Immorente Rendement 2022
La SCPI Immorente est l’un des poids lourds du marché des SCPI. Tant en termes de taille de par sa capitalisation. Qu’en termes de performances. La SCPI Immorente existe depuis maintenant plus de 30 ans, elle présente certainement le meilleur TRI du marché des SCPI sur une longue période. SCPI de rendement à capital variable diversifiée. Immorente depuis quelques années déjà élargi son patrimoine à l’Europe. C’est désormais plus de 20% du patrimoine de la SCPI qui se situe à l’étranger. En 2022 la SCPI Immorente sert à ses associés un taux de distribution de 4.82% soit un taux de distribution sur valeur de marché de 4.55%. Immorente rendement 2022. Ce qu’il faut retenir. Analyse du rendement. Actualités de la SCPI. Avis.
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Immorente Rendement 2022 – Synthèse de la SCPI
Rendement 2022 : 4.82%. (Taux de Distribution).
Type : SCPI de rendement.
Capital : variable.
Catégorie : diversifiée – Européenne (20%).
Prix de souscription : 340.00 €.
Minimum de souscription : 4 parts soit 1 360.00 €
Délai de jouissance : 2 mois
Prix de retrait : 306.00€.
Capitalisation : 4 161.48 M€.
Nombre d’associés : 44 428.
Accessible : Au comptant. A crédit. Démembrement. Versements programmés. En Assurance vie.
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Immorente Rendement 2022 – TD et TDVM
Quelle est la différence entre le Taux de Distribution (TD) et le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) ?
Vous êtes de plus en plus nombreux à nous demander quelle est la différence entre le Taux de Distribution (TD) et le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). En effet le monde des SCPI a un langage bien à lui.
Concernant le sujet qui nous intéresse c’est l’ASPIM qui est intervenu avec la mise en place cette nouvelle norme au 1er janvier 2022.
En effet depuis quelques années déjà nous assistons au développement des SCPI Européennes. Nous voyons également des SCPI autrefois 100% françaises s’ouvrir au marché de l’immobilier Européen.
En Europe la fiscalité foncière étant prélevée à la source, Le TDVM ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché qui était la référence du rendement des SCPI se voyait fausser si l’on comparait une SCPI Française à une SCPI Européenne dont le rendement avait été déjà imputée d’une partie par la fiscalité des pays où se trouvait le patrimoine de la SCPI et donc son rendement.
L’ASPIM est donc intervenu en ce sens afin que les épargnants puissent avoir une vision plus juste et détaillée du rendement de leurs SCPI.
En résumé :
Le Taux de Distribution ou TD d’une SCPI est son rendement brut de fiscalité étrangère.
Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché ou TDVM d’une SCPI est son rendement net de fiscalité étrangère.
Ainsi les Epargnants disposent d’un outil de comparaison supplémentaire dans la construction de leurs portefeuilles de SCPI mais également dans les performances de celles qu’ils possèdent déjà.
Quid des SCPI 100% françaises ?
Vous l’aurez déjà compris si une SCPI est investie à 100% sur le territoire français, elle n’est de ce fait soumise à aucune fiscalité étrangère.
Le Taux de Distribution ou TD d’une SCPI Française est alors égal au Taux de Distribution sur Valeur de Marché ou TDVM.
Immorente Rendement 2022 – Le prix de souscription
Comment est calculé le prix de souscription de la part ?
Le prix de souscription d’une part comprend deux éléments :
La valeur nominale.
Une prime d’émission, destinée :
- A couvrir forfaitairement les frais engagés par la Société pour la prospection des capitaux, la recherche des immeubles et les augmentations de capital ainsi que pour les frais d’acquisition des immeubles notamment droits d’enregistrement ou TVA non récupérable des immeubles commerciaux ou professionnels, frais de notaire et commissions
- A préserver l’égalité des associés. À cette fin, il pourra notamment être prélevé sur la prime d’émission, sur décision de la Société de Gestion, le montant permettant le maintien du niveau du report à nouveau par part existant
Prix de souscription À dater du 1er novembre 2021 et jusqu’à nouvel avis, le prix de souscription d’une part se décompose de la manière suivante :
Valeur nominale 152 €
Prime d’émission 188 € dont 34 € HT (40,80 € TTC), soit 10 % HT (12 % TTC) au titre de la commission de souscription.
Prix de souscription 340 €.
Le prix de souscription de la part est fixé par la société de gestion dans les conditions légales en vigueur en tenant compte :
- De la valeur de réalisation de la Société, c’est-à-dire l’actif net de la société en prenant compte la valeur vénale du patrimoine telle qu’elle résulte de son expertise par l’expert immobilier, qui s’élève à 281,65 € par part au 31/12/2020
- De la valeur de reconstitution de la Société, c’est-à-dire la valeur de réalisation de la Société augmentée de la commission de souscription et de l’estimation des frais et droits qui seraient nécessaires pour l’acquisition du patrimoine de la société validé in fine en interne par la société de gestion et autorisé par le Conseil de Surveillance qui s’élève à 335,13 € par part au 31/12/2020
Ces valeurs arrêtées au 31 décembre 2020 ont été approuvées par l’Assemblée Générale des Associés du 3 juin 2021.
Immorente rendement 2022 – L’analyse du rendement
Les performances de la SCPI en 2022
En 2022 la SCPI Immorente a collectée plus de 450 millions d’euros. Immorente dépasse ainsi les 4 milliards d’euros de capitalisation ce qui est l’une des SCPI les plus importantes du marché en termes de taille.
En termes de performances et de rendement la SCPI n’est pas en reste. En effet si l’on compare les performance de la SCPI Immorente à celle du CAC40 (dividendes réinvestis) sur 30 ans. On s’aperçoit que la performance de la SCPI sur cette période est nettement supérieure à celle du marché boursier Parisien.
De plus avec désormais plus de 20% de son patrimoine à l’étranger Immorente sait également jouer la carte de l’optimisation fiscale de son rendement en investissant à l’Etranger. Ainsi le patrimoine de la SCPI se trouve non seulement en France mais également en Allemagne, Pays-Bas. Belgique, au Royaume Uni et en Irlande.
Cette diversification géographique en plus de sa diversification sectorielle historique offre à la SCPI Immorente encore plus de mutualisation locatif et est donc un vecteur d’optimisation du risque locatif supplémentaire dont les épargnants sont friands. Mais elle permet également à la SCPI de trouver de nouveaux axes de développement et moteurs de performances.
L’ensemble de ces éléments permettent à Immorente de servir à ses associés en 2022 un Taux de Distribution (TD) de 4.82% et un Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) de 4.55%.
Ces performances devraient placer la SCPI dans la moyenne du rendement des SCPI du marché en 2022 voire un peu au-dessus. Et grâce notamment à l’effet crédit d’impôt obtenu par la partie du patrimoine se trouvant à l’étranger.
La fiscalité des Revenus étrangers
Le jeu des conventions fiscales
Les conventions fiscales conclues entre la France et ces pays prévoient généralement que les revenus fonciers provenant de la location des immeubles qui y sont situés ainsi que les plus-values résultant de la cession de ces mêmes immeubles sont imposables dans l’État dans lequel ils sont situés.
Afin de préserver la progressivité de ses impôts et/ou de s’assurer d’un niveau minimum d’imposition, la France peut néanmoins :
Soit tenir compte des revenus et des plus-values de source étrangère pour déterminer le taux effectif d’imposition applicable aux autres revenus du contribuable (cas notamment des revenus fonciers et des plus-values immobilières de source néerlandaise et belge).
Concrètement, les revenus et plus-values de source étrangère sont exonérés d’impôt en France mais viennent majorer le taux d’imposition applicable aux autres revenus imposables en France du contribuable.
Cette règle ne vaut en pratique que pour les personnes physiques passibles de l’impôt sur le revenu, lequel est déterminé selon un barème progressif (l’impôt sur les sociétés étant pour sa part un impôt proportionnel, les personnes morales passibles de cet impôt ne sont aucunement impactées par la règle du taux effectif et bénéficient donc, en pratique, d’une exonération pure et simple d’impôt sur les sociétés en France à raison de leurs revenus de source étrangère).
Soit imposer ces revenus et plus-values de source étrangère (cas notamment des revenus fonciers et des plus-values immobilières de source allemande, espagnole, italienne et anglaise).
Pour éliminer la double imposition en résultant, la France octroie toutefois un crédit d’impôt imputable sur l’impôt français, qui peut être égal :
- au montant de l’impôt étranger sans pouvoir excéder l’impôt français correspondant à ces revenus (cas notamment des plus-values immobilières de source allemande).
- Ou au montant de l’impôt français (cas notamment des revenus fonciers de source allemande).
Immorente Rendement 2022 – Notre avis
Les points faibles de la SCPI
Immorente fait partie du TOP10 de nos SCPI préférées. Aussi à ce titre nous ne lui trouvons quasiment aucun défaut. Si toutefois il nous fallait lui trouver quelque défaut que ce soit. Peut être que ces derniers se situeraient au niveau des frais de gestion et de souscription de la SCPI dans la moyenne haute des SCPI.
Mais ces dernies se voient bien vite compensés par la résilience de la performance de la SCPI. Mais également l’appréciation régulière du prix de la part d’Immorente.
Également le fait que la SCPI ne soit pas encore suffisamment investie à notre goût en Europe afin d’optimiser encore davantage sa fiscalité.
Les points forts de la SCPI
Un track record exceptionnel qui fait mieux que les marchés financiers sur 30 ans dividendes réinvestis
La capitalisation de la SCPI qui en fait l’une des valeurs sûres du marché des SCPI grâce à sa diversification sectorielle et géographique.
Les multiples possibilités d’investissements.
- Au comptant.
- A crédit.
- En démembrement.
- En assurance vie.
- Versements programmés.
Conclusions.
Immorente est l’une des SCPI historiques du marché. Même si les performances passées ne présagent pas des performances à venir, ce qui est pris n’est plus à prendre.
La SCPI Immorente est considérée par les épargnants eux-mêmes comme un placement de bon père de famille.
Elle l’une des SCPI qui optimise au mieux le couple rendement/risque.
C’est pour l’ensemble de ces raisons que nous recommandons régulièrement la SCPI Immorente dans le cadre de nos allocations. Et ce au travers différents process et enveloppes fiscales.
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