPI
L’étude de votre profil pour première règle
Il est évident que l’on ne peut proposer à un épargnant un portefeuille multi-SCPI type du seul fait qu’il soit non-résident ou bien que les intérêts d’emprunt des SCPI Européennes ne soient pas déductibles, et pourtant ils le sont si vous investissez par exemple via une SCI à l’IS.
Nous lisons souvent beaucoup de contrevérités voire d’erreurs sur de nombreux sites proposant des portefeuilles de SCPI, multi SCPI, pluri SCPI ou peu importe le nom qu’on leur donne.
D’autre part un conseiller SCPI SOLUTION n’est pas rémunéré à la commission en fonction des différentes SCPI. Votre conseiller n’a donc aucun intérêt à vous proposer une SCPI plutôt qu’une autre. C’est la raison pour laquelle figure régulièrement dans nos allocations des SCPI 0% comme par exemple la SCPI Iroko Zen et ce, en fonction de votre profil.
Une fois que nous aurons défini ensemble votre profil d’investisseur, nous nous attarderons sur vos objectifs, les produits que vous détenez déjà et ceux que vous n’avez pas et qui nous paraissent importants à détenir. SCPI SOLUTION ne vend pas que des SCPI. Nous proposons toute une palette de produits d’épargne.
Création d’un portefeuille de SCPI
La règle d’or, mutualiser.
Comme le dit l’adage on ne met pas tous ces œufs dans le même panier. Une fois le premier filtre de votre profil appliqué, un certain nombre de SCPI aura déjà été éliminés de la sélection des SCPI qui constitueront votre portefeuille.
Parmi les SCPI restantes il conviendra d’appliquer la règle d’or valable à tout type d’investissement, la diversification. Par diversification nous entendons aussi bien les SCPI que les sociétés de gestion et les thématiques. Même si nous avouons un certain faible pour les SCPI Européennes diversifiées comme la SCPI Cœur d’Europe, nous n’en oublions pas pour autant certaines SCPI thématiques.
Là encore tout sera fonction de votre profil, de vos objectifs, de votre processus d’investissement, de l’enveloppe fiscale choisie et bien d’autres facteurs encore. Acheter des parts de SCPI peut se faire de nombreuses manières différentes. Et si toutes les SCPI sont accessibles au comptant, certaines par exemple ne le sont pas à crédit ou en assurance vie etc..
En fonction des montants que vous allez investir, et de votre profil nous vous proposerons toujours un minimum de deux SCPI de deux sociétés de gestion différentes. Le plus souvent et selon le montant de votre investissement nous vous proposerons trois SCPI différentes afin d’optimiser au mieux le couple rendement/risque de votre investissement tout en répondant à vos objectifs.
Investir avec SCPI SOLUTION c’est profiter de l’offre la plus large du marché. Mais également de la meilleure offre commerciale. Un investissement en SCPI sans aucun frais c’est désormais possible. Devenez Epargnant Partenaire Contactez nos conseillers au 01 88 32 97 48 ou par email.
Les derniers investissements de nos clients :
Monsieur M résident en France 30% de TMI
Ce client nous a contacté en nous précisant qu’il disposait d’un capital de 100 000 euros à placer et d’une capacité d’épargne de 500 euros par mois. Il nous également précisé qu’il prendra sa retraite à l’étranger.
Nous lui avons donc proposer d’investir de la manière suivante, en pleine propriété au comptant
30 000 euros sur la SCPI EPARGNE PIERRE EUROPE qui est le pendant version Européenne de la SCPI Epargne Pierre déjà bien connue des épargnants en SCPI. Epargne Pierre Europe de chez Atland Voisin qui est une SCPI Européenne permettra à Monsieur M de toucher un confortable complément de revenus sans trop alourdir sa « facture fiscale » grâce à la fiscalité avantageuse des SCPI Européennes. Les SCPI ATLAND VOISIN figurent parmi les valeurs sûres du marché des SCPI.
30 000 euros sur la SCPI CŒUR D’EUROPE qui est également une SCPI diversifiée Européenne gérée par la société SOGENIAL. Là encore l’objectif étant de permettre à notre client de bénéficier de revenus complémentaires avec une fiscalité favorable. Nous apprécions particulièrement cette société de gestion pour sa faculté à savoir délivrer à la fois du rendement et de la valorisation sur le prix des parts sur le long terme.
40 000 euros sur la SCPI IROKO ZEN la fameuse SCPI 0% tant appréciée des épargnants mais cette fois-ci en nue-propriété sur 15 ans, ce qui correspond à l’horizon de retraite de notre client et à son départ à l’étranger. La SCPI IROKO ZEN est une SCPI diversifiée qui investit à la fois en Europe et en France avec un rendement particulièrement performant.
Enfin, nous conseillons à notre client de placer 500 euros par mois en versements programmés en nue-propriété pendant 15 ans sur la SCPI CRISTAL LIFE de chez INTER GESTION. Malgré le fait que cette SCPI soit majoritairement investie en France, la fiscalité sera moins pesante pour client car lorsque la pleine propriété des parts se reconstituera en sa faveur il sera alors non-résident et bénéficiera de la fiscalité forfaitaire des SCPI françaises pour les non-résidents.
Le + optimisation non-résident avec la SCPI Comète. En tant que non-résident et selon votre pays de résidence il est possible que vous n’ayez aucune fiscalité à régler sur vos SCPI Européennes. Dans ce cas il est particulièrement intéressant d’optimiser votre investissement en SCPI avec un autre effet de levier quel le crédit. Il s’agit des versements programmés et du réinvestissement des dividendes ce qui est possible avec Comète qui va vous procurer un effet de levier proche de celui du crédit.
Conclusions
Portefeuille de SCPI sur mesure comment faire ?
Pour construire votre portefeuille de SCPI, il vous suffit donc de contacter votre conseiller SCPI SOLUTION au 01 88 32 97 48 ou par e-mail. Chaque client est différent il est rare que deux clients SCPI SOLUTION se retrouve avec le même portefeuille tant il existe de profils d’épargnants différents.
Nous vous proposons donc des allocations taillées sur mesure en fonction de votre profil et de vos objectifs.
Vous pouvez créer un portefeuille de SCPI à partir de 5 000 euros en général et ce dernier peut atteindre plusieurs centaines de millions d’euros, voire dépasser le million d’euros comme c’est le cas pour certains de nos clients.
Ainsi, grâce au savoir faire de votre conseiller SCPI SOLUTION, au-delà du fait de bénéficier d’une stratégie et d’une allocation unique en SCPI. Votre portefeuille de SCPI va vous permettre de répondre parfaitement à vos objectifs à court, moyen et long terme.
