C’est en 2016 que le label ISR voit le jour, il a pour but de distinguer les produits d’investissements qui appliquent une stratégie d’investissement responsable comme les SCPI ISR. Cette stratégie devant permettre de parvenir à des résultats concrets. En 2020, le label ISR s’étend aux produits immobiliers dont les SCPI. Les SCPI ISR collectent de plus en plus de fonds. La plupart des SCPI sont désormais labélisées ISR ou sont en passe de l’être.
Qu’est-ce que l’ISR (Investissement Socialement Responsable)
L’ISR est une démarche qui vise à intégrer à l’investissement les principes du développement durable. Désormais, le choix d’un placement ne sera pas uniquement lié à des performances financières à court, moyen ou long terme mais il prendra également en considération des éléments extra-financiers. Parmi ces derniers on pourra noter le respect de l’environnement, la bonne gouvernance de l’entreprise ou bien encore le bienêtre des collaborateurs de cette dernière.
Avec l’ISR immobilier, vous la faculté de participer, au travers de votre investissement, à la mise en place d’une économie plus responsable, plus vertueuse.
Le label ISR qu’est-ce que c’est ?
Le label ISR est lancé en 2016. Il s’applique à différents secteurs de l’investissement comme l’immobilier par exemple. En 2020 le label ISR est élargi aux SCPI. Le label ISR immobilier pour les SCPI vise à récompenser et promouvoir les SCPI qui par leur stratégie et leurs efforts vont être partie prenante de la rénovation du patrimoine immobilier existant. Parmi ces éléments nous pouvons citer par exemple l’isolation des actifs du patrimoine de la SCPI, mais également leurs performances énergétiques.
Pourquoi investir dans une SCPI ISR ?
Il est important de prendre en compte le monde dans lequel nous vivons. Les épargnants appréhendent désormais parfaitement bien cette nouvelle donne dans le domaine de l’investissement. En investissant dans une SCPI ISR vous allez investir de manière éthique. L’achat de parts de SCPI peut désormais se faire de manière éthique grâce aux SCPI ISR.
Aussi si vous êtes un épargnant qui souhaite investir selon ses convictions éthiques, il est intéressant de vous pencher sur la liste des SCPI ISR que nous pouvons vous proposer. De plus ces SCPI démontrent toutes leurs qualités en termes de valorisation et de performances tout particulièrement en ce qui concerne les SCPI les plus récentes.
Cependant selon votre profil d’investisseur (degré de sensibilisation à l’ISR ou objectifs), il est possible que SCPI SOLUTION vous propose des SCPI qui ne soient pas ISR. Il faut également noter qu’un grand nombre de SCPI sont en cours de « labélisation ISR ».
C’est pourquoi SCPI SOLUTION suit au jour le jour, l’avancé des travaux de labélisation ISR de différentes SCPI de différentes sociétés de gestion afin de pouvoir les inclure dans la liste des SCPI ISR que nous pouvons vous proposer.
Comment fonctionnent les SCPI ISR ?
Une SCPI ISR va appliquer une stratégie d’Investissement Socialement Responsable (ISR) et intégrer ainsi des critères environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) au sein de l’application de sa stratégie d’investissement mais également concernant la gestion de son patrimoine.
C’est ainsi que des critères extra-financiers sont pris en compte quant à la sélection des actifs qui vont constituer le patrimoine de la SCPI. Ces derniers seront sélectionnés non pas par rapport à leurs seules qualités financières mais également au regard de leurs performances ESG, ou présentant un potentiel d’amélioration de ce facteur. Tout cela dans l’optique d’apporter une optimisation ou une amélioration des ressources environnementale et du confort des collaborateurs des futures locataires.
Afin de parvenir à cet objectif la SCPI s’engagera dans une démarche active de réduction de l’impact environnemental et de l’impact sociétal de l’ensemble des actifs qui composent son patrimoine. La SCPI s’efforcera également d’attirer dans cette initiative, les autres acteurs liés à cet actif (locataires, gestionnaires, prestataires de service et de maintenance).
La politique ISR des SCPI repose toujours sur 3 piliers, E, S et G. Pour chacun de ces piliers, un objectif va être déterminé auquel se lient des types de critères mesurables et précis :
Un piler environnemental :
Un objectif de diminution de l’empreinte environnementale de l’actif
- Diminution de la consommation énergétique et des émissions des gaz à effet de serre (EGS), par exemple en décarbonant l’énergie et en assurant le suivi des fluides frigorigènes
- Le renforcement du tri des déchets
- La promotion de la biodiversité locale.
Un pilier sociétal :
Optimisation et amélioration de la qualité d’utilisation des actifs pour les locataires en favorisant :
- L’accessibilité des actifs par les transports en commun
- La qualité de l’air intérieur ainsi que celle de l’eau
- Un accès aux services plus fluide.
Un pilier gouvernance :
L’objectif principal et étant d’influencer les parties prenantes à la vie des actifs afin qu’elles adoptent des pratiques environnementales et sociétales vertueuses.
- Sensibilisation des autres locataires et des fournisseurs
- Sensibilisation des occupants de l’actifs dans des démarches vertueuses, comme par exemple en mettant en place des livrets d’accueil et de guides leur enseignant les gestes éco-responsables.
Les avantages des SCPI ISR ?
Les SCPI dont les SCPI ISR présentent aujourd’hui le meilleur couple rendement/risque des produits de placements :
En 2022 le rendement moyen des SCPI est de 4,53%. Les meilleures sociétés de gestion prévoient un rendement en hausse pour 2023.
Un investissement dans l’immobilier plus simple grâce aux SCPI :
Lorsque vous investissez dans des SCPI ISR vous n’êtes pas obligé de passer chez le notaire. Un simple bulletin de souscription est suffisant pour investir. Un certificat de détention de parts pour sera remis, il est l’équivalent d’un titre de propriété. Concernant la revente de vos parts c’est la société de gestion qui va s’en charger via le marché secondaire qu’elle organise chaque mois.
La mutualisation du risque grâce aux SCPI ISR :
Vous n’investissez pas dans un, deux ou même trois bien immobiliers mais dans plusieurs dizaines voire plusieurs centaines pour les SCPI les plus importantes. Vous allez investir dans plusieurs secteurs de l’immobilier et dans différents secteurs géographiques ce qui réduit considérablement votre risque locatif. Enfin la grande diversité de vos locataires réduit également ce même risque locatif.
Un accès facile à l’immobilier professionnel :
Investir dans l’immobilier professionnel requiert aujourd’hui des montants d’investissements importants. Ce type d’investissement est en général réservé aux grandes fortunes ou investisseurs institutionnels. Grâce aux SCPI ISR vous avez accès à tous les secteurs économiques de l’immobilier en France et à l’étranger.
Adieu aux soucis de gestion locative :
En investissant en SCPI c’est la société de gestion qui va assurer au quotidien la gestion de votre patrimoine immobilier. Que ce soit pour la recherche de locataires, l’encaissement des loyers, les travaux ou les nouveaux investissements ou les arbitrages.
Un investissement sécurisé.
Une société de gestion de SCPI doit être agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). De plus, avant de lancer une nouvelle SCPI la société de gestion doit obtenir toujours de l’AMF un agrément qui l’autorise à mettre la SCPI sur le marché.
La possibilité d’épargner dans l’immobilier professionnel de manière abordable :
Les SCPI ISR vous permettent d’investir dans l’immobilier professionnel à partir de quelques centaines d’euros de manière très souple. Au comptant, à crédit, en démembrement, en assurance vie ou encore en versements programmés.
Une transmission facilitée :
Vous pouvez transmettre vos parts de SCPI ISR :
Vous avez la possibilité de transmettre une partie ou la totalité des parts de SCPI que vous détenez à vos héritiers, que soit en pleine propriété ou en démembrement.
Quelles sont les meilleures SCPI ISR ?
ACTIVIMMO
Activimmo vient d’intégrer la catégorie des SCPI ISR. Lancée il y a peu de temps la capitalisation de la SCPI Activimmo dépasse déjà le milliard d’euros. Elle est l’une des seules SCPI à vous proposer dans le secteur de la logistique en France et depuis en Europe. A terme, le patrimoine de la SCPI devrait se situer à environ 30% en Europe. L’objectif de rendement de la SCPI est d’environ 5,50%
ATREAM HOTELS
La SCPI Atream Hôtels est une SCPI de rendement à capital variable qui investit en France et en Europe dans l’hôtellerie et le secteur des loisirs. A ce titre la SCPI Atream Hôtels est considérée comme une SCPI Européenne qui bénéficie d’une fiscalité intéressante par rapport aux SCPI Françaises. L’objectif de rendement de la SCPI Atream Hôtels est supérieur à 5%.
CRISTAL LIFE
La SCPI ISR Cristal Life fait figure de SCPI quelque peu à part dans le monde des SCPI. Il s’agit de la SCPI de l’immobilier du quotidien. On y trouvera donc une grande diversification au sein de son patrimoine mais également une ouverture au marché Européen. Point particulièrement intéressant des SCPI de la société de gestion Inter Gestion la possibilité d’investir via des versements programmés en nue-propriété. Cristal Life est l’une des seules SCPI à proposer ce processus d’investissement.
EPARGNE PIERRE EUROPE
Cette SCPI de rendement diversifiée est une SCPI à vocation Européenne. Elle est le pendant Européen de la SCPI Epargne Pierre déjà bien connue des épargnants. Elle est gérée par la société de gestion Atland Voisin. Son lancement remonte à 2022. Pour 2023, la société de gestion vise un rendement supérieur à 6% ce qui placement Epargne Pierre Europe parmi les meilleurs SCPI du marché.
IROKO ZEN
Iroko Zen est une SCPI qui présente un grand succès notamment grâce à ses frais de souscription à 0%. Mais, ce n’est pas le seul facteur qui porte les épargnants à se tourner vers cette dernière. Sa stratégie Européenne diversifiée attire nombre d’investisseurs. Du coté du rendement la SCPI est l’une des meilleurs du marché avec un rendement d’environ 7% par an.
SCPI NCAP CONTINENT
La SCPI Ncap Continent est une SCPI de rendement ISR à vocation Européenne. Elle est la version Européenne de la SCPI Vendôme Régions. La société de gestion applique à la SCPI Ncap Continent la recette qui a fait le succès de la SCPI Vendôme Régions. La SCPI Ncap Continent est lancée début 2023. Comme toutes les SCPI récentes la SCPI Ncap Continent bénéficie d’un timing particulièrement intéressant quant à la constitution de son patrimoine dans un marché immobilier Européen qui a déjà « pricé » la baisse de l’immobilier.
VENDOME REGIONS
La SCPI Vendôme Régions est une SCPI de rendement diversifiée ISR. La SCPI investit uniquement sur le territoire français. La capitalisation de Vendôme Régions est supérieure à 6% ce qui en fait l’une des valeurs sûres du marché des SCPI. Le rendement de la SCPI est régulièrement très au-dessus du rendement moyen des SCPI. Pour l’année 2023 la société de gestion table sur un rendement d’environ 6% ce qui placera certainement Vendôme Régions parmi les meilleures SCPI du marché.
SOFIDY EUROPE INVEST
Sofidy Europe Invest est la dernière SCPI Européenne ISR de chez Sofidy. Sofidy est l’un des acteurs historiques du marché des SCPI. Cette SCPI a pour vocation de constituer un patrimoine diversifié en Europe. Pour ce faire elle s’appuie sur un réseau de partenaires à travers toute l’Europe. L’objectif de rendement de la SCPI est d’environ 5% par an. La SCPI est désormais accessible via un financement à crédit.
