Pourquoi investir dans une SCPI récente ?
Les SCPI font désormais partie de la stratégie patrimoniale des épargnants, mais pourquoi investir dans des SCPI récentes ? Depuis environ 10 ans le marché des SCPI s’est énormément développé. Auparavant, produit de niche les SCPI se sont démocratisées à l’ensemble des épargnants. En 2012, les SCPI collectent 2,5 milliards d’euros. En 2022, la collecte dépasse les 10 milliards d’euros.
Les SCPI attirent de nouveaux épargnants, ce qui engendre de nouvelles demandes, d’où le développement de SCPI Européennes récentes. Des SCPI récentes certes mais des sociétés de gestion expérimentées. Alors pourquoi investir dans des SCPI récentes ? Analyse, conseils, avis.
Investir avec SCPI SOLUTION c’est profiter de l’offre la plus large du marché. Mais également de la meilleure offre commerciale. Investir en SCPI ne s’improvise pas, votre conseiller SCPI SOLUTION vous indiquera les meilleures SCPI corresponant à vos objectifs. Un investissement en SCPI sans aucun frais c’est désormais possible. Devenez Epargnant Partenaire Contactez nos conseillers au 01 88 32 97 48 ou par email.
Des perspectives de rendements plus élevées
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? Le rendement
Crise sanitaire, crise géopolitique, hausse des taux, inflation, baisse du marché immobilier. Dans chaque mauvaise nouvelle il y a une bonne nouvelle, une baisse du marché immobilier et une hausse de l’inflation. Conclusion ? une hausse des rendements.
Les SCPI récentes vont pouvoir profiter de ce contexte pour pouvoir l’acquisition d’un parc immobilier procurant des rendements supérieurs par rapport aux SCPI « historiques » qui de leurs côtés ont déjà constituées une importante partie de leur patrimoine.
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? La valorisation du prix de la part
Qui dit marché qui a baissé dit également opportunités d’investissements. Si certains intervenants ont besoin de vendre, d’autres, disposent de liquidités à investir. Le marché du crédit se resserre, il devient de plus en plus difficile pour les investisseurs de se voir octroyer des lignes de crédits. Le marché se retrouve donc à une offre de vente qui ne peut être combler par les investisseurs. Sauf, par les sociétés de gestion de SCPI qui grâce à une collecte récurrente disposent de liquidités à investir.
Sur le long terme ce sera tout bénéficie pour les porteurs de parts de SCPI récentes puisqu’en plus de meilleurs rendements ils vont bénéficier de réelles perspectives de revalorisation du prix des parts de leurs SCPI à long terme.
De nouveaux terrains d’investissements pour les SCPI récentes.
Des modes de travail qui changent
La faute notamment à la crise sanitaire, avec cette dernière les habitudes de travail ont la à la fois changé, et se sont développées pour certaines entreprises. Nous pensons notamment au développement du télétravail. Si le télétravail est encore peu répandu dans les PME, il se développe de plus en plus dans les grandes entreprises. De fait les besoins de ces dernières ont évolué, elles attendent qu’on leur propose plus de modularité et de flexibilité. Afin d’attirer les meilleurs éléments, la qualité des conditions de travail fait désormais partie des facteurs importants que prennent en compte les entreprises pour attirer les meilleurs collaborateurs.
La consommation aussi évolue.
Là aussi, la raison en revient encore à la crise sanitaire. Auparavant la consommation en ligne était moins importante. C’était à la limite amusant et on passait presque pour un original lorsque l’on faisait son shopping en ligne. Avec le confinement, la consommation en ligne s’est énormément développée et aujourd’hui tout le monde ou presque fait son shopping « online ».
De fait, ce nouveau mode de consommation entraîne également de nouveaux besoins immobiliers pour les entreprises. Nous pensons notamment aux plateformes de distribution et tout particulièrement à ce que l’on nomme « la logistique du dernier kilomètre » thème qui est cher et au cœur des SCPI désormais. Pour ce qui est de la logistique nous pensons notamment tout particulièrement à la SCPI Activimmo.
Cependant le commerce traditionnel a encore de beaux jours devant lui, et les rendement des SCPI Commerces sont en nette hausse, nous pensons notamment à la SCPI Altixia Commerces qui avec plus de 5% de rendement en 2022 se situe largement au-dessus du rendement moyen annuel des SCPI.
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? il n’y a pas que le rendement
La thématique Européenne.
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? La fiscalité
Les revenus des SCPI sont assimilés à des revenus fonciers. Ils seront donc fiscalisés dans la tranche la plus haute de votre tranche marginale d’imposition. Il faudra également ajouter les prélèvements sociaux au taux actuel de 17,2%. N’en jetez plus la couple est pleine, vous êtes marié avec un ou deux enfants, vous travaillez énormément afin d’apporter à votre foyer la meilleure qualité de vie possible et vous avez de la capacité d’épargne.
Les SCPI retiennent votre attention car elles présentent tous les avantages de l’immobilier dans les inconvénients. Seul ombre au tableau, la fiscalité. Votre Tranche Marginale d’Imposition (TMI) est de 30%. Si on y ajouter les prélèvements sociaux c’est près de 50% du rendement de la SCPI qui sera prélevé par le gendarme fiscal français.
Pas de panique, tout va bien, les SCPI Européennes sont là. Les revenus du patrimoine sont moins taxés dans les autres pays Européens. De plus il existe des conventions fiscales entre les différents pays Européens permettant d’éviter une double taxation qui s’avérerait alors confiscatoire.
Dans le cadre d’une SCPI Européenne, pour une TMI de 30% votre fiscalité sur les revenus de cette dernière sera d’environ 15 à 18% selon les cas. En investissant via une SCI à l’IS, la fiscalité sera même à 0% pour les SCPI européennes. Attention toutefois à bien faire la part des choses entre le Taux de Distribution (TD) et le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM).
Patrimoine récent et ISR
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? moins de frais d’entretien
Investir dans des SCPI récentes ne permet pas seulement d’optimiser le rendement de votre investissement et sa valorisation à terme. En investissant dans une SCPI récente permet également de répondre également aux nouvelles normes ESG. Notamment avec la mise en place il y a eu de l’ISR immobilier. Périal société de gestion toujours à la pointe de la nouveauté l’a bien compris en lançant il y a déjà 10 ans la SCPI PFO2.
Les SCPI récentes citons notamment NCAP CONTINENT prennent en compte dans leurs stratégies d’investissement les critères ISR. Ainsi, il n’y a pas de soucis quant à d’éventuels travaux de mise aux normes du patrimoine au regard de l’ISR à prévoir. Ce à quoi doivent faire face d’autres SCPI plus anciennes en entamant des travaux longs et couteux. Toutefois, ces derniers sont heureusement souvent provisionnés dans la provision pour gros travaux au sein des bilans de ces SCPI.
La plupart des SCPI Européennes récentes comme la SCPI CŒUR D’EUROPE appliquent une stratégie d’investissement répondant à ces nouvelles normes ISR.
Les points importants à noter
Pourquoi investir dans une SCPI récentes ? le marché du crédit
Utiliser l’effet de levier du crédit pour investir en SCPI est une excellente idée malgré la récente hausse des taux. Ce dernier vous permet de vous constituer un important patrimoine en SCPI avec un effort moindre qu’en investissant au comptant même régulièrement au travers des versements programmés en SCPI par exemple. Il est plus difficile de financer des SCPI récentes à crédit, mais c’est d’ores et déjà possible pour la SCPI EPARGNE PIERRE EUROPE.
On note que pour un effort d’épargne mensuel à crédit de 300 euros par mois environ vous allez pouvoir constituer sur 15 un patrimoine de 100 000 euros de SCPI. Avec pour les meilleures d’entre elles, un rendement de 5,5 à plus de 6%. Soit un revenu complémentaire à terme de 5 500 à 6 000 euros par an. Un complément de revenus pour la retraite qui sera alors le bienvenu.
Pourquoi investir dans une SCPI récente ? Le TOF, un point à ne pas négliger
Avec les changements d’habitude de travail et de consommations certains locaux professionnels perdent de leur intérêt aux yeux des utilisateurs. De ce fait, ils sont moins bien loués en termes de rentabilité ou bien alors tout simplement inoccupés ce qui vient pénaliser le Taux d’Occupation Financier (TOF) de la SCPI, et donc, son rendement.
Les SCPI récentes en pleine phase de constitution de leur patrimoine n’ont pas à faire face à ce genre de problématiques. Leur patrimoine est récent et donc répond aux nouvelles normes environnementales et aux souhaits de leurs utilisateurs. De fait, le Taux d’Occupation Financier (TOF) des SCPI récentes est souvent proche des 100%. Ce qui explique également en partie leurs excellentes performances en termes de rendement.
Liste des SCPI récentes plébiscitées par les épargnants
| SCPI | Société de Gestion | Lancement | Catégorie |
| Cœur d’Europe | Sogénial | 2021 | Européenne |
| Comète | Alderan | 2023 | Européenne |
| Epargne Pierre Europe | Atland-Voisin | 2023 | Européenne |
| Epsilon 360 | Epsicap | 2021 | Diversifiée |
| Iroko Zen | Iroko | 2020 | Européenne |
| Remake Live | Remake AM | 2022 | Européenne |
| Sofidynamic | Sofidy | 2024 | Européenne |
| Upeka | Axipit | 2023 | Européenne |
| Wemo One | Wemo Reim | 2024 | Diversifiée |
Faut-il investir dans une SCPI récente ?
Nos conclusions
Il est évident que les SCPI récentes, que ces dernières soient françaises ou européennes présentent beaucoup d’avantages par rapport à des SCPI plus anciennes. Si nous recommandons sans hésitations beaucoup de SCPI récentes à conditions qu’elles soient gérées par des sociétés de gestion « historiques », nous restons plus prudents sur des SCPI de sociétés de gestion récentes et attendons que la SCPI fasse ses preuves non seulement en termes de rendement, mais également de collecte et que nous puissions avoir une vue sur les deux premiers bilans au minimum. Ce qui est le cas par exemple pour la SCPI IROKO ZEN qui avantage non négligeable propose des frais de souscription de 0%.
En fonction de votre profil d’épargnant en prenant en compte un critère essentiel qui est celui de votre fiscalité vous aurez le choix entre investir dans des SCPI récentes françaises ou européennes voire les deux. Il ne faut pas pour autant délaisser des SCPI plus anciennes qui font figure de valeur sûre comme la SCPI IMMORENTE. Mais il est vrai que les SCPI récentes surtout lorsqu’il s’agit de SCPI Européennes ont de nombreux atouts en mains pour séduire les épargnants.
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