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Quelle est la meilleure SCPI ?

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illustration d'un enquêteur

La meilleure SCPI est……quelle est la meilleure SCPI ? il n’existe pas de meilleure SCPI en général, il existe plusieurs SCPI qui pourront convenir à un même profil d’épargnant. Mais dire qu’il existe une meilleure SCPI est une absurdité. Tout au plus peut-on parler de la meilleure SCPI diversifiée, ou la meilleure SCPI Thématique, voire la meilleure SCPI Européenne. Mais aller au-delà en se basant sur le seul rendement est une erreur. Plutôt que d’entretenir de querelles de clocher sur les performances, les frais, la thématique ou la géographie, nous avons décidé de vous présenter les meilleures SCPI en fonction de votre profil fiscal et en considérant que vous allez investir au comptant et en tant que personne physique et en pleine propriété et enfin que vous résident en France pour créer un revenu complémentaire immédiat et que cet investissement se fait sur le long terme voire dans une logique viagère.

Quelle est la meilleure SCPI ? qu’est-ce qu’une SCPI ?

Si certains sont déjà rompus et connaissent bien les SCPI ce n’est pas encore le cas de tous les épargnants.

Une SCPI ou Société Civile de Placement Immobilier est un véhicule d’investissement immobilier collectif. Sa démocratisation est due dans un premier temps grâce à l’un de ses plus experts Monsieur Guy Marty qui inventa même une nouvelle formulation pour désigner les SCPI la pierre-papier.

Pour notre part si nous devions résumer les SCPI en une seule phrase nous dirions que les SCPI ce sont tous les avantages de l’immobilier dans les inconvénients. Adieu donc les soucis de gestion locative, les travaux, les impayés, les assurances, la taxe foncière. Tout ce que l’épargnant se doit de faire c’est de vérifier tous les trimestres ou tous les mois son compte bancaire afin de vérifier si ces dividendes ont bien été crédités sur con compte.

Au départ, exclusivement françaises les SCPI ont élargi leurs champs d’investissements aux pays Européens, au Canada pour certaines. Enfin, la dernière SCPI lancée en 2023, la SCPI Comète envisage même d’investir en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Cette ouverture à l’étranger n’est pas un hasard. Certes l’intérêt de la mutualisation du risque locatif en investissant en dehors de l’hexagone est évident. Mais c’est essentiellement l’aspect fiscal des SCPI internationales qui est retenu par les épargnants. En France, les revenus fonciers dont font partit les revenus des SCPI sont considérés comme des revenus du patrimoine. A ce titre ils sont fiscalisés dans la tranche la plus élevée de votre TMI (Tranche Marginale d’Imposition) + prélèvements sociaux.

A l’étranger la fiscalité est prélevée à la source et les conventions fiscale entre les différents états empêchent une double imposition, toutefois l’investisseur en SCPI Européenne devra s’acquitter d’une fiscalité vis-à-vis de l’état français, c’est la fiscalité des SCPI Européennes.

Quelle SCPI choisir quand on est non imposable ?

Si vous êtes non imposable et que les futurs revenus de vos SCPI ne vous rendent pas éligibles à l’impôt sur le revenu, vous avez le choix du roi, le champ des possibles est immense. Vous pourrez aussi bien investir dans une SCPI Française que dans une SCPI Européenne. Bien évidemment le rendement est important mais pensez bien également à diversifier vos investissements et notamment les sociétés de gestion. Vous pouvez investir dans des SCPI spécialisées (SCPI thématiques) et ou optez pour des SCPI diversifiées dont le patrimoine se constitue des principaux types d’actifs professionnels. Dans ce cas nous vous conseillons les SCPI suivantes.

SCPI IROKO ZEN

La SCPI Iroko Zen est l’une des meilleures SCPI du marché en termes de performances, son taux de distribution en 2022 est de 7,04% et la société de gestion prévoit un rendement équivalent en 2023. IROKO ZEN est une SCPI diversifiée Européenne avec toutefois 30% de son patrimoine en France. La SCPI connaît l’une des plus fortes collectes en 2023.

SCPI REMAKE LIVE

C’est le pendant de la SCPI Iroko Zen mais chez REMAKE AM, il s’agit là encore d’une SCPI Européenne diversifiée dont les frais de souscription sont de 0%, la capitalisation de REMAKE LIVE dépasse les 500 millions d’euros au 31 décembre 2023 et son taux de distribution 2022 est de 7,64%.

SCPI CŒUR DE REGIONS

La SCPI Cœur de Région est une SCPI de chez SOGENIAL IMMOBILIER. CŒUR DE REGION comme son nom l’indique a pour objectif de constituer un patrimoine de qualité et performant dans les régions françaises. Son taux de distribution est de 6,47% en 2022. La capitalisation de la SCPI est de plus de 300 millions d’euros.

SCPI EPSILON 360

La SCPI SMALL CAPS. EPSILON 360 est une SCPI qui investit majoritairement dans les régions françaises avec un potentiel d’ouverture à l’Europe tout particulièrement vers l’Espagne et le Portugal. La société développe une stratégie tournée vers des actifs d’une taille moins importante que celle de ses concurrents dégageant des rendements élevés. Le rendement de la SCPI EPSILON 360 dépasse les 6%.

Quelle SCPI Choisir lorsque l’on est imposable ?

A vrai dire, peu importe votre tranche marginale d’imposition, il est préférable d’investir dans une SCPI EUROPEENNE. En effet la première tranche de l’impôt sur le revenu est à 11% Si on y ajoute les prélèvements sociaux, c’est près de 30% des revenus de vos SCPI qui seront ponctionnés par le trésor public. Il y a donc matière à réfléchir avant de choisir dans ce cas une SCPI Française. Cependant une fois encore ce modèle n’est valable que pour des épargnants qui résident en France et qui investissent en tant que personne physique. Nous allons ici privilégier les SCPI 100% Internationales ou Européennes.

SCPI COMETE

Il s’agit de la dernière SCPI de la société de gestion ALDERAN. COMETE a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier diversifié dans un premier temps en Europe. Et par la suite en fonction des opportunités d’investissement qui se présenteront à elle au Canada, en Australie et en Nouvelle-Zélande. Lancé le 18 décembre 2023, la SCPI connaît déjà un réel engouement notamment grâce aux parts sponsors qui vous permette de bénéficier d’une remis de 5% sur le prix d’achat jusqu’au 29/02/2024.

SCPI NCAP CONTINENT

La société de gestion Norma Capital qui gère la SCPI Vendôme Région y va également de sa SCPI Européenne. NCAP CONTINENT est lancée début 2023. Le but étant de réplique au niveau Européen les performances de la SCPI Vendôme Régions. NCAP CONTINENT va investir dans les principaux pôles économiques européens de manière diversifiée.

SCPI CŒUR D’EUROPE

Une SCPI diversifiée Européenne encore une fois dans notre sélection. CŒUR D’EUROPE est une SCPI de chez SOGENIAL IMMOBILIER. Son taux de distribution en 2022 dépasse les 6% et sa capitalisation dépasse les 100 millions d’euros. Le patrimoine de la SCPI se répartit actuellement entre l’Espagne et la Belgique.

Le mot de l’expert

Quelle est la meilleure SCPI ?

Elle n’existe pas tout simplement. Chez SCPI SOLUTION nous proposons pour chaque épargnant des portefeuilles de SCPI uniques qui répondent parfaitement à votre profil et vos objectifs. Les SCPI qui seront les meilleurs pour vous ne le seront peut-être pas pour votre collègue ou votre frère qui vit à l’étranger. Il ne faut pas se fier au seul rendement d’une SCPI mais également à la manière dont il se décompose et aux éventuelles évolutions stratégiques de la SCPI.

En contactant maintenant votre conseiller SCPI SOLUTION bénéficiez des meilleurs conseils en matière d’investissement dans la pierre-papier et de la disponibilité de votre conseiller

FAQ

Quelle est la meilleure SCPI ?

La meilleure SCPI n’existe pas, chaque épargnant est différent, contactez nous.

Quelle SCPI SCPI privilégier quand on est imposable ?

Si vous êtes imposable privilégier les SCPI 100% Européennes.

Peut-on imputer les intérêts d'emprunt sur les revenus des SCPI Européennes ?

Vous ne pourrez pas imputer vos intérêts d’emprunt sur les revenus de vos SCPI Européennes sauf si vous investissez en SCI à l’IS.

Quelles SCPI choisir quand on est non résident ?

Si vous êtes non résident contactez votre conseiller SCPI SOLUTION pour construire votre portefeuille de SCPI.

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