Comment investir en SCPI et quelles sont les SCPI les plus récentes ? Le marché a déjà « pricé » la baisse de l’immobilier, Si certaines SCPI ont vu le prix de leurs parts baisser, à contrario d’autres ont vu le prix de leurs parts augmenter. Parmi ces dernières, les SCPI les plus récentes qui outre une performance en termes de rendement bien au-dessus du rendement moyen des SCPI, ont de fortes chances de voir le prix de leurs parts s’apprécier dans le temps.
Les SCPI, l’avantage de l’immobilier sans les inconvénients
La première SCPI a vu le jour il y a plus de 50 ans. Les SCPI sont des véhicules d’investissements immobiliers collectifs qui permettent aux épargnants d’investir dans l’immobilier pour des montants moins importants que s’ils devaient investir en direct. Une SCPI avant d’être proposée aux épargnants doit recevoir un agréement de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Les SCPI connaissent un réel engouement depuis quelques années avec une collecte de plusieurs milliards par an. Auparavant exclusivement franco-françaises les SCPI se tournent de plus en plus vers l’étranger pour des raisons fiscales, la fiscalité des SCPI Européennes étant moins importante que pour les SCPI Françaises. Mais également pour une plus grande diversification de leurs patrimoines et donc une meilleure mutualisation de leurs risques locatifs.
Investir en SCPI présente de nombreux avantages par rapport à un investissement en immobilier en direct.
Tout d’abord, la mutualisation de votre risque locatif. En investissant en SCPI vous n’être plus propriétaire d’un ou deux biens locatifs, mais de plusieurs dizaines voire plusieurs centaines d’actifs selon les SCPI.
L’accessibilité. Investir en immobilier aujourd’hui nécessite de mobilier au comptant ou à crédit plusieurs dizaines voire plusieurs centaines de milliers d’euros. Alors qu’un investissement en SCPI est accessible pour moins de 200 euros pour certaines SCPI.
La flexibilité. Vous pouvez à tout moment augmenter le nombre de vos SCPI en investissant dans la même SCPI ou dans de nouvelles SCPI.
Les versements programmés. Vous pouvez optez comme en assurance vie pour les versements programmés vous permettant d’investir mensuellement ou trimestriellement le montant de votre choix.
Le réinvestissement des dividendes. Avec le réinvestissement des dividendes, au lieu de de percevoir vos loyers, ceux-ci dont directement investis dans de nouvelles parts. Attention, cette option ne vous dispense pas de la fiscalité sur les revenus de vos SCPI.
L’absence de soucis de gestion. La société de gestion s’occupe pour vous de tous les aléas inhérents à un investissement immobilier. Qu’il s’agisse de la gestion locative, des travaux d’entretiens, ou encore de la taxe foncière.
Quelles sont les SCPI les plus récentes ?
L’année 2023 a été une année riche dans l’actualité des SCPI et notamment concernant le lancement de nouvelles SCPI. Près d’une dizaine de SCPI se sont lancées sur le marché en 2023. Nous allons vous présenter, les SCPI lancées en 2023 dans lesquelles nous croyons le plus.
SCPI les plus récentes laquelle choisir ?
NCAP CONTINENT
La SCPI NCAP CONTINENT est une SCPI de chez NORMA CAPITAL. Il s’agit d’une SCPI de rendement à capital variable à vocation Européenne. NCAP CONTINENT se veut être la version Européenne de la SCPI Vendôme Régions qui connaît un grand succès auprès des épargnants. Le prix de la part est de 210 € avec une première souscription minimum de 10 parts soit un premier investissement de 2 100 euros. NCAP CONTINENT est également une SCPI ISR. L’objectif de rendement est de 6% par an brut de fiscalité étrangère.
COMETE
Il s’agit de la SCPI la plus récente du marché. COMETE voit le jour le 18 décembre 2023. Il s’agit de la SCPI Internationale de chez ALDERAN qui gère également la SCPI ACTIVIMMO. Depuis son lancement et jusqu’au 29 février 2024, la SCPI COMETE vous propose de devenir associé de la SCPI au prix de 237,50 € au lieu de 250 €, soit une remise de 5% sur le prix de la part. Il faut acheter 10 parts de la SCPI pour devenir associés de la SCPI COMETE soit un investissement de 2 375 euros jusqu’au 29 février 2024 par la suite il vous faudra débourser 2 500 euros
Pourquoi investir dans des SCPI récentes ?
La raison est assez simple. Le marché immobilier a baissé en 2023. Hausse des taux, contexte géopolitique. Les SCPI plus anciennes (au moins 10 ans) et dont la collecte ne saurait atteindre à court terme la capitalisation actuelle se voient pénalisées quant à d’éventuelles hausses du prix de la part.
Certaines SCPI ayant d’ailleurs baissées le prix de leurs parts en 2023. Il se peut également que certaines SCPI baissent encore le prix de leurs parts début 2024, notamment à cause des processus d’expertises de valeur des patrimoines des SCPI.
En revanche les SCPI récentes bénéficient de nombreux avantages par rapport à des SCPI plus anciennes. Tout particulièrement en ce qui concerne les perspectives de valorisation du prix de leurs parts dans le futur.
Les SCPI récentes sont en train de constituer un patrimoine pour leurs associés au meilleur prix. Le marché a déjà intégré cette baisse de l’immobilier. En termes de timing le moment est idéal pour les sociétés de gestion pour investir et donc pour les épargnants. Les sociétés de gestion disposent de liquidités grâce à leurs collectes récurrentes ce qui n’est pas le cas des investisseurs institutionnels qui ont pour habitude de faire appel à l’effet de levier du crédit dès lors qu’il s’agit d’investir en immobilier. Avec des taux plus élevés actuellement, les institutionnels sont moins présents sur le marché immobilier. Conclusion ? une offre toujours présente + une demande moins importante = un contexte favorable pour les acheteurs.
Dans quelles SCPI investir en 2024 ?
Outre les SCPI lancées en 2023 que nous vous conseillons plus haut, d’autres SCPI ont vu le jour ces dernières années et nous semblent particulièrement intéressantes pour les épargnants notamment de nouvelles SCPI qui proposent des frais de souscription à 0%
CŒUR D’EUROPE
La SCPI CŒUR D’EUROPE est une SPCI qui voit le jour en 2022. Elle est gérée par la société de gestion SOGENIAL. CŒUR D’EUROPE est une SCPI diversifiée à capital variable qui comme son nom l’indique va investir sur le continent Européen. Le taux de distribution de la SCPI en 2022 est de 6,10%. Nous anticipons un rendement équivalent pour 2023 et 2024.
EPARGNE PIERRE EUROPE
La version Européenne de la SCPI EPARGNE PIERRE de chez ATLAND VOISIN, EPARGNE PIERRE EUROPE est lancée fin 2022. Sa capitalisation dépasse déjà les 50 millions d’euros. L’objectif de rendement de la SCPI est 5% par an net de fiscalité étrangère
IROKO ZEN
C’est la première des SCPI 0%. SCPI Européenne diversifiée IROKO ZEN est l’une des SCPI préférées des épargnant. C’est également l’une des SCPI qui a vu le prix de sa part augmenter en 2023 passant de 200 à 204 euros. IROKO ZEN est finançable à crédit et sa capitalisation dépasse les 400 millions d’euros. Il faut acheter 25 parts pour devenir associé de la SCPI IROKO ZEN.
LOG IN
Seule SCPI thématique de notre classement, la SCPI LOG IN est une SCPI à capital variable Européenne qui mise sur le développement de la logistique et de du mouvement de réindustrialisation Européen. Son lancement remonte à fin 2022. Sa capitalisation à la fin de l’année 2023 dépasse les 100 millions d’euros.
REMAKE LIVE
Meilleure performance des SCPI en 2022, la SCPI REMAKE LIVE est l’autre SCPI 0% de notre classement. Son taux de distribution en 2024 est de 7,64%. REMAKE LIVE voit également le prix de sa part augmenter en 2023 de 2% également en 2023 passant de 200 à 204 €. REMAKE LIVE développe une stratégie de diversification sectorielle et géographique. Sa capitalisation devrait dépasser les 500 millions d’euros au 31/12/2023.
Le mot de l’expert
Il existe bien entendu des SCPI plus anciennes tout aussi performantes que des SCPI récentes. Il ne faut pas investir dans une SCPI au seul motif qu’il s’agisse de la plus récente. Tout comme il convient de diversifier les SCPI ainsi que les sociétés de gestion.
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