Quel est le rendement des SCPI en 2022 ?
Le rendement des SCPI en 2022 est en moyenne de 4.53% selon l’ASPIM. Mais on trouve de grandes disparités selon la catégorie des SCPI. Tant d’un point de vue sectoriel, que d’un point de vue géographique. Ainsi la SCPI la moins performante procure un rendement inférieur à 3% quand les plus performantes sont au delà de 6% voire 7% de rendement. Il faut également prendre en compte votre situation fiscal notamment en termes de TMI pour savoir quel SCPI sera la plus intéressante pour vous. Et bien se souvenir également que dans le cadre d’un investissement à crédit vous ne pourrez pas imputer les intérêts de votre emprunt sur les revenus de sources étrangères de votre SCPI.
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SCPI Rendement 2022 – Des points à observer
Les chiffres de l’ASPIM
Le 15 février 2023 l’ASPIM a publié la performance moyenne des SCPI pour l’année 2022. Si le rendement des SCPI en 2022 est en hausse part rapport à 2021. SCPI Rendement 2022 le rendement moyen des SCPI en 2022 est de 4.53%. Il y a un certains nombres de facteurs qu’il convient toutefois de prendre en compte. En effet ce chiffre ne tient pas compte des facteurs importants pour les performances. Ainsi le Taux de Distribution des SCPI en 2022 ne tient pas compte des plus values ou des réserves des SCPI.
Or il nous semble particulièrement important d’analyser également ces données. SCPI rendement 2022, il faut savoir de quoi l’on parle. En effet selon les statuts de chaque SCPI ces dernières ont la possibilité dans des proportions plus ou moins grandes de constituer des réserves pour les années plus difficiles en termes de rendement. Il s’agit du fameux Report à Nouveau ou RAN. L’un des facteurs importants à considérer lors de tout investissement en SCPI.
SCPI rendement 2022 : 4.53% et une collecte record de 10 milliards d’euros
Certaines SCPI par exemple distribueront la totalité de leurs revenus sans alimenter le Report à Nouveau (RAN). Alors que d’autres ne distribueront qu’une partie des loyers effectivement perçus net de frais gestion. L’autre partie servant à alimenter le Report à Nouveau (RAN) pour des années futures plus difficiles en termes de rendement. La maison de gestion aura alors la possibilité d’aller “piocher” dans le Report à Nouveau pour améliorer le rendement de la SCPI.
Ce rendement moyen annuel nommé pour rappel Taux de Distribution (TD) ne tient pas compte également des plus values.
SCPI Rendement 2022 – Les meilleures catégories
Les SCPI diversifiées en tête devant les SCPI de logistique
Comme chaque année on notera des différences importantes de rendement selon les catégories de SCPI de rendement. Au sein même de ces catégories il existe de grandes disparités selon les SCPI et les maisons de gestion. Ce Taux de Distribution (TD) moyen 2022 de 4.53% si il peut éclairer quelque peu sur l’évolution du rendement moyen des SCPI d’une année sur l’autre, n’est pas un gage de sécurité quant au rendement que vous percevrez en investissant en SCPI.
En revanche il va vous permettre de juger de la qualité de la gestion d’une SCPI en étudiant de plus près son rendement annuel sur un certain nombre d’année comparé au rendement moyen des SCPI et de sa catégorie pour les mêmes années.
Enfin il faut également prendre en compte l’application du TD (Taux de Distribution) imposé par l’ASPIM depuis le 01/01/2022 au détriment du TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché). Pour Rappel le Taux de Distribution (TD) est le rendement brut de fiscalité étrangère de la SCPI.
SCPI Rendement 2022 – Une collecte record, pourquoi ?
10,2 milliards d’euros de collecte pour les SCPI
2022 reste donc à ce jour la meilleure année pour le monde des SCPI en termes de collecte. Les raisons sont simples. Tout d’abord les SCPI permettent à tous les épargnants d’investir en immobilier et ce à partir de quelques centaines d’euros. Un investissement dans l’immobilier physique devient de plus en plus onéreux avec la hausse des prix de l’immobilier. Mais également il est à noter qu’il est de plus en plus difficile d’obtenir un crédit immobilier.
D’autre part avec les SCPI vous mutualisez votre risque locatif. Ce n’est plus un locataire mais plusieurs dizaines voire plusieurs centaines selon les SCPI dans lesquelles vous allez investir.
En investissant en SCPI, c’est également avoir accès au marché immobilier professionnel en France et en Europe. Nous savons bien qu’en règle général les rendements immobiliers professionnels sont supérieurs aux rendements immobiliers résidentiels. Les tickets d’entrée pour des investissements dans de tels biens sont en général particulièrement élevés. Avec les SCPI dès quelques centaines d’euros vous avez accès à l’immobilier professionnel.
La capitalisation globale des SCPI atteint 89.6 milliards d’euros. Soit une hausse de 14% sur un an.
Aujourd’hui pour certains épargnants la fiscalité sur les revenus fonciers devient presque confiscatoire. Nous pensons notamment aux Epargnants dont la TMI (Tranche Marginale d’Imposition) se situe dans les tranches de 30% et plus. Et tous les épargnants n’ont pas vocation à constituer une SCI à l’IS afin de limiter cet impact. Autre raison du succès des SCPI, les SCPI Européennes celles ci bénéficie d’une fiscalité plus douce pour les épargnants les fortement fiscalisés. Nous pensons notamment aux SCPI Allemandes dont la fiscalité est prélevé à la source et permettra au contribuable français de bénéficier d’un crédit d’impôt.
SCPI Rendement 2022 – Analyse.
Nos conclusions.
Après des années difficiles dues à la crise sanitaires avec une importante baisse des rendement sur l’année 2020. Puis une hausse en 2021 sur la base des rendement de 2019. L’année 2022 aurait dû être une année de reprise importante. Cependant la crise géopolitique aux portes de l’Europe avec la situation en Ukraine a quelques peu altérer ce qu’auraient dû être les performances des SCPI en 2022. Nous pensons notamment à des facteurs clés de de l’économie Européenne comme l’inflation.
Cependant la vigueur de l’économie Française et des différents états membres de la zone euro permettent aux SCPI de sortir un excellent rendement moyen en 2022 à 4.53% Bien entendu il est évident que la différence est énorme entre la SCPI procurant le meilleur rendement en 2022 et celle procurant le moins performant. Toutefois en misant sur la diversification de vos investissements et avec de bons conseils vous pouvez surperformer ce rendement moyen.
Dans le contexte actuel de forte inflation les SCPI restent à ce jour le meilleur placement possible pour faire face à l’inflation. L’immobilier fait figure de valeur refuge en temps de crise. Et la mutualisation du risque locatif des SCPI en font un produit d’épargne particulièrement appréciés des épargnants.
Quelles sont les performances des SCPI que nous vous recommandons le plus souvent ?
ACTIVIMMO (logistique) 5.50% de rendement en 2022.
Soit un rendement supérieur à la moyenne des SCPI ainsi qu’à la moyenne de sa catégorie.
AESTIAM PLACEMENT PIERRE (bureaux) 5.01% de rendement en 2022.
Un rendement supérieure au rendement moyen des SCPI et de sa catégorie.
COEUR DE REGIONS (diversifiée) 6.40% de rendement en 2022
L’une des meilleures SCPI du marché avec un rendement supérieure à la moyenne des SCPI ainsi que de sa catégorie.
COEUR D’EUROPE (Diversfiée – Europe) 6.10%de rendement en 2022.
Rendement supérieur à la moyenne du marché et de sa catégorie.
EPARGNE PIERRE (bureaux) 5.28% de rendement en 2022
Rendement supérieur à la moyenne des SCPI et de sa catégorie.
IMMORENTE (diversifiée) 4.82% de rendement en 2022.
Un rendement supérieur à la moyenne du marché mais inférieur à celui de sa catégorie.
IROKO ZEN (diversifiée – européenne) 7.04% de rendement en 2022
Tout simplement l’un des meilleurs rendement 2022 toutes catégories confondues des frais de commercialisation à 0%.
NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 (Commerces – Européenne) 4.50% de rendement en 2022.
Un rendement dans la moyenne du marché mais inférieur à celui de sa catégorie.
PF HOSPITALITE EUROPE (diversifiée – Europe) 4% de rendement en 2022.
Notre déception 2022 un rendement inférieur à la moyenne du marché et celui de sa catégorie.
PIERVAL SANTE (Santé – Europe) – 5.35% de rendement en 2022.
Un rendement supérieur à la moyenne des SCPI et celui de sa catégorie.
SOFIDY EUROPE INVEST (diversifiée – Europe) 4.65% de rendement en 2022.
Un rendement supérieur à la moyenne des SCPI inférieur à celui de sa catégorie.
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